Un établissement de paiement fait circuler l'argent, mais ne peut pas le conserver sous forme de valeur stockée. Gérez vos corridors, le change et les versements sur une plateforme qui traite chaque solde comme des fonds en transit et conserve les données du donneur d'ordre et du bénéficiaire que chaque transfert doit porter.
Un connecteur technique pour SEPA Credit, SEPA Instant et SEPA Direct Debit, avec des fonctionnalités de back-office et de grand livre.
Lire l'étude de cas: Paysend
Comptes professionnels internationaux, paiements multidevises et solutions transfrontalières, appuyés par les API Crassula et des connexions BaaS.
Lire l'étude de cas: MultipassVos clients envoient de l'argent depuis l'application à leur famille ou à des fournisseurs à l'étranger, avec les frais et le taux de change affichés avant la confirmation.
Importez un fichier de versements ou appelez l'API. Chaque lot passe par une étape de validation avant d'être libéré, et chaque ligne est comptabilisée séparément dans le ledger.
Des comptes de paiement avec IBAN pour les expéditeurs réguliers et les clients professionnels, utilisés pour exécuter les transferts. Les fonds ne sont détenus qu'à cette fin, jamais sous forme de monnaie électronique.
Conversion au moment de l'envoi, avec des écarts et des frais par corridor et par groupe de clients définis dans des grilles tarifaires, pas codés en dur.
Contreparties, modèles de virement et recherche de BIC : un paiement récurrent au même bénéficiaire ne demande que quelques gestes.
Chaque exigence, ce que la plateforme vous apporte et qui en est responsable après le lancement.
Une description de chaque service de paiement que la plateforme exécute pour vous, pour que la liste des services de votre dossier corresponde au capital que vous détenez.
Vous, avec vos avocatsLes fonds en transit suivis par client et par transfert, avec des exports à rapprocher de votre compte de cantonnement.
Votre équipe finance, sur les données de la plateformeNom, compte et adresse recueillis à l'onboarding et joints aux transferts sortants, avec des contrôles sur les données entrantes.
PartagéPlafonds par corridor et par type de client, questionnaires d'onboarding et exports de transferts pour vos outils de surveillance des transactions et de filtrage des sanctions.
Votre responsable LCB-FTLes flux SEPA Instant et les données de nom et d'IBAN nécessaires à la vérification du bénéficiaire.
Vous, avec votre prestataire de paiementDescription du service, liste des sous-traitants, droits d'audit et d'accès, et accompagnement à la sortie pour votre politique d'externalisation et votre registre d'informations.
Vous, avec notre appuiDispositif de reprise, sauvegardes et notre processus d'incident, pour qu'un transfert bloqué en cours de route puisse être retrouvé, puis exécuté ou retourné.
PartagéLes rails accessibles à vos clients
Système de paiement de la Banque de Lituanie par lequel les établissements de paiement agréés dans l'EEE accèdent à SEPA. Le connecteur CENTROlink de Crassula gère les comptes en EUR, la génération d'IBAN et les virements SEPA.
Crassula connecte plus de 60 intégrations de paiement, bancaires et de conformité. Nous vérifions celles qui conviennent à votre agrément.
Voir tous les connecteurs →Les règles qui changent ce que vous devez construire, dans l'ordre où elles s'appliquent.
Entrée en application de la refonte du règlement sur les transferts de fonds. Chaque transfert que vous émettez doit porter les informations sur le donneur d'ordre et le bénéficiaire, et vous devez contrôler celles qui vous parviennent.
La vérification du bénéficiaire (VoP) est en vigueur. Les établissements de paiement de la zone euro, Lituanie comprise, doivent vérifier le nom du bénéficiaire pour le payeur sur chaque virement en euros, instantané ou non.
Les établissements de paiement qui proposent des virements en euros doivent les émettre et les recevoir en instantané.
Le règlement européen anti-blanchiment (AMLR) s'applique, avec de nouvelles règles de vigilance pour les transferts occasionnels.
La DSP3 devrait entrer en application et fusionner les régimes des EP et des EME. Les EP lituaniens existants devront démontrer qu'ils respectent les nouvelles règles pour conserver leur agrément.
Une activité de transfert d'argent est jugée sur la façon dont elle contrôle chaque transfert, des fonds de l'expéditeur jusqu'au versement. Nous vous fournissons une plateforme opérationnelle à montrer à la Banque de Lituanie et rédigeons avec vous les sections techniques du dossier.
Parlons de votre dossierCrassula apporte un appui technologique et documentaire. Nous ne fournissons pas de conseil juridique ou réglementaire et ne pouvons garantir l'issue d'une demande.
Un environnement configuré à présenter au régulateur, pas des slides.
Les sections systèmes informatiques, flux de paiement, risque TIC au titre de DORA, externalisation et continuité d'activité de votre dossier auprès de la Banque de Lituanie.
CENTROlink pour SEPA, plus des partenaires bancaires, de cantonnement et de KYC issus de notre réseau, choisis selon votre agrément.
Imaginons une équipe qui prépare un service de transfert d'argent pour les travailleurs installés en Lituanie qui envoient de l'argent à leurs proches en Ukraine et en Géorgie. Elle demande à la Banque de Lituanie un agrément d'EP couvrant les transmissions de fonds et les comptes de paiement, et s'appuie sur notre environnement pour montrer comment un transfert est saisi, contrôlé, converti puis versé.
Après l'agrément, les virements en euros dans la zone SEPA partent dès le premier jour, et les corridors SWIFT s'ouvrent via un prestataire connecté une fois son onboarding terminé. Les clients professionnels importent chaque semaine leurs fichiers de versements, et l'équipe conformité examine tout transfert qui dépasse les plafonds fixés pour chaque corridor.
Pour aller plus loin : notre guide de l'agrément d'EP en Lituanie et notre guide DSP3 et PSR.
Les questions que les équipes nous posent avant un premier échange.
Votre question n’y figure pas ?Posez-la lors d’une démo avec notre équipe.Indiquez-nous votre agrément et votre pays. Nous identifierons les rails, prestataires et documents nécessaires.
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