Bâtissez un service de transfert où les coordonnées de l'expéditeur, celles du bénéficiaire et votre taux de change sont enregistrés au moment même où le transfert est créé. Ce sont les champs que CANAFE vérifie en premier, et les plus difficiles à reconstituer après coup.
Un connecteur technique pour SEPA Credit, SEPA Instant et SEPA Direct Debit, avec des fonctionnalités de back-office et de grand livre.
Lire l'étude de cas: Paysend
Comptes professionnels internationaux, paiements multidevises et solutions transfrontalières, appuyés par les API Crassula et des connexions BaaS.
Lire l'étude de cas: MultipassVos clients s'inscrivent, font vérifier leur identité, enregistrent leurs bénéficiaires et envoient de l'argent depuis une application en marque blanche ou un espace Web, avec une confirmation à deux facteurs pour chaque transfert.
Des frais et une marge de change pour chaque paire de devises et chaque destination, définis dans des grilles tarifaires. L'expéditeur voit le taux et le montant reçu avant de confirmer.
Les transferts partent par SWIFT, SEPA ou ACH américain, ou par les partenaires de versement que vous engagez dans chaque pays de destination et que vous connectez à la plateforme.
Les sociétés qui paient des sous-traitants ou des fournisseurs à l'étranger téléversent un fichier ou utilisent des modèles, et un deuxième utilisateur approuve le lot avant son envoi.
Des plafonds par transfert et par période selon le palier du client : un expéditeur tout juste vérifié envoie moins qu'un client qui a déjà un historique.
Chaque exigence, ce que la plateforme vous apporte et qui en est responsable après le lancement.
Chaque transfert conserve l'expéditeur, le bénéficiaire, leurs comptes, le montant dans les deux devises et le taux de change appliqué.
CrassulaL'application d'envoi recueille le nom, l'adresse et les coordonnées de compte avant la création du transfert. La transmission à l'institution suivante passe par votre banque ou votre partenaire de versement.
Vous, avec vos partenaires de versementLes transferts peuvent rester à l'état de brouillon, puis être libérés ou annulés par votre équipe après examen.
Votre agent de conformitéExportations horodatées des transferts internationaux de chaque expéditeur, pour repérer ceux qui atteignent 10 000 $ en 24 heures.
Vous déclarez à CANAFE, à partir des données de la plateformeLe filtrage passe par un fournisseur connecté ou votre propre outil. La plateforme peut bloquer un expéditeur ou un transfert une fois la correspondance confirmée.
Votre agent de conformitéDes rôles distincts dans le back-office pour le personnel des agents, afin que chaque action soit liée à un utilisateur nommé. Les vérifications et la liste transmise à CANAFE et à la Banque du Canada restent de votre ressort.
VousLe solde non versé de chaque expéditeur en fin de journée, prêt à comparer avec votre compte en fiducie ou distinct.
Votre équipe finances, à partir des données de la plateformeNotre processus d'incident en tant que fournisseur technologique, avec les heures de détection et de résolution à reprendre dans votre avis.
PartagéLes rails accessibles à vos clients
Les règles qui changent ce que vous devez construire, dans l'ordre où elles s'appliquent.
Entrée en vigueur des modifications à la Loi canadienne sur les paiements : les FSP enregistrés auprès de la Banque du Canada peuvent demander à devenir membres de Paiements Canada.
Les ESM doivent vérifier l'admissibilité de chaque nouvel agent, casier judiciaire compris, avant de retenir ses services, puis refaire la vérification aux deux ans.
Lancement prévu du Système de paiement en temps réel. Les membres de Paiements Canada pourront demander à y participer et envoyer des paiements instantanés en CAD jour et nuit.
Date limite pour terminer la première vérification des agents dont les services ont été retenus avant le 1er octobre 2025.
CANAFE et la Banque du Canada demandent tous deux comment un transfert va de l'expéditeur au bénéficiaire. Présentez-leur un service en fonction et remettez la description technique pendant que vos conseillers préparent le reste du dossier.
Parlons de votre dossierCrassula apporte un appui technologique et documentaire. Nous ne fournissons pas de conseil juridique ou réglementaire et ne pouvons garantir l'issue d'une demande.
Un environnement configuré à présenter à l'autorité, pas des diapositives.
Le parcours d'un transfert, l'endroit où les données sont stockées, les tiers impliqués et la gestion des incidents, rédigés pour votre dossier à la Banque du Canada.
Des fournisseurs bancaires, de protection des fonds et de vérification d'identité de notre réseau, choisis selon votre inscription.
Imaginez une équipe de Calgary qui envoie de l'argent du Canada vers les Philippines et le Mexique. Elle s'inscrit auprès de CANAFE et dépose une demande à la Banque du Canada, puisque les expéditeurs approvisionnent un solde avant l'envoi.
Nous lançons l'application d'envoi à ses couleurs et configurons les deux corridors avec leurs propres frais et marges de change. Les partenaires de versement des deux pays sont connectés, et aucun transfert n'est créé tant que l'application n'a pas le nom, l'adresse et le compte du bénéficiaire. Chaque semaine, l'agent de conformité vérifie dans l'exportation les transferts qui atteignent 10 000 $ en 24 heures et produit les déclarations de télévirement.
Vous préparez d'abord votre modèle d'affaires? Lisez comment lancer une entreprise de transfert de fonds et notre guide de l'inscription des ESM au Canada.
Les questions que les équipes nous posent avant un premier échange.
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