White Label Mobile Banking Anwendungen

In nicht allzu ferner Zukunft werden viele Unternehmen auf Finanzdienstleistungen als wichtige Einnahmequelle angewiesen sein, was möglicherweise zu einer Welt führt, in der jedes Unternehmen zu einem Finanzdienstleister wird. Was diesen grundlegenden Wandel in der Geschäftswelt vorantreibt, ist eine einzige Infrastruktur, die sich aus der Lizenzierung einer etablierten Bank, der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und der Technologie im Backend zusammensetzt. Sie haben es erraten! Wir spielen damit auf ein bewährtes White-Label-Geschäftsmodell an. Wenn Sie mit der sich schnell verändernden digitalen Landschaft Schritt halten und Ihren Kunden fortschrittliche Finanzierungslösungen in Ihrer eigenen mobilen Bank anbieten wollen, sind Sie bei uns genau richtig. Ort.

In diesem Leitfaden befassen wir uns zunächst mit White-Label-Mobile-Banking-Apps und den Vorteilen ihrer Nutzung aus geschäftlicher Sicht. Anschließend wird der Schwerpunkt auf die Entwicklung von FinTech-Anwendungen und -Software gelegt. Sie erfahren mehr über den Weg von Grund auf zu Ihrer eigenen White-Label-Mobile-Banking-App und die Digitalisierung Ihres Unternehmens. Lesen Sie also weiter, um alles über die erschwingliche und sichere App-Entwicklung zu erfahren.

Was ist eine White-Label Mobile Banking App?

In den letzten Jahren hat Mobile Banking als bequeme und einfach zu bedienende Möglichkeit der Finanzverwaltung bei den Verbrauchern große Beliebtheit erlangt. Daher entscheiden sich immer mehr Unternehmen für eine White-Label-Banking-Lösung, um auf den Trend aufzuspringen und ihre eigene App zu entwickeln. Doch bevor wir die Geheimnisse der Entwicklung von Mobile-Banking-Apps lüften, wollen wir uns zunächst mit den Grundlagen beschäftigen.

Über White-Label Mobile Banking

Kurz gesagt ist White-Label Mobile Banking ein Prozess, bei dem Banken Dritten Zugang zu APIs gewähren, um eine mobile Banking-App zu erstellen, die Finanzinstitute mit ihrem Branding anpassen und ihren Kunden Bankdienstleistungen anbieten können. Eine solche App ermöglicht den Fernzugriff rund um die Uhr und die Verwaltung der Finanzen über ein mobiles Gerät wie ein Smartphone oder Tablet. Von der Überprüfung des Kontostands und der Einsicht in den Kontoverlauf bis hin zu Überweisungen ins Ausland. Dank des unverzichtbaren White-Label-Modells können Ihre Kunden eine mobile Banking-App in vollem Umfang nutzen, ohne eine stationäre Filiale zu besuchen.

Flexibilität

Passen Sie Ihre mobilen Apps an, um Ihre Alleinstellungsmerkmale und spezifischen Geschäftsanforderungen auf funktionsreiche und dennoch einfache Weise zu unterstützen. Die modulare Lösung hilft dabei, neue Funktionen schnell zu aktivieren, während White-Label-Funktionen die Anpassung Ihrer Branding-Funktionen ermöglichen, um sich von der Masse abzuheben.

Möchten Sie neue Einnahmequellen erschließen und sich einen Wettbewerbsvorteil verschaffen, indem Sie Ihren Kunden ein erstklassiges Finanzerlebnis bieten? Dann kann eine White-Label-Lösung für mobiles Banking eine gute Idee für Sie sein.

Gängige Dienstleistungen

Eine Vielzahl von Anbietern bietet FinTechs eine einfache Integration für alle Dienstleistungen wie Einlagen, Kreditvergabe und Zahlungsfunktionen auf einer Plattform. Im Folgenden finden Sie eine vollständige Liste der White-Label-Banking-App-Dienste:

• Sparen und Girokonten
• Kontoverwaltung
• Kontostand und Transaktionshistorie
• Debit- und Kreditkarten
• Vereinfachte Rechnungszahlungen
• Online-Zahlungsverkehrssysteme
• Kredit- und Kreditkartenanträge
• Bankauszüge mit Transaktionsdetails
• Benachrichtigungen über den Kontostand
• Budgetierung und Ausgabenverfolgung
• Mehrwährungskonten mit IBANs
• Privat- und Geschäftsbanking
• Krypto-Konten & FX
• SEPA & Internationale Überweisungen
• Kartenausstellung
• Mobiles Onboarding & Verifizierung

Wie funktioniert es?

White Label ist eine einfache Lösung für Fintech-Unternehmen, um schneller auf den Markt zu kommen und wertvolle Ressourcen zu sparen. Diese Unternehmen kaufen Software von einem Dienstleistungsanbieter und geben sie dann als ihre eigene aus.

Im Wesentlichen bieten zertifizierte Bankanbieter ihren Code und ihre Infrastruktur an, um eine White-Label-Mobile-Banking-App mit Bankfunktionen bereitzustellen. Mit API-basierten Lösungen können Unternehmen eine Verbindung zur Finanz- und Buchhaltungssoftware von Bankinstituten herstellen und ihr eigenes Finanzprodukt entwickeln.

Nach der Markteinführung können sie die kundenorientierte White-Label-Mobile-Banking-App mit allem Schnickschnack ausstatten, den die Kunden lieben werden. Das heißt, sie können ihre Konten anlegen und verwalten, Geld empfangen, überweisen und umtauschen, einen Überblick über alle Transaktionen erhalten, alle Aspekte der Interaktion über alle integrierten Kanäle verwalten und ein Höchstmaß an Kundenzufriedenheit gewährleisten.

Vorteile der Verwendung einer White-Label-Lösung für den Aufbau einer Neo-Bank

In diesem Abschnitt unseres Leitfadens werden wir die wichtigsten Vorteile des Aufbaus Ihrer eigenen Finanzdienstleistungen und -produkte mit Hilfe einer White-Label-Plattform für digitales Banking definieren. Zweifelsohne bietet die Nutzung solcher Lösungen zahlreiche Vorteile. Sehen wir uns diese im Folgenden einmal genauer an.

Geringere Kosten

Die Erstellung einer maßgeschneiderten App mit erfahrenen Designern, Entwicklern und Projektmanagern kostet Sie viel mehr als der Kauf einer vorgefertigten App-Lösung und deren Branding und Anpassung an Ihre Bedürfnisse. Eine solche ausgelagerte Entwicklung ermöglicht es Ihnen, Ihre finanziellen Ressourcen intelligenter einzusetzen.

Spart Zeit

Eine effiziente Nutzung der Ressourcen ist garantiert. Sie können Hunderte von Stunden einsparen und die interne Entwicklung technischen Experten überlassen, die Zeit bis zur Markteinführung verkürzen und innerhalb weniger Wochen eine einsatzbereite White-Label-Mobile-Banking-App erhalten.

Erhöhte Flexibilität

Wenn Sie eine White-Label-Mobile-Banking-App erstellen, können Sie die Architektur der App selbst bestimmen, einschließlich Verpackung, Branding, Marketing, Design, Währungsoptionen und vieles mehr. Unabhängig von Ihrer Nische oder Branche kann die App auf Ihre individuellen Geschäftsanforderungen zugeschnitten werden.

Zugang zu fortschrittlicher Technologie

Sie möchten Ihre App-Idee in ein vollwertiges Unternehmen verwandeln? Das ist nur mit der neuesten Spitzentechnologie möglich. Mit lizenzierter White-Label-Software können Sie neue Tools und Dienstleistungen vor allen anderen auf den Markt bringen.

Bessere Kundenerfahrung

In der Finanzdienstleistungsbranche müssen wir die Bedeutung der Kundenzufriedenheit erkennen. Das White-Label-Modell trägt diesem Umstand Rechnung und ermöglicht es Ihnen, Ihre Kunden mit größter Sorgfalt zu bedienen.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Es war noch nie so einfach, eine Compliance-kompatible Kultur in Finanzinstituten zu kultivieren. Eine White-Label-Lösung für mobiles Banking entlastet Sie von der regulatorischen Last. Im Wesentlichen hilft sie dabei, Betrug einzuschränken, Geldwäsche zu erkennen, Terrorismusfinanzierung und andere bösartige Machenschaften durch AML/KYC-Verfahren zu verhindern. Es ist unvermeidlich, dass sich die regulatorischen Anforderungen ständig weiterentwickeln, daher ist es wichtig zu wissen, wie man flexibel auf sie reagieren kann.

Markenbildungsmöglichkeiten

Zu guter Letzt haben Sie die Möglichkeit, sich auf das zu konzentrieren, was Sie am besten können - den Aufbau einer Marke und die Verfeinerung Ihrer Marketingstrategie. Das reicht von den visuellen Elementen Ihres Finanzprodukts über den Tonfall bis hin zu Ihrer Unternehmensvision und -mission. Die technische Seite der App-Entwicklung können Sie stattdessen den Technikern überlassen.

Private-Label-Banking vs. White-Label-Banking-Apps

White-Label- und Private-Label-Bankprodukte weisen einige Ähnlichkeiten auf. Beispielsweise werden beide von einem Unternehmen entwickelt und unter der Marke eines anderen Unternehmens verkauft. Es gibt jedoch spezifische Unterschiede zwischen den beiden Produkten.

Eigentümerschaft: White-Label-Mobile-Banking-Apps sind Eigentum des Unternehmens, das sie entwickelt hat, und werden an andere Unternehmen verkauft, die sie umbenennen und an ihre Kunden verkaufen. Im Gegensatz dazu gehören Private-Label-Produkte dem Unternehmen, das sie unter seiner eigenen Marke vertreibt.

Kundenanpassung: White-Label-Produkte werden in der Regel für mehrere Einzelhändler hergestellt, während Private-Label-Produkte so konzipiert sind, dass sie vollständig auf die Bedürfnisse eines bestimmten Unternehmens zugeschnitten sind.

Kosten: White-Label-Produkte sind weniger komplex in der Anwendung und daher auch preisgünstiger. Umgekehrt verlangen die Hersteller von Private-Label-Produkten mehr für ein höheres Maß an Individualisierung und Exklusivität.

Vorteile von Private-Label-Lösungen

Im Vergleich dazu sind Private-Label-Lösungen die erste Wahl für Unternehmen, die unverwechselbare, maßgeschneiderte Projekte entwickeln wollen, die es auf dem Markt noch nicht gibt. Diese Lösungen werden von Grund auf neu entwickelt, so dass Sie die volle Kontrolle über die Funktionen, das einzigartige Design und das Branding des Endprodukts haben.

Ein weiterer Vorteil des Private-Label-Bankings besteht darin, dass die Finanzinstitute ihre Konkurrenten in der gleichen Nische durch ein einzigartiges Wertversprechen ausstechen können. Sie erstellen nicht einfach nur eine weitere Banking-App, sondern bringen etwas Neues auf einen überfüllten Markt und präsentieren sich als funktionale und personalisierte Bank.

Vorteile von White-Label-Lösungen

In der Regel werden White-Label-Apps für das mobile Banking nicht individuell angepasst. Aber genau das macht sie so besonders. Solche vorgefertigten Lösungen erfordern kein großes finanzielles Engagement und können schneller und einfacher auf den Markt gebracht werden. Daher ist dies eine ideale Option, wenn Kosten und Markteinführungszeit Ihre Hauptanliegen sind.

Außerdem ist die Wartung eines White-Label-Produkts weniger kostspielig, wenn man in die Zukunft blickt. Es fällt eine Menge Arbeit an, vor der Sie nicht die Augen verschließen können, z. B. die Behebung von Fehlern, das Hinzufügen neuer Funktionen, die Verbesserung der Gesamtfunktionalität, die Bereitstellung von technischem Support für Wiederverkäufer und Endbenutzer und die Überwachung der Qualitätsgarantien. All dies kann mit viel geringeren Kosten erledigt werden.

So starten Sie mit einer White Label Banking App

Eine App von Grund auf neu zu entwickeln, ist nicht immer die beste Option. Sie kann zeitaufwändig, teuer und riskant sein, weshalb Fintech-Start-ups und andere Finanzinstitute auf White-Label-Banking zurückgreifen. Wenn Sie Hilfe brauchen, um herauszufinden, wo Sie anfangen sollen, finden Sie hier einen Aktionsplan.

Die Anforderungen verstehen

Die Lizenzbedingungen bestimmen, wie Banken an den Start gehen und sich entwickeln können. Daher müssen Sie sich mit den wichtigsten Anforderungen für den Aufbau einer White-Label-Bank vertraut machen.

1. Identifizierung des Zielmarktes

Vor allem müssen Sie Ihren Kernkundenstamm identifizieren und den Markt verstehen. Zu diesem Zweck sollten Sie lokale demografische Informationen einholen, sich über Ihre potenziellen Kunden informieren (z. B. über deren Verhalten, Werte, Persönlichkeit und Lebensstil) und natürlich auch die Konkurrenz beobachten. Danach können Sie diese Informationen nutzen, um ein White-Label-Produkt zu entwickeln, das Ihr Zielmarkt braucht.

2. Bewertung des regulatorischen Umfelds

Ein weiterer wichtiger Punkt, den Sie im Auge behalten sollten, ist der rechtliche Rahmen. Fintechs sollten sich rechtlich beraten lassen und robuste Compliance-Funktionen implementieren, z. B. ein Kernbanksystem, Anti-Geldwäsche- (AML) und Know-Your-Customer- (KYC) Vorschriften sowie die Allgemeine Datenschutzverordnung (GDPR). Die Nichteinhaltung gesetzlicher Vorschriften kann schwerwiegende Folgen haben - zum Beispiel Rufschädigung und eine unbefriedigende Nutzererfahrung. Um regulatorische Herausforderungen erfolgreich zu meistern, müssen Sie auf diese Hauptkriterien achten, sowie auf sowie Technologie und Unterstützung.

3. Bewertung des Technologie- und Infrastrukturbedarfs

Bestimmen Sie, ob Ihre bestehende Infrastruktur zufriedenstellend ist oder ersetzt werden sollte. Die Technologie spielt bei der Entwicklung von Fintech-Apps eine entscheidende Rolle. Stellen Sie daher sicher, dass Sie über alle erforderlichen Technologien und Geräte verfügen, einschließlich:

• Server;
• physikalische Maschinen;
• virtuelle Maschinen;
• Cloud;
• Speicher;
• Netzwerk;
• Druck- und Hilfsdienste;
• Desktop und andere Endbenutzergeräte;
• Sicherheit;
• Datenschutz und -wiederherstellung.

Auswahl eines Anbieters

Ob es sich um ein neues CRM-System, eine neue Finanzsoftware oder einen Online-Einzelhandelsladen handelt, die Wahl des richtigen White-Label-Anbieters, der zu Ihrer Arbeitsweise passt, kann schwierig sein.

1. Zu beachtende Faktoren

Welche Kriterien sollten Sie bei der Auswahl eines White-Label-Anbieters berücksichtigen, wenn es eine Fülle von Anbietern auf dem Markt gibt? Die wichtigsten Überlegungen, die Sie anstellen sollten, sind Kosten, Kommunikationsmanagement, Lieferkapazitäten, bestehende Kunden, Partnerschaften und Fallstudien.

2. Vergleich und Bewertung verschiedener Anbieter

Nachdem Sie eine Auswahlliste potenzieller Lösungen zusammengestellt haben, die aus Ihrer sorgfältigen Recherche hervorgegangen ist, vereinbaren Sie einen Termin für eine Demo, um deren Relevanz für Ihr Unternehmen zu bewerten. Bereiten Sie eine Liste mit Kriterien und Vorschriften vor. Sie wird Ihnen helfen, die verschiedenen Anbieter zu bewerten und die beste Lösung für Ihr Unternehmen zu finden.

3. SaaS versus On-Premises

Wählen Sie die Art des Dienstes unter Berücksichtigung Ihres Budgets, der gewünschten Einhaltung von Vorschriften, der Wartung und der Upgrades. SaaS ist ein Dienst, der über die Cloud bereitgestellt und von Drittanbietern überwacht und verwaltet wird. Im Vergleich dazu wird eine On-Premises-Anwendung in der Regel intern installiert und von einem externen Dienstleister gewartet.

4. Aushandeln der Bedingungen für die Partnerschaft

Setzen Sie sich mit dem Anbieter in Verbindung und besprechen Sie die zu erbringenden Leistungen, den Preis und die Bedingungen. Eine engagierte Kundendienstabteilung wird offen und ehrlich über die Fristen und Kosten für zusätzliche Benutzer, Anpassungen, Integrationen und Einrichtungsgebühren sprechen.

Anpassung der Plattform

Der nächste Schritt bei der Entwicklung einer White-Label-Mobile-Banking-App ist die Anpassung. In dieser Phase der App-Entwicklung haben Sie die Möglichkeit, Ihrer Kreativität freien Lauf zu lassen und eine wirklich einzigartige Anwendung zu gestalten.

1. Branding und Design

Der Anbieter stellt fertige Vorlagen mit allen benötigten Funktionen zur Verfügung. Ihre Aufgabe ist es, den Inhalt anzupassen, Ihr Branding hinzuzufügen, ein einzigartiges Design zu entwerfen und die White-Label-Mobilanwendung bei Bedarf zu aktualisieren.

2. Hinzufügen neuer Merkmale und Funktionen

Fügen Sie Erweiterungen und Funktionen hinzu, die den Bedürfnissen Ihrer Kunden entsprechen. Zu den innovativen Funktionen, die schnell und einfach in digitale Banking-Plattformen integriert werden können, gehören Konten in mehreren Währungen, SWIFT- und SEPA-Sofortzahlungen, starke Kundenauthentifizierung, KYC/AML-Onboarding, Kontoverifizierung und vieles mehr.

3. Integration in bestehende Systeme

Sind Sie im Besitz einer Software oder einer gut funktionierenden App? Testen Sie die vollständige Integration mit Ihren bestehenden Systemen, um ein reibungsloses Kundenerlebnis und wertvolle Erkenntnisse zu erhalten.

Post-Launch-Unterstützung

1. Laufende Wartung und Upgrades

Wenn Sie sich für den richtigen Anbieter entscheiden, kümmert sich dessen Expertenteam um alle technischen Upgrades, Hosting, Sicherheitsüberwachung und ein Wartungs-Dashboard. Auf diese Weise werden Fehler schnell behoben, und Ihre Website bleibt stets funktionsfähig und geschützt.

3. Bereitstellung von Kundenunterstützung

Die Kundenbetreuung kann auch Profis anvertraut werden. Der White-Label-Service reagiert schnell auf Vorfälle und Nutzeranfragen, so dass alle zufrieden sind.

3. Überwachung und Analyse von Nutzungsdaten

Mit einer leistungsstarken Analysesoftware können Sie durch Dashboards und Datenvisualisierung sofort einen analytischen Nutzen ziehen. Außerdem können Sie damit wiederkehrende Kundenprobleme überwachen und die Bereitstellung einer personalisierten Erfahrung erleichtern.

Wie sieht die Zukunft der White-Label-Bankdienstleistungen aus?

Die Experten von McKinsey gehen davon aus, dass das Bankwesen in den kommenden Jahren erhebliche Umstrukturierungen erfahren wird. Wir sollten jedoch optimistisch bleiben und anerkennen, dass die Banken, die diese Umstrukturierung erfolgreich bewältigen, werden an Größe, Rentabilität und Wachstum gewinnen, was zu einer potenziellen Wertschöpfung von 20 Billionen Dollar führen wird.

Um die Konkurrenz im Finanzsektor zu schlagen, müssen Sie innovativ sein und neue Lösungen entwickeln. Und der White-Label-Service ist Ihr Retter in der Not. Er schafft ein Win-Win-Bankensystem, in dem Banken, Unternehmen und Fintechs gedeihen. Dies ist zweifellos die Zukunft des Bankwesens, und Crassula ist Ihr Tor, um Teil dieser strahlenden Zukunft zu sein.

Digitalisieren Sie Ihr Geschäft mit Crassula

Fehlen Ihnen das Know-how und die Ressourcen, um eine digitale Banking-App zu starten? Revolutionieren Sie den Bankensektor mit einer einzigartigen White-Label-Lösung, die mit Crassula entwickelt wurde. Sie erhalten die gesamte erforderliche Infrastruktur und die Tools, um Ihre Anwendung anzupassen, personalisierte Angebote zu erstellen und Ihre Einnahmequellen in einem kurzen Zeitrahmen und innerhalb Ihres Budgets zu erweitern.

Schlussfolgerung

Die Entwicklung einer mobilen Banking-App ist eine geniale Idee, denn der Bedarf an neuartigen Finanzprodukten und -dienstleistungen steigt derzeit. Wenn Sie Innovationen unterstützen, Wert auf die Bequemlichkeit Ihrer Kunden legen und gerne Gewinn machen, sollten Sie unbedingt die Entwicklung von White-Label-Software in Betracht ziehen.

In erster Linie fördern White-Label-Plattformen die finanzielle Eingliederung, indem sie Unternehmen bei der Entwicklung starker Fintech-Ökosysteme unterstützen. Zweitens nehmen sie Ihnen eine Last von den Schultern, indem sie für Sicherheit, Innovation und den Einsatz erstklassiger Technologie sorgen, so dass Sie sich auf Ihre Kernkompetenzen konzentrieren können. Und nicht zuletzt ist die ausgelagerte White-Label-App-Entwicklung günstiger als die Einstellung eigener Ressourcen. Wenn Sie mehr über die White-Label-Lösung erfahren möchten, die Ihr Unternehmen voranbringen kann.

Um es auf den Punkt zu bringen: Die Entwicklung von Fintech-Anwendungen ist lohnenswert, aber gleichzeitig auch ein überwältigender Prozess. Um Ihre eigene White-Label-Mobile-Banking-App zu entwickeln, müssen Sie die Anforderungen verstehen, einen guten Anbieter auswählen, die Plattform an Ihre Geschäftsanforderungen anpassen und die Probleme nach der Einführung lösen.

Sie haben jedoch immer eine andere Möglichkeit - Sie können das erfahrene Crassula-Team um Hilfe bitten. Kontaktieren Sie uns und teilen Sie uns Ihre Ideen mit. Wir werden Ihnen gerne helfen.

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