Die besten Zahlungsgateways in Großbritannien 2024 im Vergleich

Was ist ein Zahlungsgateway?

Ein Online-Zahlungsgateway ist ein virtueller Vermittler, der beide Seiten einer Finanztransaktion absichert. Geben Kunden ihre Zahlungsdaten ein, zum Beispiel die Kartendaten, prüft das Zahlungsgateway diese Angaben und verschlüsselt sensible Daten wie die Kartennummer. Anschließend sendet es die verschlüsselten Daten zur Autorisierung an die Bank des Händlers. Die Bank entscheidet dann, ob sie die Transaktion genehmigt oder ablehnt. Zahlungen werden erst abgeschlossen, wenn das Zahlungsgateway die Freigabe der Bank des Karteninhabers erhalten hat.

So wählen Sie einen Anbieter für Zahlungsgateways aus

Wer eine zuverlässige und kostengünstige Zahlungsgateway-Lösung für sein Unternehmen sucht, sollte einige Punkte beachten. Im Folgenden stellen wir die wichtigsten Faktoren vor, die wir beim Vergleich von Zahlungsgateway-Anbietern empfehlen.

Gebühren

In Großbritannien gibt es bei Zahlungsgateways meist zwei Preismodelle: Abonnement-Tarife und Pay-as-you-go-Tarife. Bei Abonnements zahlen Sie eine feste Monatsgebühr und dafür niedrigere Transaktionsgebühren. Pay-as-you-go-Modelle haben keine Monatsgebühren, können aber pro Transaktion mehr kosten.

Welches Modell besser zu Ihrem Unternehmen passt, hängt von Umsatzvolumen, Transaktionsgröße und Wachstumsprognosen ab. In der Regel eignen sich Abonnements für Unternehmen mit gleichmäßig hohem Umsatz, Pay-as-you-go-Modelle für Unternehmen mit geringerem oder schwankendem Umsatz.

Berücksichtigen Sie außerdem weitere Gebühren wie Einrichtungsgebühren, Gebühren für Rückbuchungen und Erstattungen, Gebühren für internationale Zahlungen und mögliche versteckte Kosten. Klären Sie Fragen zur Aufschlüsselung der Gebühren, zum Antragsverfahren, zu Mengenrabatten und zu den Teilnahmebedingungen direkt mit dem Kundenservice.

Sicherheit

Starke Sicherheitsmaßnahmen sind unverzichtbar, um Unternehmen und Kunden vor Datenpannen, Betrug und anderen Cyberbedrohungen zu schützen. Zahlungsplattformen setzen dafür unter anderem Verschlüsselung, Authentifizierungsprotokolle und Systeme zur Betrugserkennung ein, um die Daten der Karteninhaber zu schützen und sichere Transaktionen zu gewährleisten. Bei der Verschlüsselung wandeln Algorithmen Daten in ein Format um, das nur berechtigte Stellen entschlüsseln können. Zu den vorbeugenden Maßnahmen gegen Betrug gehören die Echtzeitüberwachung von Transaktionen und sofortige Warnmeldungen, mit denen verdächtige Aktivitäten schnell erkannt und bearbeitet werden.

Integration

Wichtig bei der Wahl eines Zahlungsgateways ist auch, ob es zu Ihren bestehenden Systemen passt und sich leicht einbinden lässt, etwa in Ihre Website, Ihren Onlineshop, Ihr CRM, Ihre Point-of-Sale-Systeme (POS) und andere E-Commerce-Plattformen. Gängige Integrationsmethoden sind:

• Programmierschnittstellen (APIs): Das ist ein Satz von Protokollen, über den verschiedene Softwareprogramme Daten mit Ihrer Plattform austauschen können. Sie erleichtert Entwicklern die Arbeit, indem sie Nutzeranfragen entgegennimmt, an den Dienstleister weiterleitet und die Ergebnisse an den Nutzer zurückgibt.
• SDK (Software Development Kit): Das ist eine Art Werkzeugkasten für Entwickler mit Code-Bibliotheken und weiteren Ressourcen. Damit können Entwickler die Funktionen des Zahlungsgateways an ihre Anforderungen anpassen.

Reporting

Reporting-Funktionen liefern wertvolle Einblicke in Transaktionsdaten und helfen, die finanzielle Entwicklung zu verfolgen. Beim Vergleich der besten Zahlungsgateways in Großbritannien sollten Sie darauf achten. Zum Reporting gehören in der Regel detaillierte Transaktionsprotokolle, Umsatzübersichten, Berichte zu Rückbuchungen und Umsatzanalysen. Damit können Unternehmen Transaktionsvolumen überwachen, Trends erkennen und den Erfolg von Marketingkampagnen oder Produkteinführungen bewerten. Zusätzlich bieten manche Reporting-Tools anpassbare Dashboards und Datenaktualisierungen in Echtzeit, sodass Unternehmen stets auf aktuelle Informationen zugreifen können.

Unterstützte Währungen

Internationale Chancen sollten Sie nicht durch eingeschränkte Zahlungsmethoden oder Währungen verpassen. Achten Sie darauf, dass Ihr Zahlungsanbieter in Großbritannien verschiedene Kartentypen und Währungen unterstützt, damit Transaktionen reibungslos laufen und Ihr Geschäft wachsen kann. Wer mehrere Währungen unterstützt, bietet Kunden unabhängig vom Standort ein reibungsloses Einkaufserlebnis. Außerdem lassen sich so Kosten für Währungsumrechnungen senken und das Risiko von Kursschwankungen verringern.

Funktionen

Das beste Zahlungsgateway in Großbritannien sollte eine breite Palette an Funktionen bieten, die den Zahlungsprozess für Unternehmen und Kunden vereinfachen. Dazu zählen sichere Zahlungsabwicklung und die Unterstützung verschiedener Zahlungsmethoden, etwa Kreditkarten und Alternativen wie Apple Pay. Hinzu kommen je nach Anbieter erweiterte Funktionen wie wiederkehrende Abrechnung, Abonnementverwaltung und Rechnungsstellung, die Unternehmen jeder Größe vom Start-up bis zum Konzern ansprechen.

Zuverlässigkeit

Zuverlässigkeit bei Zahlungsgateways bedeutet, dass Branchenstandards eingehalten werden, vor allem der Payment Card Industry Data Security Standard. Unternehmen, die Kartenzahlungen verarbeiten, müssen PCI DSS einhalten, den weltweiten Sicherheitsmaßstab für Stellen, die Karteninhaberdaten verarbeiten. Der Standard legt grundlegende Sicherheitsmaßnahmen fest, die Verbraucher schützen sowie Betrug und Datenpannen im gesamten Zahlungsökosystem verhindern sollen. Prüfen Sie vor jeder Vertragsunterzeichnung, ob Ihr gewähltes Online-Zahlungsgateway die PCI-DSS-Anforderungen erfüllt.

Kundenservice

Es kann zu Streitfällen, Erstattungen oder unerwarteten Gebühren kommen. Ein vertrauenswürdiger Zahlungsdienstleister sollte ein reaktionsschnelles Support-Team haben, das solche Probleme zügig klärt. Er sollte außerdem mehrere Kontaktwege anbieten, zum Beispiel Telefon, E-Mail und Live-Chat. Ein effizienter Kundenservice sorgt dafür, dass Probleme schnell bearbeitet und gelöst werden.

Die besten Zahlungsgateway-Anbieter in Großbritannien im Vergleich

Im folgenden Vergleich bewerten wir einige der führenden Anbieter von Zahlungsgateways für Unternehmen im Vereinigten Königreich. Wir betrachten ihre Funktionen, Preise und die Eignung für unterschiedliche Geschäftsanforderungen.

Revolut

• Annahme von über 25 Währungen
• Getrennte Währungskonten
• Ein einheitliches Dashboard zur Verwaltung der Finanzen
• Zahlungslinks
• API, Widgets und Plugins, die auf die Bedürfnisse von Händlern zugeschnitten sind
• Nahtlose Integration in beliebte E-Commerce-Plattformen wie WooCommerce, Magento und weitere

Revolut hat seinen Hauptsitz in London, besitzt eine Lizenz in Litauen und ist als Neobank in der Europäischen Union und in Großbritannien tätig. Mit einer Reihe von Finanzlösungen können Kunden ihre Finanzen bequem in einer einzigen App verwalten: ausgeben, sparen, investieren, Kredite aufnehmen und Geld verwalten, privat wie geschäftlich. Zum Geschäftsangebot gehört das Revolut-Zahlungsgateway für Kunden in Großbritannien, das den Checkout für Händler im Vereinigten Königreich vereinfachen soll. Revolut akzeptiert verschiedene Zahlungsmethoden, darunter Kredit- und Debitkarten, digitale Wallets und QR-Zahlungen.

Vorteile

• Niedrige Transaktionsgebühren
• Praktisches Tool zur Rechnungsstellung
• Effiziente E-Commerce-Integration
• Schnelle und einfache Einrichtung

Nachteile

• Keine umfassenden Reporting-Funktionen
• Eingeschränkte Länderabdeckung
• Keine erweiterten Funktionen zur Betrugsprävention

Square

• Zahlreiche Zahlungslösungen, darunter Kredit- und Debitkarten, ACH-Banküberweisungen und digitale Wallets
• Schnelle Transaktionsverarbeitung
• Unterstützung für EMV-Chipkarten und NFC-Zahlungen
• Keine Monats-, Einrichtungs- oder PCI-Compliance-Gebühren

Square hat sich als Marktführer für mobile Zahlungen etabliert und bedient die wachsende Nachfrage nach bequemen und einfachen Onlinetransaktionen. Die Plattform lässt sich nahtlos in mobile Geräte integrieren und bietet Unternehmen eine umfassende Lösung zur Annahme von Zahlungen. In Großbritannien eignet sich das Zahlungsgateway von Square besonders für kleine Unternehmen, mit günstigen Abwicklungskosten und unkomplizierter Einrichtung.

Vorteile

• Schnelle Einrichtung und einfache Bedienung
• Komplettlösung für Unternehmen jeder Größe, mit erweiterten Funktionen und Integrationen zur Verwaltung von Verkäufen
• Hohe Sicherheit durch PCI-Konformität, Datenverschlüsselung und Transaktionsüberwachung

Nachteile

• Eingeschränkte Reporting-Funktionen
• Zusätzliche Gebühren für einige erweiterte Funktionen

Worldpay

• Annahme von über 300 Zahlungsmethoden in 126 Währungen
• Flexible Preismodelle
• Anpassbare Checkout-Seiten durch API-gehostete Website-Integration
• Kostenlose Auszahlung am nächsten Geschäftstag
• Starke Sicherheitsmaßnahmen, darunter FraudSight™ und 3DS Flex™

Worldpay bietet umfassende Händler-Gateway-Lösungen für Online-, Vor-Ort- und Telefontransaktionen und ist damit einer der größten Zahlungsdienstleister in Großbritannien. Zur Integration stehen sowohl eine gehostete Zahlungsseite als auch eine API-gehostete Website-Integration zur Verfügung. Mit Worldpay können Unternehmen zwischen Pay-as-you-go-Optionen und monatlichen Abonnementtarifen wählen und so unterschiedliche Anforderungen abdecken. Mit der API-gehosteten Variante können sie ihre Checkout-Seiten an ihr Markenbild anpassen.

Vorteile

• Große Auswahl an Zahlungsmethoden
• Reibungslose Zahlungsabwicklung über mehrere Kanäle, online, vor Ort und per Telefon
• Schnelle Abwicklung der Transaktionen
• Strenge Sicherheitsprotokolle und Tools zur Betrugsprävention
• PCI-DSS-Konformität
• Persönlicher Kundensupport

Nachteile

• Vertragslaufzeiten und Kündigungsgebühren bei den Leistungen
• Wegen umfangreicher Verträge für kleinere Unternehmen möglicherweise nicht geeignet

Stripe

• Unterstützt eine Vielzahl von Zahlungsarten und über 135 Währungen
• Ermöglicht Direktzahlungen zwischen Drittunternehmen und Kunden, nützlich für Dropshipping-Firmen
• Ermöglicht die Anpassung von Checkout-Formularen für ein ansprechenderes Design
• Bietet die Integration in verschiedene Drittsysteme, darunter Warenkörbe, Rechnungsplattformen, Analyse-Tools, E-Mail-Systeme und weitere

Stripe ist besonders für Unternehmen zu empfehlen, die weltweite Verkäufe effizient steuern wollen, denn es bietet umfassende globale Zahlungsfunktionen. Es ist eine Komplettlösung für Zahlungen mit Online-Zahlungsgateway und Händlerkonto. Unternehmen in Großbritannien können die gehostete Zahlungsseite von Stripe nutzen, die per Code erstellt wird, oder Stripe Payments einfach direkt in ihre E-Commerce-Website integrieren.

Vorteile

• Wettbewerbsfähige Transaktionsgebühren
• Anpassbares Checkout-Design
• Keine Monatsgebühren

Nachteile

• Mögliche Verzögerung bei der Auszahlung von bis zu 7 Tagen, was für Unternehmen mit schwankendem Cashflow ein Problem sein kann
• 2 % Umrechnungsgebühr bei Transaktionen in anderen Währungen als der Standardwährung des Checkouts

PayPal

• Große Kundenbasis mit mehr als 100 Millionen Nutzern weltweit
• Vielseitige Zahlungsannahme: online, vor Ort, per QR-Code, Telefon und E-Mail
• Möglichkeit, Zahlungen über soziale Medien und Messenger einzuziehen
• Unterstützung für wiederkehrende Zahlungen und Abonnementmodelle
• Kompatibel mit Kartenlesegeräten für den Point of Sale

PayPal ist ein weithin bekanntes E-Commerce-Zahlungsgateway, das verschiedene Zahlungsmethoden akzeptiert, darunter Debit-/Kreditkarten, das PayPal-Konto, PayPal Credit und über 10 lokale Zahlungsmethoden in mehr als 100 Währungen aus über 200 Märkten. Es überrascht nicht, dass es zu den meistgenutzten Zahlungsgateways in Großbritannien zählt. Die Integration von PayPal ist unkompliziert: Zur Wahl stehen Weiterleitungs-Buttons für einzelne Artikel oder eine API-gehostete Checkout-Integration direkt in Ihre Website.

Vorteile

• Globale Präsenz mit großer Marktabdeckung und Unterstützung mehrerer Währungen
• Nahtlose Integration in Plattformen
• Entwicklerfreundliche API
• Ein Verkäuferschutzprogramm für berechtigte Händler
• Keine Monatsgebühren
• Vielseitige Zahlungsoptionen

Nachteile

• Komplexe Gebührenstruktur
• Hohe Transaktionsgebühren
• Lange Auszahlungsdauer
• Anfällig für Phishing und Betrug

Opayo (SagePay)

• Ein vollständig anpassbares Zahlungsgateway
• Unterstützt über 100 Währungen
• Nahtlose Integration mit Zahlungen im stationären Handel, etwa über Shopify
• Kostengünstige Lösung für Unternehmen, besonders mit geringerem Umsatzvolumen
• Keine Transaktionsgebühren für die ersten 350 Verkäufe pro Monat

Opayo, früher Sage Pay, ist eine ausgezeichnete Wahl für Unternehmen, die ihr Zahlungsgateway individuell anpassen wollen. Opayo bietet ein Zahlungsgateway für Kunden in Großbritannien, das auf die Bedürfnisse kleiner Unternehmen und großer Konzerne zugeschnitten ist. Nutzer können ein Checkout-System erstellen, das zum Erscheinungsbild ihrer Website passt. Mit einer monatlichen Pauschale von 32 £ ist Opayo eine günstige Lösung, vor allem für Unternehmen mit geringerem Umsatzvolumen. Die entfallenden Transaktionsgebühren für die ersten 350 Verkäufe pro Monat sind besonders für Unternehmen vorteilhaft, die hochpreisige Artikel verkaufen.

Vorteile

• Anpassbarer Checkout
• Hohe PCI-Compliance-Einstufung
• Günstige Preisstruktur und maßgeschneiderte Pakete
• Keine Transaktionsgebühren für die ersten 350 Verkäufe

Nachteile

• Zusätzliche Kosten für Supportanrufe bei der Opayo-Hotline
• Vertragsbindung über 12 Monate

Adyen

• Annahme verschiedener Zahlungsmethoden
• Schlankes Verfahren zur Kontoeinrichtung
• Detaillierte Zahlungsdaten durch Analyseberichte und Kennzahlen wie Umsatz und Autorisierungsquoten
• Nahtlose Integration in Websites oder mobile Apps über bereitgestellte APIs

Adyen ist ein beliebter Zahlungsanbieter in Großbritannien, der Zahlungen, Datenanalyse und Finanzverwaltung in einem einheitlichen Softwareprodukt vereint. Er richtet sich an Händler jeder Größe und ermöglicht E-Commerce-, Point-of-Sale- und mobile Zahlungen. Adyen berechnet eine feste Bearbeitungsgebühr plus Gebühren, die sich nach der gewählten Zahlungsmethode der jeweiligen Transaktion richten. Die feste Bearbeitungsgebühr beträgt derzeit 0,11 £ pro Transaktion.

Vorteile

• Zugang zu über 150 Währungen
• Einfache Einrichtung
• APIs und entwicklerfreundliche Tools für eine einfache Integration
• Feste Transaktionsgebühr

Nachteile

• Eingeschränkte Anpassungsmöglichkeiten
• Komplexe Gebührenstruktur

Amazon Pay

• Integration in über 200 E-Commerce-Plattformen
• Nutzung der bereits hinterlegten Zahlungsdaten aus dem Amazon-Konto des Kunden für einen sicheren und unkomplizierten Checkout
• Schnelle und einfache Einrichtung
• Integrierte Mechanismen zur Betrugserkennung

Amazon Pay ist eine innovative Zahlungslösung, die sich ideal für Start-ups eignet. Mit diesem Zahlungsgateway in Großbritannien können Unternehmen den Checkout beschleunigen, indem sie die Daten nutzen, die bereits in den Amazon-Konten der Kunden gespeichert sind. Die Integration ist unkompliziert und für Unternehmen mit bestehendem Konto über die Amazon-Website möglich. Ein klarer Vorteil von Amazon Pay: Die Zahlung lässt sich direkt online abschließen, ohne dass Kunden die Seite während der Transaktion verlassen müssen.

Vorteile

• Keine Monatsgebühren
• Schneller Checkout
• Vertraute Dashboard-Oberfläche
• Nahtlose Integration
• Einkauf mit einem Klick

Nachteile

• Kunden benötigen ein Amazon-Konto, um zu bezahlen
• Weniger Anpassungsmöglichkeiten als bei einigen anderen Zahlungsgateways
• Keine Unterstützung für PayPal-Zahlungen

2Checkout

• Verfügbar in über 180 Ländern
• Funktionen für wiederkehrende Abrechnung und tokenisierte Transaktionen
• Einheitliche Checkout-Seite für eine effiziente Verwaltung des Warenkorbs
• Anpassbarer Warenkorb, passend zu Themes und Layouts des Shops
• Unterstützung verschiedener Online-Zahlungsmethoden
• Mehrsprachiger Kundensupport

2Checkout, heute Teil von Verifone, ist eine hervorragende Wahl für Unternehmen, die globale Zahlungen mühelos abwickeln wollen. Für Händler, die auf internationale Märkte expandieren, bietet dieser Anbieter von Zahlungsgateways in Großbritannien eine große Reichweite in über 180 Ländern. Die Plattform vereinfacht die Annahme von Zahlungen von Kunden weltweit und unterstützt verschiedene lokale Zahlungsmethoden wie Kreditkarten, PayPal, Überweisungen und sogar Kryptowährungen.

Vorteile

• Globale Abwicklung von Kreditkartentransaktionen
• Große Auswahl an Zahlungsoptionen, darunter die wichtigsten Kreditkarten und E-Wallets
• Keine bindenden Verträge und keine Kündigungsgebühren
• Wettbewerbsfähige Transaktionsgebühren, abhängig vom Umsatzvolumen
• Keine Monats- und Einrichtungsgebühren
• PCI-Level-1-Zertifizierung

Nachteile

• Vergleichsweise höhere Gebühren als bei Wettbewerbern
• Berichte über mangelhaften Kundenservice

Fazit

Zusammengefasst gibt es in Großbritannien zahlreiche Anbieter von Zahlungsgateways, die jeweils eigene Vorteile für unterschiedliche Geschäftsanforderungen bieten. Wir haben Ihnen einen umfassenden Leitfaden zur Auswahl eines passenden Anbieters für Ihr Unternehmen an die Hand gegeben. Außerdem finden Sie hier eine Liste der Zahlungsgateways in Großbritannien mit kurzen Überblicken zu jedem Anbieter, damit Sie die beste Option für Ihre Anforderungen und Vorlieben auswählen können.