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Chipre · CASP
Crypto banking para proveedores de servicios de criptoactivos autorizados por CySEC
Hasta julio de 2026 una empresa cripto chipriota podía operar con su inscripción en el registro de CySEC a efectos de prevención del blanqueo. Ese registro ya no sirve de nada: solo una autorización MiCA, o una notificación de una empresa que CySEC ya autoriza, permite atender a clientes. La plataforma que use tiene que superar ese nivel de revisión.
- Un mismo libro mayor para las cripto y los euros de los clientes
- Liquidez con Kraken
- Transferencias de stablecoins identificadas para las normas de pagos
- Secciones de TIC y DORA para su expediente ante CySEC
Casos prácticos
Paysend & Crassula: una solución bancaria para empresas internacionales
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LuxPay está a la vanguardia en la prestación de servicios financieros avanzados, diseñados para responder a las necesidades de empresas y consumidores actuales.
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Wickie ofrece soluciones de pago seguras y escalables en moneda fiat y criptomonedas, con wallets digitales para los usuarios y servicios financieros fluidos en múltiples plataformas.
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Qué puede ofrecer con una autorización CASP de CySEC
Custodia y administración
Cada cliente tiene cuentas cripto con direcciones de depósito. Las claves están en el proveedor de custodia que usted contrata, y su empresa responde de ellas ante CySEC.
Compra y venta contra euros
Los clientes cambian cripto por euros o por otra moneda a un precio y con una comisión que ven antes de confirmar, con liquidez de un proveedor conectado.
Wallets de stablecoins con una licencia de pago al lado
Si custodia o transfiere fichas de dinero electrónico (EMT) por cuenta de clientes, la plataforma mantiene esos flujos separados para que funcionen bajo su propia licencia de pago o a través de un proveedor de servicios de pago con el que colabore.
Cuentas en euros junto a las cripto
Cuentas con IBAN de su socio bancario, con SEPA y SWIFT, en el mismo libro mayor que las posiciones cripto de cada cliente.
Servicios cripto para los clientes de una empresa de servicios de inversión
Una Cyprus Investment Firm que notifica a CySEC conforme al artículo 60 de MiCA puede añadir cuentas cripto para sus clientes actuales sin montar un segundo back office.
Clientes en todo el EEE
Una vez autorizado, notifica el pasaporte de sus servicios a otros Estados miembros y los atiende desde el mismo entorno.
Lo que esta licencia no cubre
- Atender a clientes amparándose en una inscripción en el registro CASP de CySEC. La transición para las empresas registradas terminó el 1 de julio de 2026.
- Emitir sus propias fichas de dinero electrónico, que requieren autorización como entidad de crédito o de dinero electrónico.
- Custodiar o transferir fichas de dinero electrónico sin autorización de pago ni un proveedor de servicios de pago asociado, ahora que ha pasado la transición de la EBA hasta el 1 de marzo de 2026.
Lo que el regulador pregunta sobre tu TI
Cada requisito, lo que la plataforma aporta y quién se encarga de él tras el lanzamiento.
Secciones técnicas sobre los sistemas TIC, la seguridad y los flujos de datos de la plataforma, ordenadas según los epígrafes que piden las normas.
Usted, con nuestra ayudaPosiciones de clientes en cuentas del libro mayor separadas de las de la empresa, con exportaciones para conciliar con las wallets de custodia.
Su equipo de operaciones, con datos de la plataformaLos euros que se deben a cada cliente, mostrados por cuenta y listos para cotejar con su cuenta de fondos de clientes.
Su equipo financiero, con datos de la plataformaWallets y transferencias de fichas de dinero electrónico marcadas aparte, para que puedan operar bajo una licencia de pago propia o de un socio.
Usted, con sus abogadosDatos del ordenante y del beneficiario recogidos en el alta y en cada transferencia, intercambiados mediante un proveedor de Travel Rule conectado.
Su responsable de cumplimientoArquitectura, alojamiento, subcontratistas, roles de acceso, copias de seguridad y gestión de incidentes descritos para su política y su registro.
Usted, con nuestra ayudaExportaciones de las posiciones cripto y en euros de cada cliente, y una descripción de cómo cerrar las cuentas o trasladarlas.
Usted, con nuestra ayuda
Rieles de pago y proveedores
Rieles que pueden usar tus clientes
SEPASEPA InstantSWIFTTransferencias on-chainTransferencias internas
Kraken
Autorizada bajo MiCA por el Banco Central de Irlanda y con capacidad para operar en el EEE. Liquidez para su servicio de intercambio. No está confirmado que Kraken Embed esté disponible para clientes chipriotas, así que consúltelo con Kraken.
24/7
procesamiento en tiempo real, sin ventana de lotes
60+
integraciones de pagos y proveedores conectadas
150+
empresas funcionan sobre Crassula
15+
idiomas que habla la plataforma
Fechas que debes tener en cuenta
Normas que cambian lo que tienes que construir, en el orden en que se aplican.
17 oct 2024
CySEC deja de admitir nuevas inscripciones en su registro nacional de CASP. Las notificaciones de empresas registradas en otros países del EEE se cierran el 30 de octubre.
13 nov 2024
CySEC abre una fase de evaluación preliminar y empieza a recibir solicitudes MiCA y notificaciones del artículo 60.
30 dic 2024
MiCA se aplica a los proveedores de servicios de criptoactivos, junto con la Travel Rule del Reglamento (UE) 2023/1113.
18 jun 2025
Chipre reforma su ley de prevención del blanqueo para adaptarla a MiCA y a la Travel Rule. Se suprimen las disposiciones sobre el registro local de CASP.
27 feb 2026
Último día para que los CASP registrados soliciten a CySEC la autorización MiCA. Las empresas que no la soliciten deben presentar un plan de liquidación.
1 mar 2026
Fin de la transición propuesta por la EBA para la custodia y transferencia de fichas de dinero electrónico. Los CASP necesitan una autorización de pago o un proveedor de servicios de pago asociado.
1 jul 2026
Termina el periodo transitorio. Los servicios cripto en Chipre exigen ahora una autorización MiCA o una notificación del artículo 60.
¿Prepara una solicitud CASP para CySEC? Inclúyanos en su expediente.
CySEC revisa a fondo el gobierno corporativo, la protección de los activos de clientes y las TIC, y muchos solicitantes vienen de un simple registro a efectos de prevención del blanqueo. Aportamos una plataforma configurada y redactamos a partir de ella la parte técnica del expediente, para que sus asesores se centren en las secciones legales y de gobierno corporativo.
01
Una plataforma que puede demostrar
Un entorno configurado para enseñar al regulador, no diapositivas.
02
La parte técnica de su solicitud, preparada
Las secciones de sistemas TIC, seguridad y DORA, externalización, continuidad de negocio y datos para la liquidación, redactadas para su solicitud ante CySEC.
03
Proveedores listos
Liquidez con Kraken, además de proveedores bancarios, de custodia y de KYC de nuestra red, elegidos según su licencia.
Crassula ofrece soporte tecnológico y documental. No prestamos asesoramiento legal ni regulatorio y no podemos garantizar el resultado de una solicitud.
Una empresa de Limasol que pasa del registro a la autorización
Piense en una empresa de Limasol que figuraba en el registro CASP de CySEC y presentó su solicitud MiCA antes del plazo del 27 de febrero de 2026. El escollo eran sus wallets de stablecoins: custodiar y enviar fichas de dinero electrónico por cuenta de clientes es un servicio de pago según la interpretación de PSD2 que hace la EBA, así que cerró un acuerdo con una entidad de pago autorizada en lugar de solicitar una segunda licencia.
Montamos la plataforma con su marca, con liquidez de Kraken y el proveedor de custodia que eligió, y trasladamos los saldos de sus clientes al libro mayor, con los flujos de fichas de dinero electrónico canalizados a través del socio. Sus secciones de TIC y DORA se reescriben a partir de la nueva configuración. Cuando CySEC la autorice, la empresa notificará su pasaporte para Grecia y Alemania.
Para el contexto regulatorio: nuestra guía de la licencia MiCA CASP y la guía de la licencia de Cyprus Investment Firm para empresas que usan la vía del artículo 60.
Lee las guías sobre licencias
Preguntas frecuentes
Por sí solo, ninguno. El registro pertenecía al régimen nacional de prevención del blanqueo, y su base legal se eliminó de la ley chipriota en junio de 2025. Las empresas registradas solo podían seguir atendiendo a clientes hasta el 1 de julio de 2026, o hasta que CySEC resolviera su solicitud MiCA si eso ocurría antes.
No necesariamente. Una empresa de servicios de inversión puede notificar a CySEC conforme al artículo 60 de MiCA y ofrecer los servicios cripto equivalentes a los servicios de inversión que ya presta. Los servicios que no tengan equivalente siguen necesitando una autorización completa.
La Circular C722 de CySEC recoge el criterio de la EBA de que la custodia y la transferencia de fichas de dinero electrónico son servicios de pago según PSD2, y de que las autoridades nacionales debían dar de plazo hasta el 1 de marzo de 2026 para obtener una licencia de pago o asociarse con un proveedor de servicios de pago. El cambio de cripto por dinero no está incluido.
KPMG en Chipre contó 12 en el registro provisional MiCA de ESMA en junio de 2026, los mismos que Irlanda y por detrás de Alemania, los Países Bajos, Francia y Malta.
Kraken tiene una autorización MiCA de Irlanda válida en todo el EEE, pero no hemos confirmado que Kraken Embed se ofrezca a clientes chipriotas. Pregunte directamente a Kraken antes de contar con ello.
La Comisión Europea abrió una consulta sobre la revisión de MiCA del 20 de mayo al 31 de agosto de 2026. Todavía no se han propuesto nuevas normas, así que trabaje con el texto vigente y mantenga sus políticas fáciles de actualizar.
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