Système de prise de décision

Le système de prise de décision de Crassula offre une solution complète conçue pour rationaliser les processus de vérification des clients et d'ouverture de comptes dans les services financiers. Ce système avancé intègre l'évaluation des clients, le suivi des transactions et le filtrage des profils, offrant ainsi une approche solide et efficace de la vérification des clients. Améliorez l'accueil de vos clients grâce à l'intégration tripartite.

  • Workflows de vérification
  • Tags clients et routage
  • Décisions d'ouverture de compte
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Système de prise de décision

Connectez les contrôles. Gardez la main sur la décision.

Définissez comment la vérification d'identité, les questionnaires et le scoring de risque alimentent votre politique d'onboarding.

Flux de décision

Réunissez vérification et données de risque dans une seule politique.

Créez les profils clients et transmettez les informations utiles sur le demandeur au fournisseur de vérification. Combinez les contrôles d'identité et les réponses aux questionnaires avec les données de scoring de risque avant que la fintech ne prenne sa décision d'onboarding.

  • Création de profil et partage de données
  • Vérification documentaire par Sumsub
  • Scoring de risque par Huntli
Connecteurs associésSumsub
Politique d'onboarding - configuration du produit
De la première impression au premier compte

Un chemin plus clair de l'inscription au premier compte.

Faites de l'onboarding le début de votre relation bancaire. Montrez aux clients où ils en sont, tandis que votre fintech garde la main sur la vérification, la revue et l'ouverture du compte.

  • Un parcours d'onboarding client clair
  • La décision finale revient à votre fintech
Un client finalisant un parcours mobile chez lui.
Tags et règles personnalisés

Adaptez vos règles à vos segments de clients.

Définissez des tags clients personnalisés et les règles applicables à chaque segment. Utilisez les workflows des fournisseurs pour orienter les contrôles et revues supplémentaires lorsque votre politique d'onboarding l'exige.

  • Tags clients personnalisés
  • Règles de traitement propres au fournisseur
  • Contrôles supplémentaires et circuits de revue
Connecteurs associésSumsubComply Advantage
Règles d'onboarding par tag - configuration du produit
Décision finale par la fintech

Alignez l'ouverture de compte sur votre politique d'approbation.

Utilisez les résultats de vérification et de scoring dans le back-office pour prendre la décision finale d'onboarding. L'ouverture des comptes suit la politique d'approbation définie pour votre activité.

  • La responsabilité de la revue reste à la fintech
  • Ouverture du compte après approbation
  • Des résultats de vérification clairs pour le client
Connecteurs associésSumsub
Politique de décision finale - configuration du produit
Connecteurs Crassula

Connectez des services d'identité et de screening.

Intégrez les informations de vérification et de risque utiles à votre processus d'onboarding.

Voir tous les connecteurs
Conçu pour les développeurs

Reliez votre parcours à la décision sur le compte.

Utilisez le statut de compte renvoyé par la Banking API pour indiquer où en est un compte. Gardez votre parcours client aligné sur le processus d'ouverture et d'approbation configuré pour votre fintech.

  • Récupérer le statut actuel du compte
  • Lire les opérations interdites sur ce compte
  • Refléter le résultat dans votre propre parcours client
Consulter la documentation API
GET/api/clients/{clientId}/accounts/{accountId}
Node.js · native fetch
// Retrieve the account status
const baseUrl = process.env.CRASSULA_BASE_URL;
const apiKey = process.env.CRASSULA_API_KEY;
const clientId = process.env.CRASSULA_CLIENT_ID;
const accountId = process.env.CRASSULA_ACCOUNT_ID;

const path = `/api/clients/${encodeURIComponent(clientId)}/accounts/${encodeURIComponent(accountId)}`;
const response = await fetch(`${baseUrl}${path}`, {
  method: 'GET',
  headers: {
    Authorization: apiKey,
  },
});

if (!response.ok) throw new Error(`HTTP ${response.status}`);
const data = await response.json();
Études de cas

Découvrez ce que les équipes construisent avec Crassula.

En détail

Préparez les détails de votre produit.

Qui prend la décision finale d'onboarding ?

La fintech s'appuie sur les informations de vérification et de risque pour prendre sa décision finale, conformément à sa propre politique. Un contrôle réussi chez le fournisseur n'est qu'un élément de ce processus.

Différents segments peuvent-ils suivre des règles différentes ?

Les tags personnalisés et les workflows configurés chez les fournisseurs permettent d'appliquer des contrôles différents selon les segments de clients. Définissez ces exigences pour le produit et pour le segment concerné.

L'ouverture du compte équivaut-elle à la vérification d'identité ?

Non. La vérification, la revue des risques, la décision d'onboarding et l'ouverture du compte sont des étapes distinctes. L'expérience client doit refléter l'étape réellement atteinte.

Système de prise de décision

Concevez votre flux de décision d'onboarding.

Découvrez les intégrations d'identité, les données de risque et la politique d'ouverture de compte derrière votre parcours client.

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Système de prise de décision - aperçu de l'application client
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