Un établissement de paiement luxembourgeois sert souvent des entreprises, des fonds et des expatriés qui envoient de l'argent hors des frontières chaque semaine. Proposez-leur virements, versements et change sur une seule plateforme, et donnez à votre équipe finance les rapports dont elle a besoin pour rendre compte des fonds encore en transit.
Un connecteur technique pour SEPA Credit, SEPA Instant et SEPA Direct Debit, avec des fonctionnalités de back-office et de grand livre.
Lire l'étude de cas: Paysend
Comptes professionnels internationaux, paiements multidevises et solutions transfrontalières, appuyés par les API Crassula et des connexions BaaS.
Lire l'étude de cas: MultipassL'émetteur voit les frais, le taux et le montant reçu par le bénéficiaire avant de valider. Les envois récurrents partent des bénéficiaires enregistrés.
Salaires, règlements fournisseurs ou distributions aux investisseurs importés en fichier groupé ou créés à partir de modèles, validés puis exécutés ligne par ligne.
Des comptes avec IBAN qui servent uniquement à exécuter des paiements. Le solde n'est ni un dépôt ni de la monnaie électronique.
Le change se fait dans le virement, avec des marges et des frais issus de grilles tarifaires que votre équipe modifie sans développeurs.
Les plafonds clients définis dans le back-office limitent ce que chaque client peut envoyer. Les données de virement partent vers votre outil de surveillance pour y être examinées.
Chaque exigence, ce que la plateforme vous apporte et qui en est responsable après le lancement.
Rapports horodatés de virements et de soldes par client, à partir desquels votre équipe détermine ce qui doit se trouver sur le compte distinct ou être couvert par une assurance.
Votre équipe finance, sur les données de la plateformeUne description de notre service, de l'hébergement, des sous-traitants, des droits d'audit et du plan de sortie à joindre à votre notification.
Vous, avec notre appuiNoms, numéros de compte et adresses recueillis à l'entrée en relation et transmis avec chaque ordre.
PartagéPlafonds clients, questionnaires d'entrée en relation par type de client et exports de données vers les outils de surveillance et de filtrage que vous choisissez.
Votre responsable conformitéDocumentation des flux de fonds, du dispositif TIC et de la manière dont les ordres en cours seraient exécutés ou restitués, pour la description de la protection des fonds, de la gouvernance et du plan de liquidation que la loi demande.
Vous, avec notre appuiFlux SEPA Instant, ainsi que les données de nom et d'IBAN utilisées pour la vérification.
Vous, avec votre banque ou votre prestataire de paiementLes rails accessibles à vos clients
Les règles qui changent ce que vous devez construire, dans l'ordre où elles s'appliquent.
Le règlement refondu sur les transferts de fonds s'applique : chaque virement doit porter les données complètes du donneur d'ordre et du bénéficiaire.
Une loi luxembourgeoise de mise en œuvre du règlement sur les paiements instantanés fixe les conditions auxquelles les établissements de paiement peuvent participer aux systèmes de paiement désignés.
Les établissements de paiement de la zone euro proposent la vérification du nom du bénéficiaire sur chaque virement.
Un établissement de paiement qui propose des virements en euros doit pouvoir les émettre et les recevoir en instantané.
Le règlement européen AMLR s'applique, avec des règles de vigilance harmonisées pour les établissements de paiement.
La DSP3 et le règlement sur les services de paiement ont fait l'objet d'un accord mais attendent encore leur publication au Journal officiel.
La loi laisse à la CSSF trois mois à compter d'un dossier complet, dans une limite de 12 mois au-delà de laquelle le silence vaut refus. Une activité de transfert ou de versements écourte les questions en montrant précisément comment chaque ordre est contrôlé, comptabilisé et protégé.
Parlons de votre dossierCrassula apporte un appui technologique et documentaire. Nous ne fournissons pas de conseil juridique ou réglementaire et ne pouvons garantir l'issue d'une demande.
Un environnement configuré à présenter au superviseur, pas des slides.
Les sections flux de paiement, sécurité, externalisation, risque TIC au titre de DORA et continuité de votre dossier d'établissement de paiement auprès de la CSSF.
Prestataires bancaires, de cantonnement et de KYC issus de notre réseau, adaptés à votre agrément.
Une société luxembourgeoise veut verser des commissions et des distributions pour le compte de distributeurs de fonds à des bénéficiaires en Europe et au-delà. Sa demande couvre la transmission de fonds et l'exécution d'opérations de paiement, et notre environnement lui permet de montrer à la CSSF comment un lot est importé, validé, converti puis libéré.
Avant le lancement, elle notifie à la CSSF l'externalisation de la plateforme, ouvre le compte cantonné et négocie une couverture d'assurance pour les jours de pointe. Les versements en euros partent par SEPA Instant, les autres devises par SWIFT via un prestataire connecté.
À lire aussi : le guide des EME et EP au Luxembourg et notre guide de l'agrément d'établissement de paiement.
Les questions que les équipes nous posent avant un premier échange.
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