Der beste KYC-Anbieter
Geldwäsche gilt heute als eines der größten Probleme der Finanzwelt. Nach offiziellen Angaben werden weltweit jedes Jahr zwischen 800 Milliarden und 2 Billionen US-Dollar gewaschen. Weil diese Praxis die Weltwirtschaft ernsthaft gefährdet, setzen viele Unternehmen auf die Dienste von KYC-Anbietern, um Betrug zu verhindern.
Wir haben die wichtigsten Informationen zu KYC-Technologien (Know Your Customer) zusammengestellt und beschreiben die am besten bewerteten Anbieter, die Nutzerdaten schützen und Betrug vorbeugen. Zuerst klären wir jedoch einige Begriffe.
Was sind KYC-Anbieter?
In vielen Branchen schreiben Vorschriften vor, dass Unternehmen wissen müssen, wer ihre Dienste oder Produkte nutzt, und dass sie prüfen müssen, ob ihre Kunden tatsächlich die Personen sind, die sie vorgeben zu sein. Der Hauptgrund für diese Vorgaben ist die Geldwäsche. Hier kommen KYC-Datenanbieter ins Spiel: Sie arbeiten mit Unternehmen zusammen und prüfen die Identität von deren Kunden.
KYC-Anbieter bieten Identitätsprüfungen auf Grundlage spezieller Datenbanken mit Ausweisdokumenten an. Übermitteln Kunden ihren Ausweis, gleichen die KYC-Dienstleister die erhaltenen Angaben mit ihrer Datenbank ab. So lässt sich die Echtheit der Kundendaten bestätigen, Geldwäsche verhindern und sicherstellen, dass keine extremistischen Organisationen Ihre Produkte oder Dienste nutzen.
Über die KYC-Technologie
Eines der zentralen KYC-Werkzeuge ist die Identitätsprüfung. Dabei werden elektronische Ausweisdokumente wie Personalausweise, Reisepässe, Kontoauszüge, Führerscheine und ähnliche Unterlagen geprüft.
Zur KYC-Technologie gehören außerdem biometrische Authentifizierung und Gesichtserkennung. Dabei wird das Gesicht des Kunden optisch erfasst, und der Kunde muss bestimmte Gesten ausführen, um die Prüfung abzuschließen.
Darüber hinaus speichern KYC-Unternehmen die Kundendaten. Was heißt das? Die Anbieter verfügen über alle Informationen zu den Kunden, um bei illegalen oder verdächtigen Aktivitäten die benötigten Daten bereitstellen zu können. Dieser Mechanismus hilft, Kontoübernahmen, Phishing und andere unerlaubte Handlungen zu verhindern, und bewahrt Ihr Unternehmen vor finanziellen Verlusten und weiteren Problemen.
Warum KYC-Technologie wichtig ist
Sicherheit im Finanzbereich hat großes Gewicht. Die wichtigsten Vorteile von KYC-Dienstleistern im Überblick:
- Prävention von Geldwäsche. KYC-Technologie hilft, betrügerische Aktivitäten schon in einem frühen Stadium zu stoppen und die Eröffnung gefälschter Konten zu verhindern.
- Weniger Betrugsrisiko. Der KYC-Anbieter unterstützt Sie dabei, Finanz- und Personendaten der Nutzer zu schützen. Durch die sorgfältige Datenprüfung ist Ihr Unternehmen gut gegen Betrug durch Angreifer und kriminelle Organisationen abgesichert.
- Geringeres Risiko unbefugter Zugriffe durch Dritte. Solide KYC-Lösungen bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene, etwa durch Zwei-Faktor-Authentifizierung oder einen Code per E-Mail oder Telefon. So bekommen Dritte keinen Zugang zu Ihren Konten.
- Schutz der Kundendaten. KYC-Anbieter bringen Systeme zur Erkennung verdächtiger Aktivitäten mit und informieren Nutzer, wenn ihre Konten gesperrt werden sollten. So erkennen Sie mögliche Bedrohungen und können den Kunden bitten, sich erneut zu identifizieren, oder die Profile löschen.
Fachleute gehen außerdem davon aus, dass offene KYC-Systeme im Jahr 2024 Hürden abbauen und den Zugang zu Informationen einfacher und effizienter machen. KYC-Prüfungen werden weiterhin das Risiko senken, Kunden aufzunehmen, die in illegale Aktivitäten, Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt sind.
Top 11 KYC-Lösungen für Ihr Unternehmen
Nachdem die wichtigsten Funktionen und Vorteile der KYC-Technologie klar sind, werfen wir einen Blick auf die führenden Anbieter von KYC-Lösungen. Wir haben zahlreiche Anbieter geprüft und stellen unten die besten vor.
Shufti Pro
Hauptsitz: London, Vereinigtes Königreich
Gegründet: 2017
Stärken: sicheres Onboarding von Kunden, Einhaltung von Vorschriften, Bekämpfung von Finanzkriminalität, Video-KYC, NFC-Prüfung.
Website: https://shuftipro.com/
Shufti Pro ist ein erstklassiger Anbieter, der künstliche Intelligenz (KI) für wirksamere KYC- und AML-Lösungen einsetzt. Das Unternehmen hat bereits über 20 Mio. Identitäten mit zuverlässigen und sicheren Methoden geprüft, darunter Video-KYC, Gesichts- und Adressprüfung und Zwei-Faktor-Authentifizierung. Shufti Pro hat eine große Datenbank aufgebaut, die bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität hilft und Profile von Personen und Organisationen enthält, die auf Sanktionslisten stehen. Sie speist sich aus 3.000 weiteren Datenbanken und enthält Informationen internationaler Finanzaufsichtsbehörden.
Der Anbieter bietet KYC-Lösungen, die der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) entsprechen. Außerdem verfügt das Unternehmen über PCI-DSS- und Cybersecurity-Zertifizierungen. Sie belegen, dass die nötigen Sicherheitsstandards eingehalten werden und Kunden vor Bedrohungen der Datensicherheit geschützt sind.
SEON
Hauptsitz: Budapest, Ungarn
Gegründet: 2018
Stärken: Werkzeuge zur Betrugsprävention, maschinelles Lernen, Device Fingerprinting und Datenanalyse in Echtzeit.
Website: https://seon.io/
SEON ist einer der beliebten Anbieter von KYC-Software zur Betrugserkennung. SEON, bekannt als "Fraud Fighters", ist eine internationale Plattform, die KYC- und AML-Technologien über ein eigenes Kundenidentifikationsprogramm bereitstellt. Das Besondere sind modulare APIs, mit denen Unternehmen Betrug auf ihren Websites oder in ihren Apps verhindern können.
Das Unternehmen verfügt zudem über fortschrittliche Technologie zur Erfassung von Geräte-Fingerabdrücken, die Nutzer genau nachverfolgt und potenzielle Betrüger erkennt. Beachtenswert ist auch SEONs Analyse des digitalen Fußabdrucks. Das leistungsstarke Werkzeug liefert wertvolle Erkenntnisse über die Aktivität von Nutzern, indem es über 50 soziale Netzwerke und digitale Plattformen durchsucht.
Trulioo
Hauptsitz: Vancouver, Kanada
Gegründet: 2011
Stärken: über 450 Datenquellen, Abdeckung von 13.000 Dokumenttypen weltweit, Prüfungen in jedem Land möglich.
Website: https://www.trulioo.com/
Wenn Sie eine branchenführende KYC-Lösung suchen, bietet Trulioo hervorragende Möglichkeiten. Das weltweit tätige Unternehmen für Identitätsprüfung gibt Zugriff auf mehr als 450 Informationsquellen und nutzt eine Datenbank mit über 5 Milliarden Datensätzen.
Das Unternehmen bietet wirksame KYC-Lösungen, indem es Adresse, Dokumente und Konten des Kunden prüft. So senken Sie das Betrugsrisiko auf Ihrer Website oder in Ihrer App. Mit den Diensten von Trulioo stärken Sie das Vertrauen Ihrer Kunden und die Sicherheit im Internet.
ComplyAdvantage
Hauptsitz: London, Vereinigtes Königreich
Gegründet: 2014
Stärken: Kombination von Risikodaten bei der Prüfung, AML-Screening, Überwachung der relevanten Nutzeraktivitäten.
Website: https://complyadvantage.com/
ComplyAdvantage ist ein KYC-Anbieter, der umfassende Prüfungen (KYB, KYC und AML) anbietet. Mithilfe künstlicher Intelligenz unterstützt er die Bekämpfung von Finanzkriminalität und erkennt mögliche Betrugsversuche. Seit seiner Gründung hat das Unternehmen Kunden für mehr als 1.000 namhafte Firmen weltweit geprüft.
ComplyAdvantage nutzt Informationen über verdächtige Kunden aus mehr als 20.000 Datenbanken (das Unternehmen hat Zugriff auf öffentliche und private Quellen). Ziel des Anbieters ist es, verdächtige Transaktionen zu erkennen und Kundendaten und Konten zu prüfen.
Refinitiv
Hauptsitz: London, Vereinigtes Königreich
Gegründet: 2018
Stärken: das eigene Produkt World-Check, das Organisationen hilft, Vorschriften zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung (CTF) und der Geldwäsche (AML) einzuhalten.
Website: https://www.lseg.com/en/data-analytics
Das Unternehmen liefert KYC-Lösungen für mehr als 40.000 Kunden in über 190 Märkten. Der Anbieter stellt wesentliche Informationen zu den Daten der Käufer bereit und optimiert so Ihre Abläufe. Refinitiv setzt Datenbanken, Analysen und künstliche Intelligenz ein, um Angaben gründlich zu prüfen. Besonders interessant ist World-Check, eine einzigartige Risikodatenbank, die Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche verhindern hilft.
Fractal ID
Hauptsitz: Berlin, Deutschland
Gegründet: 2019
Stärken: KYC/AML-Dienste, eigene Lösungen für private und öffentliche Token-Verkäufe, optische Zeichenerkennung.
Website: https://web.fractal.id/
Fractal ID gehört zu den jüngsten KYC/AML-Anbietern, hat sich aber bereits als zuverlässiges Unternehmen etabliert. Die Plattform bietet KYC/AML-Dienste, die Kundendaten und Identitäten weltweit schnell und genau prüfen.
Das Unternehmen bietet OCR (optische Zeichenerkennung) und Gesichtserkennung, die für die Validierung von Personalausweisen und Reisepässen unerlässlich sind. Fractal ID unterstützt mehrere Verifizierungsstufen. Im Jahr 2024 hat das Unternehmen 1 Million Nutzer und über 250 Projekte.
Onfido
Hauptsitz: London, England, Vereinigtes Königreich
Gegründet: 2012
Stärken: Adressnachweis, Sanktionsprüfung, laufende Überwachung und Prüfung negativer Medienberichte.
Website: https://onfido.com/
Das englische Unternehmen bietet erstklassige KYC-Lösungen zur Nutzeridentifikation mittels Gesichtsbiometrie. Onfido hat über 1.100 Organisationen bei der Prüfung ihrer Kunden unterstützt. Der Anbieter liefert innovative Lösungen für die Prüfung der AML-Compliance, die biometrische Identifikation von Nutzern und mehr Vertrauen zwischen Unternehmen und Kunden.
Onfido hat ein zuverlässiges zweistufiges Prüfverfahren entwickelt. Zuerst legt der Nutzer ein gültiges Dokument zur Identitätsprüfung vor, danach aktiviert er die Kamera und macht ein Foto, das die KI auswertet. Die Lösungen des Unternehmens entsprechen vollständig dem Digital Identity and Attributes Trust Framework der britischen Regierung.
SumSub
Hauptsitz: London, Vereinigtes Königreich
Gegründet: 2015
Stärken: eine einzige Lösung für verschiedene Prüfaufgaben, Freigabe in bis zu 1 Minute.
Website: https://sumsub.com/
SumSub ist einer der modernen KYC-Anbieter, die eine zuverlässige und schnelle Nutzerprüfung bieten. Das Unternehmen automatisiert die Dokumenten- und Identitätsprüfung mit KI-basierter Technologie und schützt Unternehmen und Nutzer vor Betrug. Der Anbieter führt AML-, KYC- und KYT-Prüfungen durch und speichert Kundendaten. Sumsub hat für über 2.000 Unternehmen zahlreiche Nutzer geprüft und liefert genaue Ergebnisse.
Dank KI-gestützter Identitätsprüfung dauert der Vorgang für Nutzer und Firmenkunden nur 60 Sekunden. Die vollständige Prüfung benötigt jedoch einige Stunden, um Betrug festzustellen, viele Quellen abzugleichen und die Besonderheiten der Vorschriften in verschiedenen Ländern zu berücksichtigen.
Ondato
Hauptsitz: London, England, Vereinigtes Königreich
Gegründet: 2018
Stärken: einzigartige KI-basierte optische Zeichenerkennung (OCR).
Website: https://ondato.com/
Ondato ist ein Anbieter für KYC-Compliance mit AML-Werkzeugen, KYC und digitalen Identitätsdiensten für die sichere Identitätsprüfung von Kunden, das Lifecycle-Management und das AML-Screening.
Der KYC-Dienstleister setzt schnelle und effiziente Technologie ein, die über 10.000 Dokumentvorlagen in Sekundenbruchteilen liest und digitalisiert. Die Technologie erreicht eine Genauigkeit von 99,8 % und kann die erfassten Daten an jedes System übergeben, etwa an eine Datenbank, ein CRM oder andere Werkzeuge.
KYC-Chain
Hauptsitz: Sheung Wan, Hong Kong Island, Hongkong
Gegründet: 2016
Stärken: algorithmische Plausibilitätsprüfungen bei der Verifizierung, tokenisierte KYC-Ansätze.
Website: https://kyc-chain.com/
KYC-Chain ist ein KYC-Anbieter, der für die Identitätsprüfung über 10.000 Datenquellen nutzt und mehr als 4.000 Arten von Ausweisdokumenten unterstützt. Außerdem kann das Unternehmen Daten in 30 Sekunden prüfen und liefert so schnell eine Antwort.
In Echtzeit bietet der Anbieter KYC-Werkzeuge und AML-Prüfungen für Ihre Privat-, Firmen- und institutionellen Kunden. Das Unternehmen bietet tokenisierte KYC-Ansätze, die für Blockchain-basierte Websites wichtig sind.
Microblink
Hauptsitz: New York, USA
Gegründet: 2013
Stärken: fortschrittliche Prüflösungen zum Schutz von Unternehmen vor Betrug, Erkennung von Schwarz-Weiß-Fotokopien und eine kostenlose 30-Tage-Testphase.
Website: https://microblink.com/
Microblink hat über 700 Millionen Ausweisdokumente für Kunden aus mehr als 20 Branchen auf fünf Kontinenten verarbeitet. Dank der präzisen Scan-Technologie bietet der Anbieter unerreichte Geschwindigkeit und Genauigkeit bei der Dokumentenverarbeitung.
Die Plattform nutzt bahnbrechende Systeme zur automatischen Erfassung und zur Verwaltung von Datenströmen. Der Anbieter liefert KYC-Lösungen in Echtzeit auf Basis innovativer OCR, mit Verarbeitung direkt auf dem Gerät und hoher Datenintegrität.
iDenfy
Hauptsitz: Kaunas, Litauen & Delaware, USA
Gegründet: 2017
Stärken: eine Komplettplattform für sicheres Kunden-Onboarding, Einhaltung von Vorschriften und Betrugsprävention rund um die Uhr, mit der schnellsten Datenextraktion (0,02 Sekunden), einer Verifizierungserfolgsquote von 99,99 % und bis zu 70 % geringeren Onboarding-Kosten. Umfasst KYC- und KYB/AML-Dienste.
Website: https://www.idenfy.com/
iDenfy ist eine Komplettplattform für die Identitätsprüfung, die das Kunden-Onboarding vereinfacht und zugleich Sicherheit und Konformität mit den aktuellen Geschäftsvorschriften gewährleistet. Betrug wird durch automatisches Kunden-Screening und Echtzeit-Warnungen bei Angriffen verhindert.
Die Plattform bietet KYC-, KYB- und AML-Lösungen und verbindet KI-gestützte Automatisierung und fortschrittliche 3D-Lebenderkennung mit manuellen Prüfungen rund um die Uhr für eine hohe Prüfqualität. Mit dem Modell "Zahlung nur für genehmigte oder abgeschlossene ID-Prüfungen" sparen Unternehmen bis zu 70 % der Onboarding-Kosten.
Worauf Sie bei einem KYC-Anbieter achten sollten
Bei der Wahl des besten KYC-Anbieters empfehlen wir, mehrere Aspekte zu berücksichtigen. Prüfen Sie insbesondere die Technologien des Unternehmens, Effizienz und Geschwindigkeit, Datenquellen, Support und Benutzeroberfläche. Die wichtigsten Punkte im Einzelnen: