Guía para el registro de empresas de criptoactivos

A partir del 8 de octubre de 2023, las empresas de criptoactivos que deseen comercializar con clientes del Reino Unido deben estar registradas en la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) en virtud de las MLR, a menos que una persona autorizada apruebe sus promociones financieras o se acoja de otro modo a una exención en la Orden de Promoción Financiera.

La FCA toma medidas enérgicas contra las empresas que incumplen este requisito. Cualquier elusión, clasificación errónea intencionada de clientes, actividades engañosas o desviaciones se enfrentarán a una investigación exhaustiva y a las medidas coercitivas apropiadas.

Si desea lanzar un criptointercambio, ofrecer servicios de monedero, o participar en otras actividades relacionadas con cripto en el Reino Unido, debe registrar su negocio con la FCA (AML/CTF crypto Registration). La cuestión complicada es cómo hacerlo correctamente y no pasar por alto ningún detalle importante.

Desde las razones para el registro, la documentación necesaria, los costes y las implicaciones del incumplimiento, aprenderá cómo garantizar el cumplimiento de su criptoempresa y mantener las normas establecidas por la autoridad reguladora del Reino Unido.

Régimen de registro de criptoactivos

El registro de empresas de criptoactivos es un marco normativo establecido en el Reglamento 8 y el Reglamento 9 de las MLR que obliga a las entidades, como bolsas, proveedores de monederos o emisores de tokens, a registrarse ante las autoridades reguladoras. Este proceso implica proporcionar información detallada sobre la entidad, sus operaciones y personal clave.

Los elementos clave del registro incluyen la adhesión a normas de cumplimiento específicas, como los requisitos contra el blanqueo de capitales (AML) y de conocimiento del cliente (KYC), para prevenir actividades ilícitas y mejorar la integridad financiera. Los detalles operativos, como la naturaleza de los servicios de criptoactivos, los procesos de transacción y los procedimientos de gestión de riesgos, son otros componentes esenciales del proceso de registro.

El régimen de registro de criptoactivos es una necesidad para que las empresas puedan operar legalmente, acceder a servicios bancarios esenciales y llegar a una base de usuarios más amplia.

10 elementos para un registro con éxito

• Plan de negocio: El plan de negocio del solicitante debe incluir información sobre su modelo de negocio, funciones y responsabilidades de los proveedores de servicios, intermediarios, introductores, subcustodios y socios de externalización. Lo ideal es que el plan también especifique las fuentes de liquidez y los gráficos de flujo de fondos.
• Descripción de productos y servicios: Una solicitud debe incluir información sobre los productos del solicitante, ofertas de tokens, clasificación, libros blancos relevantes, diferentes servicios y otras funcionalidades.
• Evaluación y gestión de riesgos: Las empresas de criptoactivos deben reconocer los riesgos de su modelo de negocio, la volatilidad del mercado, las amenazas de ciberseguridad, los desafíos de cumplimiento normativo y otras consideraciones relevantes. La evaluación de riesgos en toda la empresa (BWRA) es una medida sugerida para comprender mejor las vulnerabilidades potenciales y desarrollar estrategias eficaces de mitigación de riesgos.
• Políticas, sistemas y controles: Se espera que los solicitantes dispongan de políticas, sistemas y controles. Por ejemplo, controles relacionados con la dependencia de ecosistemas externos para la liquidez, evaluaciones del grado de interoperabilidad de los productos del solicitante, estrategias de mitigación de riesgos relativas a los creadores de mercado, comercio de tokens nativos, servicios de marca blanca, modelos B2B inusuales, servicios de subcustodia o dependencia de plataformas peer-to-peer.
• Subcontratación: Un solicitante debe informar a la FCA sobre sus acuerdos de externalización dentro y fuera del Reino Unido. Los proveedores de servicios de terceros deben cumplir con los requisitos de las MLR.
• Supervisión de transacciones y cobertura de análisis de blockchain: El monitoreo continuo es clave para el cumplimiento. Las criptoempresas necesitan herramientas que supervisen de forma holística todas las transacciones, su origen o destino, y configuren sus alertas.
• Descripción de una estructura de grupo: Una aplicación exitosa demuestra claramente la estructura de gestión. Incluye detalles de las personas clave, sus responsabilidades, experiencia y cualificaciones, acompañados de currículos que ofrezcan más información sobre sus antecedentes profesionales.
• Notificación de actividades sospechosas: Una política de Reporte de Actividades Sospechosas (SAR) para los cripto-negocios es un componente crucial de su marco de cumplimiento. Los empleados deben estar capacitados para identificar y presentar actividades sospechosas.
• Controles específicos de las sanciones: Los solicitantes deben mantenerse al tanto de las actualizaciones de la lista de sanciones y aplicar con prontitud los procedimientos internos.
• Página web: El sitio web del solicitante debe contener los productos y servicios de la empresa, el cumplimiento normativo, las medidas de seguridad y las condiciones de uso. Como principal canal de comunicación, debe reflejar cualquier cambio en las operaciones, protocolos de cumplimiento u operaciones de la empresa.

PREGUNTAS FRECUENTES