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Lituania · CASP
Crypto banking para proveedores de servicios de criptoactivos autorizados por el Banco de Lituania
Lituania llegó a tener cientos de empresas cripto en un registro nacional poco exigente. Esa etapa terminó el 31 de diciembre de 2025, y en enero de 2026 solo se habían concedido unas pocas licencias MiCA. El Banco de Lituania sigue rechazando configuraciones de TI y riesgo operativo débiles, así que construya la suya sobre una plataforma que ya funciona.
- Tenencias cripto y en euros por cliente en un mismo libro mayor
- Liquidez con Kraken
- Material de TI, riesgo operativo y DORA para su expediente
- Exportaciones para las conciliaciones que comprueban los supervisores
Casos prácticos
Paysend & Crassula: una solución bancaria para empresas internacionales
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LuxPay está a la vanguardia en la prestación de servicios financieros avanzados, diseñados para responder a las necesidades de empresas y consumidores actuales.
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Qué le permite ofrecer una licencia CASP del Banco de Lituania
Custodia y administración de cripto
Cuentas cripto con sus propias direcciones de depósito y códigos QR. Las claves están en una infraestructura de custodia que usted contrata, y según MiCA el custodio es su empresa.
Intercambio contra euros y entre monedas
Los clientes convierten cripto a euros o a otras cripto con liquidez de un proveedor conectado, y ven el tipo y la comisión en pantalla antes de confirmar.
Cuentas en euros y transferencias
Cuentas con IBAN a través de su socio bancario, con SEPA, SEPA Instant y SWIFT, en el mismo libro mayor que las posiciones cripto.
Transferencias con datos de Travel Rule
Transferencias internas y retiradas on-chain. Los datos del ordenante y del beneficiario se envían mediante un proveedor de Travel Rule conectado.
Clientes en otros países del EEE
Una licencia lituana incluye el pasaporte MiCA, así que tras la notificación atiende a clientes de todo el EEE desde las mismas apps.
Lo que esta licencia no cubre
- Seguir operando como VASP registrado. La transición terminó el 31 de diciembre de 2025, y prestar servicios cripto sin licencia es ahora actividad financiera ilegal según el Código Penal.
- Emitir fichas de dinero electrónico. Para eso hace falta una licencia de entidad de crédito o de entidad de dinero electrónico.
- Conceder préstamos o captar depósitos.
Lo que el regulador pregunta sobre tu TI
Cada requisito, lo que la plataforma aporta y quién se encarga de él tras el lanzamiento.
Arquitectura, alojamiento, roles de acceso, 2FA, registro de auditoría, copias de seguridad y gestión de incidentes, documentados sobre una plataforma que los revisores pueden ver en funcionamiento.
Crassula redacta, usted la adoptaLos datos sobre nuestro servicio, ubicaciones y subproveedores que necesita su registro de acuerdos con terceros proveedores de TIC.
Usted, con nuestra ayudaCripto de cada cliente en cuentas del libro mayor separadas de las propias, con exportaciones para conciliar con sus wallets.
Su equipo de operaciones, con datos de la plataformaFlujos de aprobación y roles de acceso configurados en el back office y descritos tal como funcionan.
Usted, con aportaciones nuestras y del proveedor de custodiaSaldos en euros que se deben a cada cliente en el libro mayor, listos para conciliar con su cuenta de fondos de clientes.
Su equipo financiero, con datos de la plataformaCuestionarios de alta por tipo de cliente, verificación de identidad y filtrado mediante proveedores conectados, límites por cliente.
Su responsable de prevención de blanqueoDatos del ordenante y del beneficiario recogidos en el alta y en cada transferencia, intercambiados mediante un proveedor conectado.
Su responsable de prevención de blanqueoDescripción del servicio, condiciones contractuales, derechos de auditoría y acceso, apoyo a la salida.
Usted, con nuestra ayuda
Rieles de pago y proveedores
Rieles que pueden usar tus clientes
SEPASEPA InstantSWIFTTransferencias on-chainTransferencias internas
Kraken
Tiene una autorización MiCA del Banco Central de Irlanda que cubre el EEE. Liquidez para su servicio de intercambio. Pregunte a Kraken si Kraken Embed está disponible para clientes lituanos.
24/7
procesamiento en tiempo real, sin ventana de lotes
60+
integraciones de pagos y proveedores conectadas
150+
empresas funcionan sobre Crassula
15+
idiomas que habla la plataforma
Fechas que debes tener en cuenta
Normas que cambian lo que tienes que construir, en el orden en que se aplican.
11 jul 2024
El Seimas aprueba la Ley de Mercados de Criptoactivos, que convierte al Banco de Lituania en la autoridad que concede las licencias. En un principio la transición iba a durar hasta junio de 2025.
30 dic 2024
MiCA se aplica a los CASP, junto con la Travel Rule cripto del Reglamento (UE) 2023/1113.
17 ene 2025
DORA se aplica a los proveedores de servicios de criptoactivos.
jun 2025
Según la prensa, Robinhood Europe UAB es la primera empresa con licencia CASP del Banco de Lituania y empieza a pasaportar sus servicios cripto.
31 dic 2025
Termina la transición ampliada. Los VASP sin licencia MiCA pierden el derecho a operar en Lituania.
¿Solicita la licencia CASP al Banco de Lituania? Inclúyanos en su solicitud.
En 2025 el Banco de Lituania recibió 102 solicitudes y señaló una y otra vez las mismas carencias, entre ellas una gestión débil de TI y del riesgo operativo y empresas sin sustancia real. Le damos una plataforma en funcionamiento y la parte técnica del expediente; sus asesores legales se ocupan del resto.
01
Una plataforma que puede demostrar
Un entorno configurado para enseñar al regulador, no diapositivas.
02
La parte técnica de su solicitud, preparada
Las secciones de TI y riesgo operativo, DORA, externalización y continuidad de negocio de su expediente ante el Banco de Lituania.
03
Proveedores listos
Liquidez con Kraken, además de proveedores bancarios, de custodia y de KYC de nuestra red, elegidos según su licencia.
Crassula ofrece soporte tecnológico y documental. No prestamos asesoramiento legal ni regulatorio y no podemos garantizar el resultado de una solicitud.
Cómo suele ser un lanzamiento
Imagine una empresa de Vilna que tenía una app de intercambio cripto con el antiguo registro y cerró su servicio en Lituania a finales de 2025, con su expediente MiCA todavía en revisión. Sus accionistas quieren volver con licencia, un equipo directivo local y un producto más limpio. Los comentarios del Banco de Lituania fueron directos: origen de los fondos poco claro, gobierno corporativo escaso y una documentación de TI que no coincidía con lo que la empresa usaba de verdad.
Para el nuevo expediente, montamos el entorno con su marca, con liquidez de Kraken y la infraestructura de custodia que contrata, y redactamos las secciones de TI, riesgo operativo y DORA a partir del sistema que realmente va a usar. Su equipo de operaciones ensaya la conciliación por cliente con datos de prueba. Con la licencia en la mano, vuelve a abrir para sus antiguos clientes y, tras notificar el pasaporte, para clientes de otros países del EEE.
Para el contexto regulatorio, lea nuestra guía de la licencia CASP en Lituania y la guía de la licencia MiCA CASP.
Lee las guías sobre licencias
Preguntas frecuentes
El registro era una inscripción a efectos de prevención del blanqueo, supervisada por el Servicio de Investigación de Delitos Financieros (FCIS). MiCA lo sustituyó. Después del 31 de diciembre de 2025, las empresas sin licencia del Banco de Lituania ni pasaporte de otro Estado miembro perdieron el derecho a operar.
El Banco de Lituania enumeró problemas recurrentes: accionistas y origen de los fondos sin acreditar con claridad, dirección y gobierno corporativo débiles, documentos de prevención del blanqueo deficientes, mala gestión de TI y del riesgo operativo, y sociedades pantalla sin sustancia real.
MiCA fija 25 días hábiles para comprobar que el expediente está completo y 40 días hábiles para decidir, con hasta 20 días hábiles de suspensión por preguntas adicionales. Los expedientes con lagunas tardan mucho más, porque el plazo solo corre con una solicitud completa.
EUR 125.000 para custodia e intercambio (clase 2), EUR 150.000 para una plataforma de negociación (clase 3), o una cuarta parte de los gastos fijos del año anterior si es mayor.
Su lanzamiento público con bunq cubría Países Bajos, Francia, España, Irlanda, Italia y Bélgica, no Lituania. Consúltelo con Kraken antes de contar con ello, y con sus abogados si su propio papel necesita entonces una licencia.
No. Crassula es el software para cuentas, intercambio, apps y back office. Las claves están en la infraestructura de custodia que usted contrata, y su empresa responde de la custodia ante los clientes y el Banco de Lituania.
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