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Geldtransfer-Software für litauische Zahlungsinstitute

Ein Zahlungsinstitut bewegt Geld, darf es aber nicht als gespeicherten Wert halten. Betreiben Sie Ihre Korridore, Ihr FX-Geschäft und Ihre Auszahlungen auf einer Plattform, die jeden Saldo als Geld im Transit behandelt und die Auftraggeber- und Empfängerdaten führt, die jeder Transfer mitführen muss.

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Fallstudien

Was Teams mit Crassula bauen.

Geldtransfer · Zahlungsinstitut

Was ein litauisches Zahlungsinstitut auf der Plattform betreiben kann

Auslandsüberweisungen für Privatkunden

Kunden senden Geld aus der App an Familie oder Lieferanten im Ausland und sehen Gebühr und Wechselkurs, bevor sie bestätigen.

Auszahlungen für Plattformen und Marktplätze

Laden Sie eine Auszahlungsdatei hoch oder rufen Sie die API auf. Jeder Stapel durchläuft vor der Ausführung einen Freigabeschritt, und jede Zeile wird einzeln im Ledger gebucht.

Zahlungskonten für Auftraggeber

Zahlungskonten mit IBANs für regelmäßige Absender und Geschäftskunden, über die Transfers ausgeführt werden. Gelder werden nur zu diesem Zweck gehalten, nie als E-Geld.

Währungsumtausch im Transfer

Umrechnung im Moment des Versands, mit Spreads und Gebühren pro Korridor und Kundengruppe, die in Preislisten hinterlegt sind statt fest im Code.

Gespeicherte Empfänger und Vorlagen

Empfänger, Überweisungsvorlagen und BIC-Suche, damit wiederkehrende Zahlungen an denselben Begünstigten mit wenigen Klicks erledigt sind.

Was diese Lizenz nicht abdeckt

  • E-Geld oder Prepaid-Guthaben ausgeben. Ein Zahlungsinstitut darf Kundengelder nur halten, um Zahlungsvorgänge auszuführen.
  • Einlagen annehmen oder Zinsen auf Guthaben zahlen.
  • Kredite über den kurzfristigen Kredit hinaus, den PSD2 neben Zahlungsdiensten erlaubt, und niemals aus Kundengeldern.
Ihr Markt

Was die Aufsicht über Ihre IT wissen will

Jede Anforderung, was die Plattform dafür liefert und wer nach dem Start dafür verantwortlich ist.

1Anfangskapital passend zu den beantragten Diensten

Eine Beschreibung jedes Zahlungsdienstes, den die Plattform für Sie betreibt, damit die Liste der Dienste in Ihrem Antrag zum vorgehaltenen Kapital passt.

Sie, mit Ihren Rechtsberatern
2Sicherung der Kundengelder, die für Zahlungsvorgänge entgegengenommen werden

Gelder im Transit pro Kunde und pro Transfer erfasst, mit Exporten für den Abgleich mit Ihrem Safeguarding-Konto.

Ihr Finanzteam, auf Basis der Plattformdaten
3Angaben zu Auftraggeber und Empfänger bei jedem Transfer

Name, Konto und Adresse werden beim Onboarding erfasst und ausgehenden Transfers mitgegeben, eingehende Daten werden geprüft.

Gemeinsam
4Geldwäsche-Risikoanalyse für Korridore und Kundentypen

Kundenlimits je Korridor und Kundentyp, Onboarding-Fragebögen und Transfer-Exporte für Ihre Tools zu Transaktionsmonitoring und Sanktionsprüfung.

Ihr MLRO
5Empfängerüberprüfung bei Euro-Überweisungen (bereits Pflicht) und Echtzeitüberweisungen in Euro

SEPA-Instant-Abläufe sowie die Namens- und IBAN-Daten, die die Empfängerprüfung braucht.

Sie, mit Ihrem Zahlungsverkehrsanbieter
6Auslagerung und IKT-Drittparteienrisiko nach DORA

Leistungsbeschreibung, Liste der Unterauftragnehmer, Prüf- und Zugriffsrechte sowie Ausstiegsunterstützung für Ihre Auslagerungsrichtlinie und Ihr Informationsregister.

Sie, mit unserem Input
7Business Continuity für den Zahlungsbetrieb

Wiederherstellung, Backups und unser Incident-Prozess, damit sich ein unterwegs hängengebliebener Transfer nachverfolgen und abschließen oder zurückbuchen lässt.

Gemeinsam
Litauen

Zahlungswege und Anbieter

Zahlungswege für Ihre Kunden

SEPA Credit TransferSEPA InstantSWIFTInterne Übertragungen

CENTROlink (Bank of Lithuania)

Zahlungssystem der Bank von Litauen, über das im EWR zugelassene Zahlungsinstitute SEPA erreichen. Die CENTROlink-Anbindung von Crassula übernimmt EUR-Konten, IBAN-Erzeugung und SEPA-Überweisungen.

Lieber ein anderer Anbieter?

Crassula verbindet über 60 Zahlungs-, Banking- und Compliance-Integrationen. Wir prüfen, welche zu Ihrer Lizenz passen.

Alle Konnektoren ansehen →
24/7Echtzeitverarbeitung, kein Batch-Fenster
60+Zahlungs- und Anbieter-Integrationen angebunden
150+Unternehmen setzen auf Crassula
15+Sprachen, die die Plattform spricht
Litauen

Termine für Ihre Planung

Regeln, die ändern, was Sie bauen müssen, in der Reihenfolge, in der sie gelten.

  1. 30. Dez. 2024

    Die neugefasste Geldtransferverordnung gilt. Jeder Transfer, den Sie senden, muss Angaben zu Auftraggeber und Empfänger enthalten, und eingehende Angaben müssen Sie prüfen.

  2. 9. Okt. 2025

    Die Empfängerüberprüfung gilt. Zahlungsinstitute im Euroraum, also auch in Litauen, müssen bei jeder Euro-Überweisung für den Zahler den Empfängernamen prüfen, nicht nur bei Echtzeitüberweisungen.

  3. 9. Apr. 2027

    Zahlungsinstitute, die Euro-Überweisungen anbieten, müssen sie in Echtzeit senden und empfangen.

  4. 10. Juli 2027

    Die Geldwäscheverordnung der EU (AMLR) gilt, einschließlich neuer Sorgfaltspflichten für gelegentliche Transfers.

  5. Voraussichtlich 2028

    PSD3 soll gelten und die Regelwerke für Zahlungs- und E-Geld-Institute zusammenführen. Bestehende litauische Zahlungsinstitute müssen nachweisen, dass sie die neuen Regeln erfüllen, um ihre Zulassung zu behalten.

Zahlungsinstitut

Sie beantragen eine Lizenz als Zahlungsinstitut bei der Bank von Litauen? Nennen Sie uns im Antrag.

Ein Geldtransfergeschäft wird daran gemessen, wie es jeden Transfer vom Geld des Absenders bis zur Auszahlung kontrolliert. Wir stellen Ihnen eine laufende Plattform zur Vorführung bei der Bank von Litauen bereit und schreiben die technischen Abschnitte des Antrags gemeinsam mit Ihnen.

Sprechen Sie mit uns über Ihren Antrag

Crassula unterstützt mit Technologie und Dokumentation. Wir leisten keine Rechts- oder Regulierungsberatung und können den Ausgang eines Antrags nicht garantieren.

  1. 01

    Eine Plattform, die Sie vorführen können

    Eine konfigurierte Umgebung für die Aufsicht statt Folien.

  2. 02

    Der technische Teil Ihres Antrags, fertig vorbereitet

    Die Abschnitte zu IT-Systemen, Zahlungsflüssen, IKT-Risiko nach DORA, Auslagerung und Business Continuity in Ihrem Antrag bei der Bank von Litauen.

  3. 03

    Partner stehen bereit

    CENTROlink für SEPA, dazu Banken-, Safeguarding- und KYC-Anbieter aus unserem Netzwerk, passend zu Ihrer Lizenz.

Ein Geschäftsreisender schaut vor der Abreise auf sein Smartphone.
Geldtransfer

So läuft ein Launch typischerweise ab

Stellen Sie sich ein Team vor, das einen Überweisungsdienst für Arbeitskräfte in Litauen plant, die Geld nach Hause in die Ukraine und nach Georgien schicken. Es beantragt bei der Bank von Litauen eine Lizenz als Zahlungsinstitut für Finanztransfergeschäft und Zahlungskonten und zeigt in unserer Umgebung, wie ein Transfer erfasst, geprüft, umgerechnet und ausgezahlt wird.

Nach der Zulassung laufen Euro-Transfers innerhalb von SEPA vom ersten Tag an. SWIFT-Korridore kommen über einen angebundenen Anbieter hinzu, sobald dessen Onboarding abgeschlossen ist. Geschäftskunden laden wöchentlich Auszahlungsdateien hoch, und das Compliance-Team prüft jeden Transfer, der die Limits des jeweiligen Korridors überschreitet.

Zum Weiterlesen: der Leitfaden zur litauischen Lizenz als Zahlungsinstitut und der Leitfaden zu PSD3 und PSR.

Leitfäden

Die Lizenzleitfäden lesen

Alle Leitfäden ansehenLizenzen, Zahlungen, Karten und Core Banking, von unserem Team erklärt.
Litauen · Zahlungsinstitut

FAQ

Die Fragen, die Teams uns vor einem ersten Gespräch stellen.

Ihre Frage ist nicht dabei?Stellen Sie sie in einer Demo mit unserem Team.
Wie viel Kapital braucht ein litauisches Zahlungsinstitut?
Das hängt von den Diensten ab. Für reines Finanztransfergeschäft sind es EUR 20.000, für Zahlungsauslösedienste EUR 50.000. EUR 125.000 gelten, sobald Sie Zahlungskonten führen, Überweisungen von diesen Konten ausführen, Zahlungsinstrumente ausgeben oder Acquiring betreiben. Unser Leitfaden zur litauischen Lizenz als Zahlungsinstitut erklärt die Stufen.
Können wir Kundensalden wie in einer Wallet führen?
Nur als Gelder, die zur Ausführung von Zahlungen gehalten werden. Ein Zahlungsinstitut darf kein E-Geld ausgeben, dauerhaft gespeicherte Guthaben erfordern also eine EMI-Lizenz. Die Plattform trennt Gelder im Transit von dem, was ein Kunde zur Auszahlung beauftragt hat.
Müssen litauische Zahlungsinstitute SEPA Instant anbieten?
Wenn Sie Euro-Überweisungen anbieten, ja. Ab dem 9. April 2027 müssen Zahlungsinstitute sie in Echtzeit senden und empfangen. Die Empfängerüberprüfung gilt bereits: Seit dem 9. Oktober 2025 erhalten Zahler vor der Bestätigung jeder Euro-Überweisung eine Prüfung des Empfängernamens, ob in Echtzeit oder nicht.
In welche Korridore können wir senden?
SEPA deckt Euro-Zahlungen im EWR und darüber hinaus ab. Andere Währungen und Länder laufen über SWIFT bei einem angebundenen Anbieter. Welche Korridore Sie öffnen, entscheiden Sie auf Basis Ihrer Geldwäsche-Risikoanalyse.
Was ändert sich für uns mit PSD3?
PSD3 fasst Zahlungs- und E-Geld-Institute unter einem Regelwerk zusammen. Litauische Zahlungsinstitute arbeiten während der Übergangsfrist weiter, sofern sie der Bank von Litauen nachweisen, dass sie die neuen Anforderungen erfüllen. Technische Änderungen, etwa die Empfängerprüfung bei allen Überweisungen, verfolgen wir auf Seiten der Plattform.
Kann ein litauisches Zahlungsinstitut Absender in anderen EWR-Ländern bedienen?
Ja, nach Passporting-Notifizierungen über die Bank von Litauen. Ein kleines Zahlungsinstitut kann seine Lizenz nicht passportieren, grenzüberschreitende Überweisungsdienste brauchen daher eine vollständige Lizenz als Zahlungsinstitut.
Geldtransfer

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Litauen · Zahlungsinstitut

Was ein litauisches Zahlungsinstitut auf der Plattform betreiben kann

Nennen Sie uns Lizenz und Land. Wir ermitteln die Zahlungswege, Anbieter und Unterlagen, die Sie brauchen.

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