Les EP irlandais doivent désormais avoir un Head of Safeguarding approuvé par la Banque centrale, et les paiements depuis les comptes de cantonnement doivent être validés en Irlande. Faites tourner vos corridors et vos versements sur une plateforme qui donne à cette personne une vue claire de chaque euro en transit.
Un connecteur technique pour SEPA Credit, SEPA Instant et SEPA Direct Debit, avec des fonctionnalités de back-office et de grand livre.
Lire l'étude de cas: Paysend
Comptes professionnels internationaux, paiements multidevises et solutions transfrontalières, appuyés par les API Crassula et des connexions BaaS.
Lire l'étude de cas: MultipassDepuis l'Irlande, l'expéditeur paie sa famille à l'étranger dans l'application, avec les frais, le taux et le montant versé affichés d'emblée et un reçu conservé dans son historique.
Employeurs et plateformes importent des fichiers de versements qui passent par une étape de validation, puis partent ligne par ligne en SEPA Instant ou via SWIFT.
Taux et écarts gérés dans des grilles par paire de devises et par groupe de clients, modifiables sans nouvelle version.
Des comptes avec IBAN qui ne conservent les fonds que jusqu'à l'exécution du transfert.
Chaque exigence, ce que la plateforme vous apporte et qui en est responsable après le lancement.
Des rapports de cantonnement et des exports par transfert qui donnent à cette personne une vue quotidienne des fonds des clients.
VousDes écritures de ledger par client et par transfert, prêtes à être rapprochées du compte de cantonnement.
Votre équipe financeExports quotidiens des encaissements, versements et soldes, et accès en lecture pour l'audit interne.
Votre équipe finance, sur les données de la plateformeDes rôles de validation dans le back-office attribués à des collaborateurs irlandais nommément désignés, chaque décision étant journalisée.
VousDonnées de l'expéditeur recueillies à l'onboarding et jointes à chaque transfert, avec des plafonds par corridor et des exports pour le filtrage.
Votre MLRODonnées des transferts par type et par statut, exportées pour les déclarations que dépose votre équipe.
VousDescription du service, sous-traitants, dispositif de reprise et plan de sortie pour votre registre d'informations et votre politique d'externalisation.
Vous, avec notre appuiLes rails accessibles à vos clients
Les règles qui changent ce que vous devez construire, dans l'ordre où elles s'appliquent.
La vérification du nom du bénéficiaire s'applique aux établissements de paiement irlandais qui émettent des virements en euros, classiques comme instantanés.
Le Head of Safeguarding devient une fonction soumise à approbation préalable (PCF-56) pour les établissements de paiement et de monnaie électronique.
Les EP et EME qui proposent SEPA Instant doivent remettre à la Banque centrale une nouvelle déclaration sur leurs services de paiement instantané.
Les établissements de paiement irlandais doivent pouvoir émettre et recevoir des virements instantanés en euros.
Le règlement européen LCB-FT (AMLR) s'applique à chaque expéditeur que vous faites entrer en relation.
Le cantonnement fait l'objet d'un examen serré dans les dossiers d'EP irlandais. Nous vous donnons un système en fonctionnement qui montre comment l'argent des clients est enregistré et rapproché, et rédigeons avec vous les parties informatique et externalisation du dossier.
Parlons de votre dossierCrassula apporte un appui technologique et documentaire. Nous ne fournissons pas de conseil juridique ou réglementaire et ne pouvons garantir l'issue d'une demande.
Un environnement configuré à présenter au régulateur, pas des slides.
Les sections flux de transfert, suivi du cantonnement, risque TIC au titre de DORA, externalisation et continuité de votre dossier auprès de la Banque centrale.
Banques, cantonnement et KYC : des prestataires de notre réseau, retenus selon votre agrément d'EP irlandais.
Pensons à une équipe qui sert les communautés brésilienne et indienne de Dublin, dont les membres envoient de l'argent à leurs proches et règlent des factures à l'étranger. Son dossier couvre la transmission de fonds et les comptes de paiement, et la démo fait suivre à la Banque centrale tout le parcours : devis, encaissement, conversion et versement.
Après l'agrément, le Head of Safeguarding contrôle chaque matin le rapprochement à partir des exports de la plateforme, et toutes les validations sur le compte de cantonnement restent entre les mains de l'équipe irlandaise. Les transferts en euros partent en instantané, et les corridors hors euro passent par SWIFT via un prestataire connecté.
Pour approfondir : notre guide des agréments EME et EP en Irlande et notre guide DSP3 et PSR.
Les questions que les équipes nous posent avant un premier échange.
Votre question n’y figure pas ?Posez-la lors d’une démo avec notre équipe.Indiquez-nous votre agrément et votre pays. Nous identifierons les rails, prestataires et documents nécessaires.
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