Auf Malta ist ein EMI ein Finanzinstitut nach dem Financial Institutions Act, und die MFSA erwartet, dass es von der Insel aus geführt wird. Wir stellen Kunden-Apps und Kontoplattform bereit, damit Ihr Board vor Ort mit vollem Überblick über Kunden und Risiken entscheidet.
Globale Geschäftskonten, Zahlungen in mehreren Währungen und grenzüberschreitende Lösungen, unterstützt durch Crassula APIs und BaaS-Anbindungen.
Fallstudie lesen: Multipass
Kontodaten, SEPA-Zahlungen, Kartenausgabe, KYC-Onboarding und Währungstausch in einem Finanzprodukt.
Fallstudie lesen: LuxPayKunden registrieren sich am Smartphone, durchlaufen die Identitätsprüfung und erhalten ein Konto, das sie aufladen, für Ausgaben nutzen und per SEPA leeren können.
Onboarding für Firmen mit Geschäftsführern und wirtschaftlich Berechtigten, mehrere Nutzer pro Konto und Zahlungsfreigaben für Finanzabteilungen.
Getrennte Salden je Währung mit Umtausch in der App, bepreist über Ihre eigenen Preislisten.
Virtuelle Karten beim Onboarding, Plastikkarten auf Anfrage, dazu Limits, Sperre und PIN-Erinnerung direkt in der App. Der Issuing-Vertrag liegt bei Ihnen.
Einwilligungsmasken, über die Kunden nach PSD2 Apps von Drittanbietern mit ihrem Konto verbinden.
Jede Anforderung, was die Plattform dafür liefert und wer nach dem Start dafür verantwortlich ist.
Backoffice-Rollen, mit denen Ihre Geschäftsleiter auf Malta Onboarding, Limits und Ausnahmen freigeben, mit lückenlosem Audit-Trail.
SieBerichte aus der Plattform auf Board-Ebene: Kundenzahlen, Volumen, überschrittene Limits und offene Prüfungen.
SieLeistungsbeschreibung, Liste der Unterauftragnehmer sowie Prüf-, Zugriffs- und Ausstiegsregeln als Grundlage Ihrer Auslagerungsanzeige.
Sie, mit unserem InputDokumentation zu Architektur, Hosting, Sicherheit und Notfallplanung für Ihre IKT-Richtlinie und Ihr Informationsregister.
Sie, mit unserem InputLogin und Zahlungsbestätigung mit zwei Faktoren, fest eingebaut in Web- und Mobile-Apps.
CrassulaFragebögen je Kundentyp und Identitätsprüfung über angebundene Anbieter, die Dokumente liegen beim jeweiligen Kunden.
Ihr GeldwäschebeauftragterEine konfigurierte und getestete Produktionsumgebung, die bereitsteht, während Sie die übrigen Auflagen abarbeiten.
GemeinsamZahlungswege für Ihre Kunden
Regeln, die ändern, was Sie bauen müssen, in der Reihenfolge, in der sie gelten.
Neue MFSA-Gebühren gelten: EUR 10.000 für den Antrag auf eine E-Geld-Lizenz und eine Jahresgebühr ab EUR 25.000 zuzüglich eines variablen Anteils.
DORA gilt für maltesische EMIs, zusätzlich zu den IKT-Regeln in FIR/03.
Seit diesem Tag müssen maltesische EMIs, die Euro-Überweisungen senden, für den Zahler den Empfängernamen prüfen.
Ihre Kunden müssen Euro-Zahlungen per SEPA Instant empfangen und senden können.
PSD3 soll gelten und die Regime für E-Geld- und Zahlungsinstitute zusammenlegen. Die MFSA wird ihre Regeln vorher anpassen.
Bei der MFSA beginnt alles mit einem Statement of Intent und einem Vorgespräch, erst danach folgt der vollständige Antrag. Eine funktionierende App zeigt der Behörde, was Ihre Kunden tatsächlich nutzen werden, und wir helfen Ihnen, sie in der Sprache der Financial Institutions Rules zu beschreiben.
Sprechen Sie mit uns über Ihren AntragCrassula unterstützt mit Technologie und Dokumentation. Wir leisten keine Rechts- oder Regulierungsberatung und können den Ausgang eines Antrags nicht garantieren.
Eine konfigurierte Umgebung für die Aufsicht statt Folien.
IT-Systeme, Kundenauthentifizierung, Auslagerung, IKT-Risiko und DORA, zugeordnet zu FIR/03, für Ihren Antrag bei der MFSA.
Banken-, Safeguarding- und KYC-Anbieter aus unserem Netzwerk, passend zu Ihrer Lizenz.
Ein Gründerteam plant ein Mehrwährungskonto für Remote-Mitarbeiter und kleine Agenturen im ganzen EWR. Das Statement of Intent beschreibt das Produkt, und im Vorgespräch zeigt das Team eine App im eigenen Branding mit englischen und italienischen Screens, einem Geschäftskonto und einer virtuellen Karte.
Sobald die MFSA keine Einwände erhebt, reicht es den vollständigen Antrag ein. Mit der Genehmigung im Grundsatz kommen die Bedingungen vor Lizenzerteilung: Kapital, Schlüsselpersonen vor Ort, ein Safeguarding-Konto bei einem Kreditinstitut und ein getestetes Produktivsystem. Die Plattform steht zu diesem Zeitpunkt schon, die letzten Wochen gehören also Recruiting und Bankbeziehungen.
Mehr zur Lizenz: der Leitfaden zum maltesischen Finanzinstitut und EMI-Lizenzierung in der EU.
Die Fragen, die Teams uns vor einem ersten Gespräch stellen.
Ihre Frage ist nicht dabei?Stellen Sie sie in einer Demo mit unserem Team.Nennen Sie uns Lizenz und Land. Wir ermitteln die Zahlungswege, Anbieter und Unterlagen, die Sie brauchen.
Demo anfordern
