CASP-Lizenz in Litauen 2026: MiCA-Zulassung durch die Bank of Lithuania

Vom VASP-Register zur MiCA-Lizenz

Jahrelang war eine Krypto-Lizenz in Litauen gar keine Lizenz. Unternehmen ließen sich als Anbieter von Dienstleistungen mit virtuellen Vermögenswerten im Register der juristischen Personen eintragen, und der Financial Crime Investigation Service (FCIS) beaufsichtigte sie ausschließlich zur Geldwäscheprävention. Die Registrierung ging schnell und kostete wenig, Ende 2022 standen rund 850 Kryptounternehmen im Register.

MiCA, die Verordnung (EU) 2023/1114, hat dieses Modell abgelöst. Am 11. Juli 2024 verabschiedete der Seimas das Gesetz über Märkte für Kryptowerte. Es macht die Bank of Lithuania (Lietuvos bankas) zur Behörde, die Kryptowerte-Dienstleister zulässt und beaufsichtigt. Die Übergangsfrist sollte zunächst im Juni 2025 enden und wurde später bis zum 31. Dezember 2025 verlängert. Seit dem 1. Januar 2026 gilt es nach dem Strafgesetzbuch als unerlaubte Finanztätigkeit, Kryptodienste in Litauen ohne MiCA-Lizenz oder EU-Pass aus einem anderen Mitgliedstaat zu erbringen.

Die Zahlen sprechen für sich. Litauen war einer der einfachsten Orte in Europa, um ein Kryptounternehmen zu registrieren. Heute liest die Aufsicht jeden Antrag wie einen Antrag auf eine Banklizenz.

Was eine litauische CASP-Lizenz abdeckt

Die Lizenz ist eine gewöhnliche MiCA-Zulassung. Die Bank of Lithuania erteilt sie für eine oder mehrere der zehn Kryptowerte-Dienstleistungen aus Artikel 3 MiCA, und nach Artikel 65 gilt sie per EU-Pass im gesamten EWR. Für Produkte im Privatkundengeschäft sind diese Kombinationen am häufigsten:

• Verwahrung und Verwaltung von Kryptowerten für Kunden, also das, was eine Wallet-App leistet.
• Tausch von Kryptowerten gegen Geldbeträge oder andere Kryptowerte, für Kauf-, Verkaufs- und Swap-Funktionen.
• Transferdienstleistungen, um Kryptowerte zwischen Kunden und an externe Adressen zu übertragen.
• Ausführung sowie Annahme und Übermittlung von Aufträgen, typisch für Broker, die Aufträge an einen Liquiditätsanbieter weiterleiten.
• Betrieb einer Handelsplattform, für Unternehmen mit einem Orderbuch, das die Interessen Dritter zusammenführt.

Eine CASP-Lizenz erlaubt weder die Ausgabe von E-Geld-Token noch die Annahme von Einlagen. Für Euro-Stablecoins brauchen Sie eine Lizenz als Kreditinstitut oder E-Geld-Institut, für Kredite eine Banklizenz.

Kapital und aufsichtsrechtliche Anforderungen

Anhang IV MiCA legt das Mindestkapital je Klasse fest. Ihre Klasse richtet sich nach der anspruchsvollsten Dienstleistung, die Sie erbringen. Die Eigenmittel müssen dauerhaft den höheren Betrag aus Klassenuntergrenze und einem Viertel der fixen Gemeinkosten des Vorjahres abdecken (Artikel 67).

Kundengelder in Euro müssen bis zum Ende des nächsten Geschäftstags bei einem Kreditinstitut oder einer Zentralbank liegen (Artikel 70). Kümmern Sie sich früh um das Kundengeldkonto, denn litauische und andere EU-Banken brauchen Zeit, um Kryptounternehmen aufzunehmen.

Verfahren und Zeitplan bei der Bank of Lithuania

1. Umfang und Struktur. Legen Sie fest, welche Dienstleistungen Sie brauchen, und gründen Sie eine litauische Gesellschaft. Artikel 59 MiCA verlangt einen eingetragenen Sitz in einem Mitgliedstaat, in dem Sie Dienste erbringen, die tatsächliche Geschäftsführung in der EU und mindestens einen Geschäftsleiter mit Wohnsitz in der EU. In der Praxis will die Bank of Lithuania ein Team sehen, das das Geschäft wirklich aus Litauen führt.
2. Vorbereitung der Unterlagen. Geschäftsprogramm, Businessplan, Governance sowie Nachweise zu Zuverlässigkeit und Eignung von Geschäftsleitern und bedeutend beteiligten Anteilseignern, AML/CTF-Richtlinien, IKT- und Sicherheitsdokumentation, Verwahrrichtlinie, Beschwerdemanagement, Interessenkonflikte, Auslagerung und ein Plan für die geordnete Abwicklung.
3. Vollständigkeitsprüfung. Nach Artikel 63 hat die Bank of Lithuania 25 Arbeitstage, um die Vollständigkeit des Antrags zu bestätigen oder fehlende Unterlagen anzufordern.
4. Prüfung. Ab dem vollständigen Antrag bleiben 40 Arbeitstage für die Entscheidung. Rückfragen können diese Frist um bis zu 20 Arbeitstage anhalten.
5. Lizenz und Start. Mit der Lizenz stehen Sie in den Registern der Bank of Lithuania und der ESMA und können den EU-Pass für andere EWR-Staaten notifizieren.

Die gesetzlichen Fristen wirken kurz. Lang wird es durch die vielen Runden, bis ein Antrag als vollständig gilt. Planen Sie mehrere Monate Vorbereitung ein und zusätzlich Zeit für Rückfragen.

Woran litauische Anträge scheitern

Bei der Auswertung der Anträge aus 2025 nannte die Bank of Lithuania immer wieder dieselben Schwächen:

• Anteilseigner und Geld. Eigentümer nicht klar benannt, ihr Ruf nicht geprüft, die Herkunft der Mittel nicht offengelegt.
• Geschäftsleitung. Geschäftsleiter ohne die Kompetenz, ein reguliertes Kryptogeschäft zu führen, und schwache Governance-Strukturen.
• AML/CTF-Unterlagen, die nicht zum tatsächlichen Geschäftsmodell passten.
• IT und operationelles Risikomanagement, allgemein beschrieben und ohne Bezug zu den Systemen, die das Unternehmen wirklich betreibt.
• Briefkastenfirmen. Unternehmen mit litauischer Adresse und nichts dahinter.

Bei den letzten beiden Punkten treffen Substanz und Technik aufeinander. Eine Aufsicht, die Hunderte Registrierungen hat verschwinden sehen, will echte Menschen in Vilnius sehen, die ein echtes System betreiben.

Travel Rule, AML und DORA

Drei Regelwerke stehen neben MiCA und bestimmen Ihre Technikentscheidungen mit.

• Travel Rule. Die Verordnung (EU) 2023/1113 gilt seit dem 30. Dezember 2024. Jede Kryptoübertragung muss Angaben zu Auftraggeber und Begünstigtem enthalten, ohne Mindestbetrag. Bei Übertragungen über EUR 1.000 an eine oder von einer selbst gehosteten Wallet müssen Sie prüfen, ob die Adresse Ihrem Kunden gehört.
• AML/CTF. Kryptowerte-Dienstleister sind Verpflichtete nach dem litauischen Gesetz zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Sie führen Sorgfaltspflichten, laufende Überwachung und Sanktions-Screening durch und melden Verdachtsfälle an den FCIS, der weiterhin die litauische Zentralstelle für Finanztransaktionsuntersuchungen ist.
• DORA. Die Verordnung (EU) 2022/2554 gilt für Kryptowerte-Dienstleister seit dem 17. Januar 2025. Sie brauchen einen IKT-Risikomanagementrahmen, die Klassifizierung und Meldung von Vorfällen, Resilienztests und ein Informationsregister zu IKT-Drittdienstleistern, Ihre Softwareanbieter eingeschlossen.

Was Ihr Tech-Stack leisten muss

Die Lizenz legt fest, was Sie dürfen. Ihre Systeme entscheiden, ob Sie es nachweisen können. Ein litauischer Kryptowerte-Dienstleister braucht mindestens Folgendes:

Crassula ist eine Möglichkeit, die Produktseite abzudecken. Die Plattform bietet Krypto- und Euro-Konten für Kunden in einem Ledger, Einzahlungsadressen, Tausch mit Liquidität angebundener Anbieter, Euro-Konten mit SEPA und SWIFT über Ihren Bankpartner, Onboarding-Fragebögen, Kundenlimits, 2FA, ein Backoffice und Datenexporte. Verwahrung, Travel-Rule-Nachrichten, Screening und Überwachung laufen über Anbieter, die Sie anbinden. Die Lizenz, die Rolle als Verwahrer und die Compliance-Entscheidungen bleiben bei Ihnen. Wie das zum Antrag bei der Bank of Lithuania passt, sehen Sie unter Crypto Banking für litauische CASPs.

Litauen im Vergleich mit anderen CASP-Standorten in der EU

Jede CASP-Lizenz in der EU folgt demselben MiCA-Regelwerk. Die echten Unterschiede liegen bei Aufsicht, Sprache und der Geschichte der Übergangsfrist.

Litauen bietet weiterhin englischsprachige Aufseher, einen breiten Fintech-Arbeitsmarkt in Vilnius und eine Zentralbank, die Zahlungs- und E-Geld-Institute gut kennt. Der Preis dafür ist eine Prüfung, die alles andere als eine Formalität ist.

So planen Sie Ihren CASP-Start in Litauen

• Beginnen Sie mit dem Umfang. Ihre Liste an Dienstleistungen bestimmt die Kapitalklasse und die Tiefe des Antrags.
• Klären Sie zuerst die Eigentümerstruktur. Anteilseigner und Mittelherkunft sind der häufigste Grund für Probleme.
• Stellen Sie vor Ort ein. Geschäftsleiter sowie Compliance- und Operations-Leute, die das Geschäft der Bank of Lithuania persönlich erklären können.
• Wählen Sie die Technik, bevor Sie den IT-Teil schreiben. Die Prüfer vergleichen die Unterlagen mit dem System, das Sie betreiben werden. Beschreiben Sie also ein echtes.
• Sichern Sie Bankverbindung und Verwahrung früh. Ein Kundengeldkonto und ein Verwahr-Setup brauchen Zeit und gehören in den Antrag.

Wenn Sie die Produktseite aufbauen, fordern Sie eine Demo an und sehen Sie sich einen Stack aus Krypto- und Euro-Konten an, der für einen litauischen Kryptowerte-Dienstleister konfiguriert ist.

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