Alles, was Ihre Kunden sehen, trägt Ihren Namen: die Apps, die Registrierung, die Karten und die Kontodaten. Sie halten die FCA-Zulassung, wir liefern das Produkt dahinter, von der ersten Demo für Ihren Antrag bis zur Veröffentlichung im App Store und bei Google Play.
Globale Geschäftskonten, Zahlungen in mehreren Währungen und grenzüberschreitende Lösungen, unterstützt durch Crassula APIs und BaaS-Anbindungen.
Fallstudie lesen: Multipass
Kontodaten, SEPA-Zahlungen, Kartenausgabe, KYC-Onboarding und Währungstausch in einem Finanzprodukt.
Fallstudie lesen: LuxPayiOS-, Android- und Web-Apps in Ihren Farben und unter Ihren eigenen Entwicklerkonten, lokalisiert für die Märkte, die Sie bedienen.
Eigene Onboarding-Fragebögen für Privatpersonen und Unternehmen, Identitätsprüfung über den angebundenen Verifizierungsanbieter und Limits ab dem ersten Login.
GBP-Konten mit eigenem Sort Code und eigener Kontonummer über Ihren Bankpartner, dazu EUR und weitere Währungen für Kunden, die reisen oder aus dem Ausland bezahlt werden.
Virtuelle Karten direkt bei Kontoeröffnung in der App, physische Karten auf Wunsch, dazu Apple Pay und Google Pay. Den Vertrag mit dem Kartenemittenten schließen Sie selbst.
Vaults, um Geld beiseitezulegen, und Währungsumtausch in der App zu den Kursen, die Sie festlegen.
Eine Business-Version der App mit Firmen-Onboarding, Teammitgliedern, Sammelzahlungen und Freigaben.
Jede Anforderung, was die Plattform dafür liefert und wer nach dem Start dafür verantwortlich ist.
Ein Durchgang durch die Apps und das Onboarding, Bildschirm für Bildschirm, damit die FCA genau sieht, was ein Kunde tut.
Sie, mit unserem Material2FA und SCA in Mobile- und Web-Apps, Geräte- und Sitzungskontrollen, rollenbasierte Zugriffe im Backoffice.
Crassula betreibt, Sie genehmigen die RichtlinieLeistungsbeschreibung, Speicherort der Daten, Prüfrechte und ein Exit-Plan für Apps, Daten und Kundenakten.
Sie, mit unserem InputKonfigurierbare Gebühren und Preislisten, Bedingungen und Hinweise in der App, Support-Werkzeuge und Transaktionshistorie für Beschwerden.
Ihre Geschäftsleitung und ComplianceZahlungslimits pro Kunde, Überweisungsbestätigungen in der App und vollständige Zahlungsdaten für die Bearbeitung von Ansprüchen.
Ihr Fraud- und Operations-TeamOnboarding-Fragebögen, Dokumenten-Upload, Prüfungen über angebundene KYC-Anbieter, Transaktionsdaten als Export an Ihren Monitoring-Anbieter.
Ihr MLROKundensalden und Transaktionen als Export für Ihre tägliche Abstimmung und die monatliche Meldung.
Ihr FinanzteamMonitoring, Backups und unser Vorfallprozess, mit Zeitangaben, die Sie in Ihre eigenen Meldungen an die FCA übernehmen.
GemeinsamZahlungswege für Ihre Kunden
Britische Bank für EMIs und andere regulierte Unternehmen: Kundengelder bei der Bank of England, virtuelle Konten unter Ihrem Namen und Sort Code, direkte Teilnahme an den Zahlungssystemen.
Von der FCA zugelassenes EMI (FRN 900684), das lizenzierten Unternehmen GBP- und EUR-Konten auf eigenen Namen und benannte virtuelle IBANs über eine Integration bereitstellt.
Regeln, die ändern, was Sie bauen müssen, in der Reihenfolge, in der sie gelten.
Pflichterstattung bei APP-Betrug für Faster Payments und CHAPS gestartet, bis zu GBP 85.000 pro Fall. Jedes EMI, das solche Zahlungen für Verbraucher ausführt, ist betroffen.
CASS 15 ist in Kraft. Die Salden in Ihrer App sind die kundengenauen Daten hinter der täglichen Abstimmung und der monatlichen Safeguarding-Meldung.
Die Konsultation von HM Treasury zur Neufassung der EMRs 2011 und PSRs 2017 ist beendet. Mehr Regeln dürften in den kommenden Jahren in das FCA-Regelwerk wandern.
Letzter Tag für einen Antrag nach dem neuen britischen Krypto-Regime, wenn Krypto zum Start am 25. Okt. 2027 in der App sein soll.
Sachbearbeiter der FCA lesen viele Geschäftspläne. Eine funktionierende App in Ihrer Marke mit echter Registrierung und echten Zahlungen beantwortet viele Fragen, bevor sie gestellt werden. Die rechtliche Seite übernehmen Ihre Anwälte.
Sprechen Sie mit uns über Ihren AntragCrassula unterstützt mit Technologie und Dokumentation. Wir leisten keine Rechts- oder Regulierungsberatung und können den Ausgang eines Antrags nicht garantieren.
Eine konfigurierte Umgebung in Ihrer Marke für die Aufsicht statt Folien.
IT- und Sicherheitsrichtlinie, Auslagerung, Betriebskontinuität und Kundenreise für Ihren FCA-Antrag.
Konten, Safeguarding und britische Zahlungsverkehrsnetze über Partner wie ClearBank und Clear Junction.
Ein Team aus Manchester plant eine Finanz-App für Studierende: GBP-Konto, virtuelle Karte bei der Registrierung und ein Topf für die Miete. Am Anfang steht ein Test-Build in der eigenen Marke auf den Telefonen des Teams. Es kommt in Gesprächen vor der Antragstellung zum Einsatz, Screenshots landen im Geschäftsplan.
Während die FCA den Antrag prüft, stellen die Designer die Marke fertig, die Compliance-Leiterin schreibt Onboarding-Fragen für einheimische und internationale Studierende, und die Apps durchlaufen die Prüfung bei Apple und Google unter den eigenen Entwicklerkonten der Firma. Veröffentlicht wird erst mit der Zulassung.
Sie haben ein eigenes Frontend und brauchen nur den Ledger? Dann passt Core Banking für britische EMIs. Die Lizenz selbst erklärt unser Leitfaden zur UK-EMI-Lizenz.
Die Fragen, die Teams uns vor einem ersten Gespräch stellen.
Ihre Frage ist nicht dabei?Stellen Sie sie in einer Demo mit unserem Team.Nennen Sie uns Lizenz und Land. Wir ermitteln die Zahlungswege, Anbieter und Unterlagen, die Sie brauchen.
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