Einhaltung von Vorschriften und Sicherheit

Legen Sie Regeln für Prüfung, Screening und Monitoring passend zu Ihrem Risikoansatz fest. Crassula ist nach PCI DSS v4.0.1 zertifiziert, mit jährlichen externen Audits, Penetrationstests und vierteljährlichen internen Scans.

  • Verifizierung von Privat- und Geschäftskunden
  • Screening-Integrationen
  • Limits nach Verifizierungsstufe
  • Onboarding-Fragebögen
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Einhaltung von Vorschriften und Sicherheit

Richten Sie Kontrollen an Ihrem Risikoansatz aus.

Binden Sie Verifizierungs- und Screening-Dienste an, legen Sie Onboarding-Anforderungen fest und ordnen Sie die Informationen, die Ihr Team braucht.

KYC- und KYB-Onboarding

Legen Sie fest, was Ihre Kunden nachweisen müssen.

Definieren Sie die passenden Verifizierungsanforderungen für Privatpersonen und Unternehmen in Ihrem Produkt. Konfigurieren Sie Anbieterabläufe, Dokumenten- und Liveness-Prüfungen sowie die Verifizierungsstufen, an die Kundenlimits geknüpft sind.

  • Onboarding von Personen und Unternehmen
  • Verifizierungsschritte und -stufen
  • An die Verifizierung geknüpfte Limits
Passende KonnektorenSumsubComply Advantage
Verifizierungsrichtlinie für Privatpersonen - Produktkonfiguration
Ein vertrauenswürdiger erster Eindruck

Vertrauen ab dem ersten Schritt.

Führen Sie Ihre Kunden mit klaren Anforderungen und nachvollziehbarem Fortschritt durch die Verifizierung. Im Hintergrund bestimmen Ihre Richtlinien Prüfungen, Anbieter und den Prüfprozess.

  • Klare Verifizierungsschritte für Kunden
  • Ihre Richtlinie für Verifizierung und Prüfung
Ein Kleinunternehmer nutzt zu Hause sein Smartphone.
Screening und Monitoring

Machen Sie die Prüfung zum Teil Ihres Betriebsmodells.

Binden Sie Screening- und Monitoring-Tools an, um Kunden- und Transaktionsrisiken zu bewerten. Halten Sie Informationen durch Sanktions- und Watchlist-Prüfungen aktuell und legen Sie die Prüfverantwortung für Ihr Compliance-Team fest.

  • Kunden- und Transaktionsscreening
  • Informationen zu Sanktionen und Watchlists
  • Prüfrichtlinien für Ihr Team
Konfiguration der Screening-Richtlinie - Produktkonfiguration
Compliance-Betrieb

Die richtigen Informationen einholen. Das richtige Team informieren.

Fordern Sie über Kundenfragebögen zusätzliche Daten und Dokumente an. Konfigurieren Sie Benachrichtigungen zu neuen Verifizierungen, Vorabfreigaben von Transaktionen, ablaufenden Dokumenten und Nachrichten, damit Ihr Team im Backoffice reagieren kann.

  • Konfigurierbare Fragebögen
  • Benachrichtigungen zu ablaufenden Dokumenten
  • Hinweise zu Verifizierungen und Vorabfreigaben
Standardwerte für Fragebögen und Hinweise - Produktkonfiguration
Crassula Konnektoren

Verbinden Sie die Dienste, die Ihr Produkt braucht.

Wählen Sie Integrationen, die zu Ihrem Programm, Ihrem Markt und den benötigten Funktionen passen.

Für Entwickler gemacht

Binden Sie die Verifizierung in Ihr Onboarding ein.

Starten Sie eine Identitätsprüfung bei Ihrem konfigurierten Anbieter. Gestalten Sie das Onboarding entlang des Anfrage-Lebenszyklus, den die Banking API beschreibt.

  • Identifizierungsanfrage anlegen
  • Unterstützten Verifizierungsanbieter wählen
  • Anfragestatus über die API verfolgen
Zur API-Dokumentation
POST/api/clients/{clientId}/identification-requests
Node.js · native fetch
// Start identity verification
const baseUrl = process.env.CRASSULA_BASE_URL;
const apiKey = process.env.CRASSULA_API_KEY;
const clientId = process.env.CRASSULA_CLIENT_ID;

const path = `/api/clients/${encodeURIComponent(clientId)}/identification-requests`;
const response = await fetch(`${baseUrl}${path}`, {
  method: 'POST',
  headers: {
    Authorization: apiKey,
    'Content-Type': 'application/json',
  },
  body: JSON.stringify({
    "provider": "sumsub",
    "type": "main"
  }),
});

if (!response.ok) throw new Error(`HTTP ${response.status}`);
const data = await response.json();
Fallstudien

Was Teams mit Crassula bauen.

Im Detail

Planen Sie die Details Ihres Produkts.

Die Fragen, die Teams uns vor einem ersten Gespräch stellen.

Ihre Frage ist nicht dabei?Stellen Sie sie in einer Demo mit unserem Team.
Wie wirken sich Verifizierungsstufen auf Limits aus?

Limits lassen sich an Verifizierungsstufen knüpfen. Erfordert ein Produkt eine andere Stufe, reichen Kunden die zusätzlichen Angaben über den Ablauf des jeweiligen Anbieters ein.

Ist die Identitätsprüfung dasselbe wie die Kontoeröffnung?

Nein. Die Identitätsprüfung liefert das Verifizierungsergebnis für das Profil. Was danach geschieht, bestimmen Ihre Onboarding-Entscheidung und Ihre Richtlinie zur Kontobereitstellung.

Wie sollten wir die Sicherheit der Plattform prüfen?

Prüfen Sie Sicherheitsdokumentation, Audit-Regelungen und betriebliche Kontrollen gemeinsam mit Crassula im Rahmen Ihrer Due Diligence.

Einhaltung von Vorschriften und Sicherheit

Gestalten Sie die Kontrollen hinter einem vertrauenswürdigen Onboarding.

Gehen Sie Verifizierungsintegrationen, Monitoring-Funktionen und die Customer Journey mit unserem Team durch.

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Compliance & Sicherheit - Vorschau der Kunden-App
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