Ein Händler virtueller Währungen in Kanada steht gegenüber FINTRAC für jede Münze ein, die er tauscht oder überträgt, und gegenüber den Wertpapieraufsichten der Provinzen, sobald Kunden Krypto bei ihm liegen lassen. Die Plattform führt die Aufzeichnungen, die FINTRAC verlangt, und zeigt Ihnen, wo die Zuständigkeit der Wertpapieraufsicht beginnt.
Fiat- und Kryptozahlungen, Währungstausch und Konten für digitale Assets auf der Infrastruktur von Crassula.
Fallstudie lesen: Keytom
Digitale Wallets und Finanzabläufe, bereitgestellt über Crassula APIs, Weboberflächen sowie Apps für iOS und Android.
Fallstudie lesen: WickieKunden kaufen, verkaufen und tauschen mit Liquidität eines angebundenen Anbieters und sehen Kurs und Gebühr vor der Bestätigung. Jeder Handel wird mit Kunde, beiden Beträgen, Kurs und Uhrzeit gespeichert.
Gekaufte Coins lassen sich on-chain an eine Adresse senden, die der Kunde selbst kontrolliert. Ob das wertpapierrechtlich als sofortige Lieferung gilt, hängt von Ihren Bedingungen und der Abwicklung ab. Klären Sie das mit Ihren Anwälten.
Jeder Kunde erhält Krypto-Konten mit eigener Einzahlungsadresse und QR-Code. Die Schlüssel liegen beim Verwahrer, den Sie beauftragen, nie bei Crassula.
Guthaben in CAD und anderen Währungen neben den Krypto-Beständen, eingezahlt und ausgezahlt über Ihren Bankpartner, damit Kunden ohne zweite App auszahlen können.
Visa- oder Mastercard-Karten, die krypto-gebundene Guthaben ausgeben und am Point of Sale in Fiat umrechnen. Den Vertrag schließen Sie direkt mit dem Kartenemittenten.
Jede Anforderung, was die Plattform dafür liefert und wer nach dem Start dafür verantwortlich ist.
Jede Krypto-Einzahlung und jeder Handel wird mit Zeitstempel und CAD-Wert zu Ihrem Kurs gebucht. Exporte je Kunde gruppieren Eingänge über jedes beliebige 24-Stunden-Fenster.
Sie melden an FINTRAC, auf Basis der PlattformdatenDer Kurs jedes Handels und jeder Bewertung steht im Transaktionsdatensatz, sodass sich jede gemeldete Zahl bis zur Quelle zurückverfolgen lässt.
Ihr Compliance OfficerJeder Kauf, Verkauf und Swap speichert Kunde, Währungen und Beträge, Kurs, Gebühr und Uhrzeit. Die Identitätsprüfung mit Dokumentenscan und Liveness-Check läuft beim Onboarding über einen angebundenen Anbieter.
CrassulaDie Daten werden erfasst, bevor eine On-Chain-Auszahlung angelegt wird, und über einen angebundenen Travel-Rule-Anbieter ausgetauscht.
Sie, mit Ihrem Travel-Rule-AnbieterIhr Team sieht jeden eingehenden Transfer im Back Office und kann das Kundenkonto sperren, solange die Angaben nachgefordert werden.
Ihr Compliance OfficerTransaktionsmonitoring, Risikoscoring und On-Chain-Analysen laufen über angebundene Anbieter, und Ihr Team sieht die Gründe hinter jedem Alarm. Ob gemeldet wird, entscheiden Sie.
Ihr Compliance OfficerTransferdatensätze mit Adressen, Beträgen und Beteiligten bleiben über die gesamte Frist abrufbar, zusammen mit dem Audit-Trail der Mitarbeiteraktionen.
GemeinsamKunden- und Eigenbestände liegen auf getrennten Hauptbuchkonten, mit Exporten, die Ihr Team mit den Auszügen des Verwahrers abgleicht.
Sie, mit Ihrem VerwahrerZahlungswege für Ihre Kunden
Regeln, die ändern, was Sie bauen müssen, in der Reihenfolge, in der sie gelten.
Die CSA nimmt keine neuen Pre-Registration Undertakings mehr an und beendet die befristete Registrierung als Restricted Dealer für Neueinsteiger. Neue Krypto-Handelsplattformen wenden sich an CIRO.
FINTRAC verhängt gegen Xeltox Enterprises (Cryptomus) eine Strafe von CAD 176.960.190, vor allem wegen nicht gemeldeter großer Krypto-Transaktionen und Verdachtsfälle. Das Unternehmen hat Rechtsmittel eingelegt.
Bill C-15 erhält die Royal Assent, darin der Stablecoin Act. Emittenten fiat-gedeckter Stablecoins registrieren sich bei der Bank of Canada, sobald die Vorschriften in Kraft gesetzt sind.
Erwartetes Inkrafttreten des Stablecoin-Rahmens, sobald das Finanzministerium die Verordnungen fertiggestellt hat. Bis dahin gilt für Stablecoins auf Handelsplattformen der Übergangsansatz der CSA.
FINTRAC will wissen, wie Sie Kunden identifizieren, Krypto bewerten und Aufzeichnungen führen, und eine Wertpapieraufsicht fragt womöglich, wer die Coins hält. Wir liefern eine laufende Plattform und die technische Beschreibung, Ihre Anwälte und Ihr Compliance Officer kümmern sich um die Einreichungen.
Sprechen Sie mit uns über Ihren AntragCrassula unterstützt mit Technologie und Dokumentation. Wir leisten keine Rechts- oder Regulierungsberatung und können den Ausgang eines Antrags nicht garantieren.
Eine konfigurierte Umgebung für die Aufsicht, keine Folien.
Wie Handel, Einzahlungen und Auszahlungen erfasst werden, wo Kundendaten liegen, welche Anbieter Verwahrung, Liquidität und Travel Rule übernehmen und wie Vorfälle behandelt werden.
Banking-, Verwahrungs- und KYC-Anbieter aus unserem Netzwerk, passend zu Ihrer Registrierung.
Ein Team in Vancouver will Bitcoin und Ether an Kanadier verkaufen und die Coins direkt in die eigene Wallet jedes Käufers senden. Es registriert sich bei FINTRAC als MSB für virtuelle Währungen und lässt von seinen Anwälten bestätigen, dass dieses Modell außerhalb des Wertpapierrechts bleibt.
Wir starten die App in seiner Marke mit einem angebundenen Liquiditätsanbieter und einem Verwahrer für die kurze Zeit, in der die Coins beim Unternehmen liegen. Jeder Handel wird als Tauschbeleg gespeichert, und jede Auszahlung trägt Name, Adresse und Wallet-Daten des Käufers, bevor sie das Haus verlässt. Jede Woche zieht der Compliance Officer den Export der Eingänge, die innerhalb von 24 Stunden CAD 10.000 erreichen, und reicht die Meldungen ein.
Ein Jahr später sollen Kunden Krypto in der App halten können. Wertpapierrechtlich ist das ein anderes Geschäft, also wird dieselbe Plattform Teil eines Antrags bei CIRO.
Zur Registrierung selbst lesen Sie unseren Leitfaden zur MSB-Registrierung in Kanada und unseren Artikel was Krypto-Banking ist.
Die Fragen, die Teams uns vor einem ersten Gespräch stellen.
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