Applications bancaires mobiles en marque blanche

Dans un avenir pas si lointain, de nombreuses entreprises compteront sur les services financiers comme source importante de revenus, ce qui pourrait conduire à un monde dans lequel chaque entreprise deviendrait un fournisseur de services financiers. Le moteur de cette transformation fondamentale de l'entreprise est une infrastructure unique composée des licences d'une banque établie, de la conformité réglementaire et de la technologie en arrière-plan. Vous l'avez deviné ! Nous faisons allusion à un modèle commercial en marque blanche qui a fait ses preuves. éprouvé. Si vous souhaitez suivre l'évolution rapide du paysage numérique et fournir des solutions de financement avancées à vos clients dans votre propre banque mobile, vous êtes au bon endroit.

Dans ce guide, nous aborderons les applications bancaires mobiles en marque blanche et les avantages de leur utilisation d'un point de vue commercial. Nous nous concentrerons ensuite sur le développement d'applications et de logiciels FinTech. Vous en saurez plus sur le chemin à parcourir pour créer votre propre application bancaire mobile en marque blanche et numériser votre entreprise. Poursuivez donc votre lecture pour découvrir tous les tenants et aboutissants du développement d'applications abordables et sécurisées.

Qu'est-ce qu'une application de banque mobile en marque blanche ?

Au cours des dernières années, les services bancaires mobiles ont acquis une immense popularité auprès des consommateurs, qui y voient un moyen pratique et facile de gérer leurs finances. C'est pourquoi de plus en plus d'entreprises optent pour une solution bancaire en marque blanche afin de suivre la tendance et de créer leur propre application. Mais avant de dévoiler les secrets du développement d'une application bancaire mobile, commençons par les bases.

A propos de la banque mobile en marque blanche

En bref, la banque mobile en marque blanche est un processus dans lequel les banques fournissent à des tiers l'accès à des API pour créer une application bancaire mobile que les institutions financières peuvent personnaliser avec leur marque et utiliser pour fournir à leurs clients des services bancaires. à leurs clients. Une telle application permet un accès à distance 24 heures sur 24 et la gestion des finances via un appareil mobile, tel qu'un smartphone ou une tablette. Cela va de la vérification du solde et de l'historique du compte au transfert d'argent à l'étranger. Grâce à l'indispensable modèle de marque blanche, vos clients peuvent tirer le meilleur parti d'une application bancaire mobile sans avoir à se rendre dans une agence physique.

Flexibilité

Personnalisez vos applications mobiles pour qu'elles répondent à vos atouts et aux besoins spécifiques de votre entreprise, d'une manière à la fois simple et riche en fonctionnalités. La solution modulaire permet de mettre en place rapidement de nouvelles fonctionnalités, tandis que les fonctions de marque blanche permettent de modifier les caractéristiques de votre marque pour vous démarquer.

Voudriez-vous explorer de nouvelles sources de revenus et acquérir un avantage concurrentiel en offrant à vos clients une expérience financière de premier ordre ? Une solution de banque mobile en marque blanche peut être une bonne idée pour vous.

Services communs

Une grande variété de fournisseurs offre aux FinTechs une intégration simple pour tous les services, tels que les dépôts, les prêts et les fonctions de paiement, sous une seule plateforme. Voici une liste complète des services offerts par les applications bancaires en marque blanche :

• Comptes d'épargne et de chèques
• Gestion de compte
• Solde du compte et historique des transactions
• Cartes de débit et de crédit
• Paiements de factures simplifiés
• Systèmes de transfert de paiements en ligne
• Demandes de prêts et de cartes de crédit
• Relevés bancaires avec détails des transactions
• Notifications de solde
• Budgétisation et suivi des dépenses
• Comptes multidevises avec IBAN
• Banque privée et banque d'affaires
• Comptes cryptographiques et opérations de change
• SEPA et transferts internationaux
• Émission de cartes
• Mobile onboarding & Verification

Comment ça marche?

La marque blanche est une solution simple qui permet aux entreprises fintech de pénétrer plus rapidement le marché et d'économiser des ressources précieuses. Ces entreprises achètent un logiciel auprès d'un fournisseur de services et le renomment ensuite comme leur propre logiciel.

En gros, les fournisseurs de services bancaires certifiés proposent leur code et leur infrastructure pour déployer une application bancaire mobile en marque blanche avec des fonctionnalités bancaires. Avec les solutions basées sur l'API les entreprises peuvent se connecter aux logiciels financiers et comptables fournis par les institutions bancaires et créer leur propre produit financier.

Une fois le lancement effectué, elles peuvent enrichir l'application bancaire mobile en marque blanche centrée sur le client de toutes les fonctionnalités que les clients apprécieront. C'est-à-dire leur permettre de créer et de gérer leurs comptes, de recevoir, de transférer et d'échanger de l'argent, d'avoir une vue d'ensemble de toutes les transactions, de gérer tous les aspects de l'interaction à travers tous les canaux intégrés et de garantir le plus haut niveau de satisfaction de la clientèle.

Avantages de l'utilisation d'une solution en marque blanche pour la création d'une néo-banque

Dans cette section de notre guide, nous allons définir les principaux avantages qu'il y a à créer ses propres services et produits financiers à l'aide d'une plateforme bancaire numérique en marque blanche. Il ne fait aucun doute que l'utilisation de telles solutions présente de nombreux avantages. Nous allons les examiner examinons-les tous plus en détail ci-dessous.

Des coûts réduits

Construire une application personnalisée avec des concepteurs, des développeurs et des chefs de projet expérimentés vous coûtera beaucoup plus cher que d'acheter une solution d'application prête à l'emploi, de la marquer et de la personnaliser en fonction de vos besoins. Ce type de développement externalisé vous permet d'orienter et d'allouer vos ressources financières de manière plus intelligente.

Gagner du temps

L'utilisation efficace des ressources est garantie. Vous pouvez économiser des centaines d'heures et confier le développement interne à des experts techniques, réduire le temps de lancement et obtenir une application bancaire mobile en marque blanche prête à l'emploi en l'espace de quelques semaines.

Une flexibilité accrue

Lorsque vous créez une application bancaire mobile en marque blanche, vous pouvez choisir vous-même l'architecture de l'application, y compris l'emballage, la marque, le marketing, le design, les options de devises, et bien plus encore. Quelle que soit votre niche ou votre secteur d'activité, l'application peut être adaptée à vos besoins uniques.

Accès à une technologie de pointe

Vous souhaitez transformer votre idée d'application en une véritable entreprise ? Cela n'est possible qu'avec les dernières technologies de pointe. Les logiciels sous licence en marque blanche vous permettent d'introduire de nouveaux outils et services sur le marché avant tout le monde.

Meilleure expérience client

Dans le secteur des services financiers, nous devons reconnaître l'importance de la satisfaction du client. Le modèle en marque blanche en tient compte et vous permet de servir vos clients avec la plus grande attention. de servir vos clients avec la plus grande attention aux détails.

Conformité réglementaire

Cultiver une culture de conformité au sein des institutions financières n'a jamais été aussi facile. Une solution de banque mobile en marque blanche vous décharge du fardeau de la réglementation. de vos épaules. Essentiellement, elle aide à limiter la fraude, à identifier le blanchiment d'argent, à prévenir le financement du terrorisme et d'autres manœuvres malveillantes grâce aux procédures AML/KYC (lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme). Inévitablement, les exigences réglementaires évoluent constamment. Il est donc essentiel de savoir comment y répondre avec souplesse.

Opportunités d'image de marque

Enfin, vous avez la possibilité de vous concentrer sur ce dans quoi vous excellez le plus : la création d'une marque et le perfectionnement de votre stratégie de marketing. Des éléments visuels de votre

Applis bancaires en marque privée ou en marque blanche

Les produits bancaires à label blanc et à label privé présentent certaines similitudes. Par exemple, ils sont tous deux créés par une entreprise et vendus sous la marque d'une autre entreprise. Toutefois, il existe des différences spécifiques entre les deux.

Propriété : Les applications bancaires mobiles en marque blanche appartiennent à l'entreprise qui les a créées et sont vendues à d'autres entreprises qui les rebaptisent et les vendent à leurs clients. clients. En revanche, les produits en marque privée appartiennent à l'entreprise qui les vend sous sa propre marque.

Personnalisation : Les produits en marque blanche sont généralement fabriqués pour plusieurs détaillants, alors que les produits en marque privée sont conçus pour être entièrement personnalisés afin de répondre aux besoins d'une entreprise spécifique.

Coût : Les produits en marque blanche sont moins complexes à déployer et donc moins chers. À l'inverse, les fabricants de produits en marque privée facturent davantage pour un niveau plus élevé de personnalisation et d'exclusivité.

Avantages des solutions de marque privée

En comparaison, la marque privée est un choix de premier ordre pour les entreprises qui souhaitent construire des projets sur mesure distinctifs qui n'ont pas encore été présentés sur le marché. Ces solutions sont conçues à partir de zéro, de sorte que vous avez le contrôle total des fonctionnalités du produit final, de son design unique et de son image de marque. du produit final, de son design unique et de son image de marque.

Un autre avantage des services bancaires sous marque privée est que les institutions financières peuvent surpasser leurs rivales dans le même créneau en offrant une proposition de valeur unique. Vous ne vous contentez pas de créer une autre application bancaire, vous apportez de la nouveauté sur un marché encombré et vous vous présentez comme une banque fonctionnelle et personnalisée.

Avantages des solutions en marque blanche

En règle générale, les applications bancaires mobiles en marque blanche ne sont pas personnalisées. Mais c'est ce qui fait leur spécificité. Ces solutions préconstruites ne nécessitent pas d'engagement financier important et peuvent entrer sur le marché plus rapidement et plus facilement. Il s'agit donc d'une option idéale si le coût et le délai de mise sur le marché sont vos principales préoccupations.

En outre, si l'on se projette dans l'avenir, un produit en marque blanche est moins coûteux à entretenir. Il y a beaucoup de travail, sur lequel vous ne pouvez pas fermer les yeux, y compris la correction des bogues, l'ajout de nouvelles fonctionnalités, l'amélioration de la fonctionnalité globale, l'ajout de nouvelles fonctionnalités, l'amélioration de la fonctionnalité globale, la fourniture d'une assistance technique aux revendeurs et aux utilisateurs finaux, et le suivi des garanties de qualité. Tout cela peut être pris en charge à des coûts bien moindres.

Comment commencer à utiliser une application bancaire en marque blanche

Construire une application à partir de zéro n'est pas toujours la meilleure solution. Cela peut prendre du temps, être coûteux et risqué, c'est pourquoi les start-ups fintech et d'autres institutions financières ont recours aux services bancaires en marque blanche. Si vous avez besoin d'aide pour savoir par où commencer, voici un plan d'action.

Comprendre les exigences

Les conditions d'octroi de licences déterminent la manière dont les banques peuvent se lancer et se développer, c'est pourquoi vous devez connaître les principales exigences pour créer une banque en marque blanche.

1. Identifier le marché cible

Avant tout, vous devez identifier votre clientèle de base et comprendre le marché. Pour ce faire, recherchez des informations démographiques locales, examinez qui sont vos clients potentiels (comportements, valeurs, personnalité et mode de vie, par exemple) et, bien entendu, accédez à la concurrence. la concurrence. Vous pouvez ensuite utiliser ces informations pour créer un produit en marque blanche répondant aux besoins de votre marché cible.

2. évaluer l'environnement réglementaire

Un autre élément essentiel à garder à l'esprit est le cadre juridique. Les Fintech devraient demander des conseils juridiques et mettre en œuvre des fonctions de conformité robustes, telles qu'un système bancaire central, des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC), et le règlement général sur la protection des données (GDPR). Le non-respect des exigences réglementaires peut avoir de graves conséquences - par exemple, une atteinte à la réputation et une expérience utilisateur insatisfaisante. Pour Pour relever les défis réglementaires avec succès, vous devez tenir compte de ces principaux critères, ainsi que de la technologie et de l'assistance.

3. évaluer les besoins en technologie et en infrastructure

Déterminer si votre infrastructure existante est satisfaisante ou si elle doit être remplacée. La technologie joue un rôle crucial dans le développement d'applications fintech. Assurez-vous donc de disposer de toutes les technologies et de tous les équipements nécessaires, notamment

• serveurs;
• machines physiques;
• machines virtuelles;
• cloud;
• stockage;
• réseau;
• impression et services auxiliaires;
• Les ordinateurs de bureau et autres appareils destinés à l'utilisateur final ;
• sécurité;
• protection et récupération des données.

Choix d'un fournisseur

Qu'il s'agisse d'un nouveau système de gestion de la relation client, d'un nouveau logiciel de gestion financière ou d'une boutique de vente au détail en ligne, il peut être difficile de choisir le bon fournisseur en marque blanche qui s'aligne sur votre mode de fonctionnement.

1. Les facteurs à prendre en compte

Au milieu d'une pléthore de fournisseurs de services sur le marché, quels sont les critères à prendre en compte lors de la sélection d'un fournisseur de solutions en marque blanche ? Les principales considérations à prendre en compte sont les coûts, la gestion de la communication, les capacités de livraison, les clients actuels, les partenariats et les études de cas, les partenariats et les études de cas.

2. comparer et évaluer différents fournisseurs

Après avoir dressé une liste restreinte de solutions potentielles issues de vos recherches méticuleuses, prévoyez une démonstration afin d'évaluer leur pertinence pour votre entreprise. Préparez une liste de critères et de règles. Cela vous aidera à classer les différents fournisseurs et à trouver celui qui convient le mieux à votre entreprise.

3. SaaS ou sur site

Choisissez le type de service en fonction de votre budget, de la conformité réglementaire souhaitée, de la maintenance et des mises à niveau. Le SaaS est un service fourni par l'intermédiaire du nuage et supervisé et administré par des fournisseurs tiers. En comparaison, une application sur site est généralement installée en interne et maintenue par un prestataire de services externe.

4. négocier les conditions du partenariat

Contactez le fournisseur et discutez des produits à livrer, du prix et des conditions. Un service clientèle dédié sera franc et ouvert sur les délais et les coûts des utilisateurs supplémentaires, des personnalisations, des intégrations et des frais d'installation.

Personnalisation de la plateforme

L'étape suivante du développement d'une application bancaire mobile en marque blanche est la personnalisation. À ce stade du développement de l'application, vous avez la possibilité de libérer votre créativité et de créer une application vraiment unique.

1. Marque et design

Le vendeur vous fournira des modèles prêts à l'emploi avec toutes les fonctions dont vous avez besoin. Votre tâche consistera à adapter le contenu, à ajouter votre marque, à créer un design unique et à mettre à jour l'application mobile en marque blanche chaque fois que nécessaire. mettre à jour l'application mobile en marque blanche chaque fois que nécessaire.

2. ajouter de nouvelles caractéristiques et fonctionnalités

Ajouter des améliorations et des fonctionnalités qui correspondent aux besoins de vos clients. Parmi les fonctionnalités innovantes qui peuvent être rapidement et facilement intégrées aux plateformes bancaires numériques, citons les comptes multidevises, les paiements instantanés SWIFT et SEPA, l'authentification forte des clients, l'intégration KYC/AML, la vérification des comptes, et bien d'autres encore.

3. l'intégration avec les systèmes existants

Vous possédez un logiciel ou une application qui fonctionne bien ? Essayez l'intégration complète avec vos systèmes existants pour une expérience client sans friction et des informations précieuses. de précieuses informations.

Accompagnement post-lancement

1. Maintenance et mises à jour continues

Si vous choisissez le bon fournisseur, son équipe d'experts se chargera de toutes les mises à jour techniques, de l'hébergement, de la surveillance de la sécurité et d'un tableau de bord de maintenance. De cette manière, les bogues sont corrigés rapidement et votre site web reste toujours fonctionnel et protégé.

3. fournir une assistance à la clientèle

L'assistance à la clientèle peut également être confiée à des professionnels. Le service en marque blanche répondra rapidement aux incidents et aux demandes des utilisateurs, afin que tout le monde soit satisfait.

3 Surveillance et analyse des données d'utilisation

Avec un logiciel analytique puissant, vous pouvez extraire une valeur analytique immédiatement grâce aux tableaux de bord et à la visualisation des données. En outre, il vous permet de surveiller les problèmes récurrents des clients et facilite la fourniture d'une expérience personnalisée.

Quel est l'avenir des services bancaires en marque blanche ?

Les experts de McKinsey prévoient que le secteur bancaire subira d'importantes restructurations dans les années à venir. Cependant, nous devons rester optimistes et reconnaître que les banques qui parviendront à gérer efficacement cette transformation augmenteront leur taille, leur rentabilité et leur croissance, ce qui représente une opportunité de création de valeur potentielle de 20 000 milliards de dollars.

Pour vaincre la concurrence dans le secteur financier, vous devez innover et développer de nouvelles solutions. Le service en marque blanche est votre sauveur en armure étincelante. Il crée un système bancaire gagnant-gagnant dans lequel les banques, les entreprises et les fintechs prospèrent. C'est sans aucun doute l'avenir de la banque, et Crassula est votre porte d'entrée pour faire partie de ce brillant avenir.

Numérisez votre entreprise avec Crassula

Vous manquez d'expertise et de ressources pour lancer une application bancaire numérique ? Révolutionnez le secteur bancaire avec une solution unique en marque blanche conçue avec Crassula. Vous obtiendrez toute l'infrastructure et les outils nécessaires pour personnaliser votre application, créer des offres personnalisées et augmenter vos flux de revenus dans un délai court et dans les limites de votre budget.

Conclusion

Développer une application bancaire mobile est une idée ingénieuse, car le besoin de nouveaux produits et services financiers est actuellement en hausse. Si vous soutenez l'innovation, que vous appréciez le confort des clients et que vous avez envie de faire des bénéfices, vous devriez certainement envisager le développement de logiciels en marque blanche.

Tout d'abord, les plateformes en marque blanche favorisent l'inclusion financière en aidant les entreprises à développer des écosystèmes fintech solides. Deuxièmement, elles vous soulagent d'un poids en garantissant la sécurité, l'innovation et l'utilisation des meilleures technologies, afin que vous puissiez vous concentrer sur vos compétences de base. Enfin, l'externalisation du développement d'applications en marque blanche est plus économique que l'embauche de ressources internes. Si vous souhaitez en savoir plus sur la solution en marque blanche qui peut booster votre activité.

Pour aller droit au but, le développement d'applications fintech est un processus gratifiant mais en même temps accablant. Pour créer votre propre application bancaire mobile en marque blanche, vous devez Pour créer votre propre application bancaire mobile en marque blanche, vous devez comprendre les exigences, choisir un bon fournisseur, personnaliser la plateforme en fonction des besoins de votre entreprise et résoudre les problèmes postérieurs au lancement.

Toutefois, vous avez toujours une autre option - demander de l'aide à l'équipe expérimentée de Crassula. Contactez-nous et faites-nous part de vos idées. Nous nous ferons un plaisir de vous aider.

FAQ