Aplicaciones de banca móvil de marca blanca

En un futuro no muy lejano, muchas empresas dependerán de los servicios financieros como fuente importante de ingresos, lo que podría conducir a un mundo en el que cada empresa se convierta en un proveedor de servicios financieros. Lo que impulsa esta transformación fundamental del negocio es una infraestructura única compuesta por la concesión de licencias de un banco establecido, el cumplimiento de la normativa y la tecnología en el backend. Lo ha adivinado. Estamos aludiendo a un modelo de negocio de marca blanca de eficacia probada. Si su objetivo es seguir el ritmo de un panorama digital en rápida evolución y ofrecer soluciones avanzadas de financiación a sus clientes en su propio banco móvil, ha llegado al lugar adecuado.

En esta guía, trataremos las aplicaciones de banca móvil de marca blanca y las ventajas de utilizarlas desde una perspectiva empresarial. A continuación, nos centraremos en el desarrollo de aplicaciones y software FinTech. Descubrirá más sobre el camino desde la base hasta su propia aplicación de banca móvil de marca blanca y la digitalización empresarial. Siga leyendo para conocer todos los entresijos del desarrollo de aplicaciones asequibles y seguras.

¿Qué es una aplicación de banca móvil de marca blanca?

En los últimos años, la banca móvil ha ganado una inmensa popularidad entre los consumidores como forma cómoda y fácil de utilizar para gestionar sus finanzas. Por eso, cada vez más empresas optan por una solución bancaria de marca blanca para subirse a la tendencia y crear su propia aplicación. Pero antes de desvelar los secretos del desarrollo de aplicaciones de banca móvil, vayamos a lo básico.

Acerca de la banca móvil de marca blanca

En pocas palabras, la banca móvil de marca blanca es un proceso en el que los bancos proporcionan a terceros acceso a las API para crear una aplicación de banca móvil que las instituciones financieras pueden personalizar con su marca y utilizar para ofrecer a sus clientes servicios bancarios. a sus clientes. Dicha aplicación permite el acceso remoto las 24 horas del día y la gestión de las finanzas a través de un dispositivo móvil, como un smartphone o una tableta. Desde consultar el saldo y ver el historial de la cuenta hasta transferir dinero al extranjero. Gracias al imprescindible modelo de marca blanca, sus clientes pueden aprovechar al máximo una aplicación de banca móvil sin necesidad de acudir a una sucursal física.

Flexibilidad

Personalice sus aplicaciones móviles para que se adapten a sus puntos fuertes y a sus necesidades empresariales específicas de una forma sencilla y rica en funciones. La solución modular ayuda a habilitar nuevas funcionalidades rápidamente, mientras que las características de marca blanca permiten modificar sus características de marca para destacar entre la multitud.

¿Desea explorar nuevas fuentes de ingresos y obtener una ventaja competitiva ofreciendo a sus clientes una experiencia financiera de primera categoría? Una solución de banca móvil de marca blanca puede ser una buena idea para usted.

Servicios comunes

Una amplia variedad de proveedores ofrecen a las FinTech una integración sencilla para todos los servicios, como depósitos, préstamos y funciones de pago, bajo una misma plataforma. A continuación se ofrece una lista completa de los servicios de las aplicaciones bancarias de marca blanca:

• Cuentas de ahorro y de cheques
• Gestión de cuentas
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• Saldo de la cuenta e historial de transacciones
• Tarjetas de débito y crédito
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• Pago de facturas simplificado
• Sistemas de transferencia de pagos en línea
• Solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito
• Extractos bancarios con detalles de las transacciones
• Notificaciones de saldo
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• Presupuestos y seguimiento de gastos
• Cuentas multidivisa con IBAN
• Banca privada y empresarial
• Cuentas criptográficas y divisas
• SEPA y transferencias internacionales
• Emisión de tarjetas
• Incorporación y verificación móviles

¿Cómo funciona?

La marca blanca es una solución sencilla para que las empresas de tecnología financiera entren en el mercado más rápidamente y ahorren valiosos recursos. Estas empresas compran software a un proveedor de servicios y luego lo renombran como propio.

Esencialmente, los proveedores bancarios certificados ofrecen su código e infraestructura para desplegar una aplicación de banca móvil de marca blanca con funciones bancarias. Con las soluciones basadas en API, las empresas pueden conectarse al software financiero y contable proporcionado por las entidades bancarias y crear su propio producto financiero.

Una vez realizado el lanzamiento, pueden sobrecargar la aplicación de banca móvil de marca blanca centrada en el cliente con todas las campanas y silbatos que los clientes adorarán. Es decir, permitirles crear y gestionar sus cuentas, recibir, transferir y cambiar dinero, tener una visión general de todas las transacciones, gestionar todos los aspectos de la interacción a través de todos los canales integrados y garantizar el máximo nivel de satisfacción del cliente.

Ventajas de utilizar una solución de marca blanca para crear un neobanco

En esta sección de nuestra guía, definiremos los principales pros de crear tus propios servicios y productos financieros facilitados por una plataforma de banca digital de marca blanca. Sin duda, son varias las ventajas de utilizar este tipo de soluciones. Veámoslas todas ellas con más detalle a continuación.

Menos costes

Construir una aplicación personalizada con diseñadores, desarrolladores y gestores de proyectos experimentados le costará mucho más que comprar una solución de aplicación ya hecha y personalizarla según sus necesidades. y personalizarla según sus necesidades. Este tipo de desarrollo externalizado le permite dirigir y asignar los recursos financieros de forma más inteligente.

Ahorra tiempo

El uso eficiente de los recursos está garantizado. Puede ahorrar cientos de horas y dejar el desarrollo interno en manos de expertos en tecnología, reducir el tiempo de lanzamiento y obtener una aplicación de banca móvil de marca blanca lista para usar en cuestión de pocas semanas.

Mayor flexibilidad

Cuando crea una aplicación de banca móvil de marca blanca, puede elegir la arquitectura de la aplicación por su cuenta, incluyendo el empaquetado, la marca, el marketing, el diseño, las opciones de moneda y mucho más. Independientemente de su nicho o sector de actividad, puede adaptarla a las necesidades únicas de su negocio.

Acceso a tecnología avanzada

¿Está pensando en convertir su idea de aplicación en un negocio en toda regla? Sólo es posible con la última tecnología de vanguardia. El software con licencia de marca blanca listo para usar le permite introducir nuevas herramientas y servicios en el mercado antes que nadie.

Mejor experiencia del cliente

En el sector de los servicios financieros, debemos reconocer la importancia de la satisfacción del cliente. El modelo de marca blanca tiene esto en cuenta y le permite atender a sus clientes con la mayor atención al detalle.

Cumplimiento normativo

Cultivar una cultura de cumplimiento normativo en las instituciones financieras nunca ha sido tan fácil. Una solución de banca móvil de marca blanca le quita de encima la carga normativa. Esencialmente, ayuda a limitar el fraude, identificar el blanqueo de dinero, prevenir la financiación del terrorismo y otros esquemas maliciosos a través de procedimientos AML/KYC. Inevitablemente, los requisitos normativos evolucionan constantemente, por lo que es crucial saber cómo responder a ellos con flexibilidad.

Oportunidades de marca

Por último, pero no por ello menos importante, tendrá la oportunidad de centrarse en aquello en lo que más destaca: la creación de una marca y el perfeccionamiento de su estrategia de marketing. Desde los elementos visuales de su producto financiero y el tono de voz hasta su visión y misión empresarial. La parte técnica del desarrollo de aplicaciones puede dejarse en manos de expertos en tecnología.

Banca privada frente a aplicaciones bancarias de marca blanca

Los productos bancarios de marca blanca y los de marca blanca tienen cierto parecido. Por ejemplo, ambos son creados por una empresa y vendidos bajo la marca de otra. Sin embargo, existen diferencias específicas entre ambos.

Propiedad: Las aplicaciones de banca móvil de marca blanca son propiedad de la empresa que las crea y se venden a otras empresas para que las cambien de marca y las vendan a sus clientes. clientes. En cambio, los productos de marca blanca son propiedad de la empresa que los vende con su propia marca.

Personalización: Los productos de marca blanca se fabrican generalmente para múltiples minoristas, mientras que los de marca blanca están diseñados para ser totalmente personalizados y satisfacer las necesidades de una empresa específica.

Coste: Los productos de marca blanca tienen un despliegue menos complejo y, por tanto, un precio más bajo. Por el contrario, los fabricantes de productos de marca blanca cobran más por un mayor nivel de personalización y exclusividad.

Ventajas de las soluciones de marca blanca

En comparación, la marca de distribuidor es una opción a la que recurren las empresas que desean crear proyectos personalizados distintivos que aún no se han presentado en el mercado. Estas soluciones se construyen desde cero, por lo que usted tiene el control total de las funcionalidades, el diseño único y la marca del producto final.

Otra ventaja de la banca privada es que las entidades financieras pueden eclipsar a sus rivales en el mismo nicho ofreciendo una propuesta de valor única. No se limita a crear otra aplicación bancaria, sino que aporta novedad a un mercado saturado y se declara como un banco funcional y personalizado.

Ventajas de las soluciones de marca blanca

Por lo general, las aplicaciones de banca móvil de marca blanca no están personalizadas. Pero eso es lo que las hace especiales. Estas soluciones preconstruidas no requieren un gran compromiso financiero y pueden entrar en el mercado más rápida y fácilmente. Por lo tanto, esta es una opción ideal si el coste y el tiempo de comercialización son sus principales preocupaciones.

Además, de cara al futuro, un producto de marca blanca es menos costoso de mantener. Hay mucho trabajo, sobre el que no puedes cerrar los ojos, que incluye corregir errores, añadir nuevas características, mejorar su funcionalidad general, proporcionar asistencia técnica a revendedores y usuarios finales y hacer un seguimiento de las garantías de calidad. Todo esto puede hacerse con costes mucho menores.

Cómo empezar a utilizar una aplicación bancaria de marca blanca

Construir una aplicación desde cero no siempre es la mejor opción. Puede llevar mucho tiempo, ser caro y arriesgado, por lo que las nuevas empresas de tecnología financiera y otras instituciones financieras recurren a la banca de marca blanca. Si necesitas ayuda para saber por dónde empezar, aquí tienes un plan de acción.

Entender los requisitos

Las condiciones de licencia guían la forma en que los bancos pueden lanzarse y desarrollarse, por lo tanto, necesitas llegar a comprender los principales requisitos para construir un banco de marca blanca.

1. Identificar el mercado objetivo Identificar el mercado objetivo

Sobre todo, tiene que identificar su base de clientes principal y comprender el mercado. Para ello, busque información demográfica local, investigue quiénes son sus potenciales clientes potenciales (por ejemplo, comportamientos, valores, personalidad y estilo de vida) y, obviamente, acceda a la competencia. Una vez hecho esto, puede utilizar esta información para crear un producto de marca blanca que su mercado objetivo necesite.

2. Evaluar el entorno normativo

Otra cosa vital a tener en cuenta es el marco legal. Las fintech deben buscar asesoramiento legal e implementar funciones de cumplimiento sólidas, como un sistema bancario central, regulaciones contra el lavado de dinero (AML) y de conocimiento del cliente (KYC), y el Reglamento General de Protección de Datos (GDPR). El incumplimiento de los requisitos normativos puede acarrear graves consecuencias: por ejemplo, daños a la reputación y una experiencia de usuario insatisfactoria. Para navegar por los desafíos regulatorios con éxito, debe buscar estos criterios principales, así como la tecnología y el soporte.

3. Evaluar las necesidades de tecnología e infraestructura

Determine si su infraestructura actual es satisfactoria o debe ser sustituida. La tecnología desempeña un papel crucial en el desarrollo de aplicaciones fintech, así que asegúrese de que dispone de toda la tecnología y los equipos necesarios, incluyendo:

• servidores;
• máquinas físicas;
• máquinas virtuales;
• nube;
• almacenamiento;
• red;
• impresión y servicios auxiliares;
• sobremesa y otros dispositivos de usuario final;
• seguridad;
• protección y recuperación de datos
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Elegir un proveedor

Ya se trate de un nuevo sistema CRM, un nuevo software de finanzas o una tienda minorista online, elegir el proveedor de marca blanca adecuado que se adapte a su forma de operar puede resultar difícil.

1. Factores a tener en cuenta Factores a los que prestar atención

En medio de una plétora de proveedores de servicios en el mercado, ¿qué criterios debe tener en cuenta al seleccionar un proveedor de soluciones de marca blanca? Las principales consideraciones a tener en cuenta son los costes, la gestión de la comunicación, las capacidades de entrega, los clientes actuales asociaciones y casos prácticos.

2. Comparar y evaluar distintos proveedores

Después de recopilar una lista de posibles soluciones derivadas de su meticulosa investigación, programe una demostración para evaluar su relevancia para su negocio. Prepare una lista de criterios y normas. Le ayudará a clasificar a los distintos proveedores y a encontrar el que mejor se adapte a su empresa. para su empresa.

3. SaaS frente a local

Elija el tipo de servicio en función de su presupuesto, el cumplimiento normativo deseado, el mantenimiento y las actualizaciones. SaaS es un servicio prestado a través de la nube y supervisado y administrado por proveedores externos. En comparación, una aplicación local suele instalarse en la empresa y su mantenimiento corre a cargo de un proveedor de servicios externo.

4. Negociar los términos de la asociación

Contacte con el proveedor y discuta los entregables, el precio y las condiciones. Un departamento de atención al cliente dedicado será franco y abierto sobre los plazos y costes de usuarios adicionales, personalizaciones, integraciones y tarifas de configuración.

Personalización de la plataforma

El siguiente paso en el desarrollo de aplicaciones de banca móvil de marca blanca es la personalización. En esta fase del desarrollo de la aplicación, tiene la oportunidad de dar rienda suelta a su creatividad y crear una aplicación realmente única. creatividad y crear una aplicación verdaderamente única.

1. Marca y diseño

El proveedor le proporcionará plantillas listas para usar con todas las funciones que necesite. Su trabajo consistirá en ajustar el contenido, añadir su marca, crear un diseño único y actualizar la aplicación móvil de marca blanca siempre que sea necesario.

2. Añadir nuevas características y funcionalidades

Añade mejoras y funciones que se ajusten a las necesidades de tus clientes. Algunas funciones innovadoras que pueden incorporarse rápida y fácilmente a las plataformas de banca digital son las cuentas multidivisa, los pagos instantáneos SWIFT y SEPA, la autenticación robusta de clientes, la incorporación de KYC/AML, la verificación de cuentas, etc.

3. Integración con los sistemas existentes

¿Tienes un software propio o una aplicación que funciona bien? Pruebe la integración completa con sus sistemas existentes para disfrutar de una experiencia de cliente sin fricciones y obtener información valiosa.

Soporte posterior al lanzamiento

1. Mantenimiento y actualizaciones continuas Mantenimiento continuo y actualizaciones

Si elige el proveedor adecuado, su equipo de expertos se encargará de todas las actualizaciones técnicas, el alojamiento, la supervisión de la seguridad y un cuadro de mandos de mantenimiento. De este modo, los errores se solucionan rápidamente y su sitio web permanece siempre funcional y protegido.

3. Proporcionar asistencia al cliente

La atención al cliente también puede confiarse a profesionales. El servicio de marca blanca responderá rápidamente a las incidencias y peticiones de los usuarios, para que todos queden satisfechos.

3. Monitorizar y analizar los datos de uso

Con un potente software analítico, podrá extraer valor analítico de forma inmediata a través de cuadros de mando y visualización de datos. Además, le permite controlar los problemas recurrentes de los clientes y facilita la entrega de una experiencia personalizada.

¿Qué depara el futuro a los servicios bancarios de marca blanca?

Los expertos de McKinsey prevén que la banca experimentará una importante reestructuración en los próximos años. Sin embargo, debemos mantenernos optimistas y reconocer que los bancos que superen con eficacia esta transformación aumentarán su tamaño, rentabilidad y crecimiento, lo que supondrá una oportunidad potencial de creación de valor de 20 billones de dólares.

Para vencer a la competencia en el sector financiero, hay que innovar y desarrollar nuevas soluciones. Y el servicio de marca blanca es su salvador de brillante armadura. Crea un sistema bancario en el que todos ganan y en el que prosperan los bancos, las empresas y las fintech. Es, sin duda, el futuro de la banca, y Crassula es su puerta de entrada para formar parte de ese brillante futuro.

Digitalice su empresa con Crassula

¿Te faltan experiencia y recursos para lanzar una aplicación de banca digital? Revolucione el sector bancario con una solución única de marca blanca creada con Crassula. Obtendrá toda la infraestructura y las herramientas necesarias para personalizar su aplicación, crear ofertas personalizadas y aumentar sus flujos de ingresos en poco tiempo y dentro de su presupuesto.

Conclusión

Desarrollar una aplicación de banca móvil es una idea ingeniosa, ya que la necesidad de productos y servicios financieros novedosos va en aumento en estos momentos. Si apoyas la innovación, valoras la comodidad del cliente y te apetece obtener beneficios, deberías considerar el desarrollo de software de marca blanca.

En primer lugar, las plataformas de marca blanca impulsan la inclusión financiera ayudando a las empresas a desarrollar ecosistemas fintech sólidos. En segundo lugar, le quitan un peso de encima al garantizar la seguridad, la innovación y el uso de la mejor tecnología de su clase, para que pueda centrarse en sus competencias básicas. Por último, pero no por ello menos importante, el desarrollo externalizado de aplicaciones de marca blanca es más económico que la contratación de recursos internos. Si desea obtener más información sobre la solución de marca blanca puede impulsar su negocio.

Para ir al grano, el desarrollo de aplicaciones fintech es gratificante pero, al mismo tiempo, un proceso abrumador. Para crear tu propia aplicación de banca móvil de marca blanca, necesitas necesita entender los requisitos, elegir un buen proveedor, personalizar la plataforma según las necesidades de su negocio y resolver los problemas posteriores al lanzamiento.

Sin embargo, siempre tienes otra opción: pedir ayuda al experimentado equipo de Crassula. Ponte en contacto con nosotros y comparte tus ideas. Estaremos encantados de echarte una mano.

PREGUNTAS FRECUENTES