Multipass ist ein Finanzdienstleister, der internationale Geschäftskonten, Zahlungen in mehreren Währungen und Lösungen für grenzüberschreitende Transaktionen anbietet.
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Geldtransfer
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Irland · Zahlungsinstitut
Geldtransfer-Plattform für Zahlungsinstitute mit Zulassung in Irland
Irische Zahlungsinstitute brauchen jetzt einen von der Central Bank genehmigten Head of Safeguarding, und Zahlungen von Safeguarding-Konten müssen in Irland freigegeben werden. Betreiben Sie Korridore und Auszahlungen auf einer Plattform, die dieser Person jeden Euro im Transit sichtbar macht.
- Privatüberweisungen und Auszahlungen für Unternehmen
- SEPA Instant und SWIFT
- FX-Preise nach Korridor und Kunde
- Transferdaten für den täglichen Abgleich
Fallstudien
Paysend & Crassula - die Banking-Lösung für international tätige Unternehmen
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LuxPay zählt zu den Vorreitern moderner Finanzdienstleistungen, die auf die Anforderungen heutiger Unternehmen und Verbraucher zugeschnitten sind.
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Wickie bietet sichere und skalierbare Fiat- und Krypto-Zahlungslösungen, stellt Nutzern digitale Wallets bereit und ermöglicht reibungslose Finanzdienste über mehrere Plattformen hinweg.
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Welche Transferprodukte ein irisches Zahlungsinstitut betreiben kann
Geld in die Heimat schicken
Absender in Irland bezahlen Familie im Ausland aus der App. Gebühr, Kurs und Auszahlungsbetrag stehen vorab fest, der Beleg bleibt in der Historie.
Auszahlungen an Mitarbeiter und Auftragnehmer
Arbeitgeber und Plattformen laden Auszahlungsdateien hoch, die einen Freigabeschritt durchlaufen und dann Zeile für Zeile per SEPA Instant oder SWIFT ausgeführt werden.
FX mit Margen unter Ihrer Kontrolle
Kurse und Spreads in Preislisten je Währungspaar und Kundengruppe, änderbar ohne Release.
Zahlungskonten für häufige Absender
Konten mit IBAN, die Gelder nur bis zur Ausführung des Transfers halten.
Was diese Lizenz nicht abdeckt
- E-Geld ausgeben oder dauerhaft Guthaben speichern. Dafür ist eine EMI-Zulassung nötig.
- Zinsen auf Gelder, die für Transfers gehalten werden.
- Zahlungen von Safeguarding-Konten außerhalb der irischen Gesellschaft freigeben.
Was die Aufsicht über Ihre IT wissen will
Jede Anforderung, was die Plattform dafür liefert und wer nach dem Start dafür verantwortlich ist.
Safeguarding-Berichte und Exporte auf Transferebene, die dieser Person täglich einen Blick auf die Kundengelder geben.
SieLedger-Daten pro Kunde und pro Transfer, bereit für den Abgleich mit dem Safeguarding-Konto.
Ihr FinanzteamTägliche Exporte von Eingängen, Auszahlungen und Salden sowie Lesezugriff für die interne Revision.
Ihr Finanzteam, auf Basis der PlattformdatenFreigaberollen im Backoffice, benannten Mitarbeitern in Irland zugewiesen, jede Entscheidung protokolliert.
SieAbsenderdaten aus dem Onboarding an jedem Transfer, mit Limits pro Korridor und Exporten für das Screening.
Ihr GeldwäschebeauftragterTransferdaten nach Art und Status, exportiert für die Meldungen, die Ihr Team einreicht.
SieLeistungsbeschreibung, Unterauftragnehmer, Wiederherstellungskonzept und Ausstiegsplan für Ihr Informationsregister und Ihre Auslagerungsrichtlinie.
Sie, mit unserem Input
Zahlungswege und Anbieter
Zahlungswege für Ihre Kunden
SEPA InstantSEPA Credit TransferSWIFTInterne Übertragungen
24/7
Echtzeitverarbeitung, kein Batch-Fenster
60+
Zahlungs- und Anbieter-Integrationen angebunden
150+
Unternehmen setzen auf Crassula
15+
Sprachen, die die Plattform spricht
Termine für Ihre Planung
Regeln, die ändern, was Sie bauen müssen, in der Reihenfolge, in der sie gelten.
9. Okt. 2025
Die Empfängerüberprüfung gilt für irische Zahlungsinstitute, die Euro-Überweisungen senden, ob Standard oder Echtzeit.
10. Feb. 2026
Der Head of Safeguarding wurde für Zahlungs- und E-Geld-Institute zur genehmigungspflichtigen Schlüsselfunktion (PCF-56).
9. Apr. 2026
Zahlungs- und E-Geld-Institute mit SEPA Instant mussten erstmals eine neue Meldung an die Central Bank zu ihren Echtzeitzahlungsdiensten abgeben.
9. Apr. 2027
Irische Zahlungsinstitute müssen Euro-Überweisungen in Echtzeit senden und empfangen können.
10. Juli 2027
Die EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) gilt für jeden Absender, den Sie aufnehmen.
Sie beantragen bei der Central Bank of Ireland eine Zulassung als Zahlungsinstitut? Nennen Sie uns im Antrag.
In irischen Anträgen für Zahlungsinstitute schaut die Aufsicht beim Safeguarding besonders genau hin. Wir stellen Ihnen ein laufendes System bereit, das zeigt, wie Kundengelder erfasst und abgeglichen werden, und schreiben mit Ihnen die Teile zu IT und Auslagerung.
01
Eine Plattform, die Sie vorführen können
Eine konfigurierte Umgebung für die Aufsicht statt Folien.
02
Der technische Teil Ihres Antrags, fertig vorbereitet
Transferabläufe, Safeguarding-Daten, IKT-Risiko nach DORA, Auslagerung und Notfallplanung für Ihren Antrag bei der Central Bank.
03
Partner stehen bereit
Banken-, Safeguarding- und KYC-Anbieter aus unserem Netzwerk, passend zu Ihrer Lizenz.
Crassula unterstützt mit Technologie und Dokumentation. Wir leisten keine Rechts- oder Regulierungsberatung und können den Ausgang eines Antrags nicht garantieren.
Ein Überweisungsdienst in Dublin
Denken Sie an ein Team, das die brasilianische und indische Community in Dublin bedient: Menschen, die Geld nach Hause schicken und Rechnungen im Ausland bezahlen. Der Antrag umfasst Finanztransfergeschäft und Zahlungskonten, und mit der Demo führt das Team die Central Bank durch Angebot, Einzahlung, Umtausch und Auszahlung.
Nach der Zulassung prüft der Head of Safeguarding jeden Morgen den Abgleich anhand der Plattform-Exporte, und alle Freigaben auf dem Safeguarding-Konto bleiben bei Mitarbeitern in Irland. Euro-Transfers gehen in Echtzeit raus, Korridore in anderen Währungen laufen über SWIFT bei einem angebundenen Anbieter.
Mehr dazu im Leitfaden zu EMI und Zahlungsinstitut in Irland und im Leitfaden zu PSD3 und PSR.
Die Lizenzleitfäden lesen
FAQ
Seit dem 10. Februar 2026 ist PCF-56 eine genehmigungspflichtige Schlüsselfunktion für irische Zahlungs- und E-Geld-Institute. Wer sie übernehmen soll, braucht vorher die Genehmigung der Central Bank.
Über Trennung der Gelder oder eine Versicherung bzw. Garantie, mit täglichem Abgleich und jährlicher Compliance-Prüfung. Zahlungsfreigaben auf Safeguarding-Konten müssen in der irischen Gesellschaft liegen. Die Plattform liefert die Transferdaten, für den Abgleich ist Ihr Team verantwortlich.
Eine Antragsgebühr gibt es nicht. Nach der Zulassung zahlen Sie die Industry Funding Levy, für 2025/26 mindestens EUR 5.300.
Exploratory, Assessment und Decision. In der ersten Phase reichen Sie mindestens fünf Werktage vor dem Pre-Application Meeting ein Key Facts Document von etwa 15 bis 20 Seiten ein.
Ja. Korridore außerhalb des Euro laufen über SWIFT bei einem angebundenen Anbieter, und welche Länder Sie bedienen, entscheiden Sie auf Grundlage Ihrer Geldwäsche-Risikobewertung.
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