Leitfaden für die Registrierung von Kryptoasset-Unternehmen

Ab dem 8. Oktober 2023 müssen Kryptoasset-Unternehmen, die an britische Kunden vermarkten wollen, bei der Financial Conduct Authority (FCA) gemäß den MLRs registriert sein, es sei denn, eine zugelassene Person genehmigt ihre Finanzwerbung oder beruft sich anderweitig auf eine Ausnahme in der Financial Promotion Order.

Die FCA geht rigoros gegen Firmen vor, die gegen diese Anforderung verstoßen. Jegliche Umgehung, absichtliche Falschklassifizierung von Kunden, irreführende Aktivitäten oder Abweichungen werden gründlich untersucht und mit entsprechenden Durchsetzungsmaßnahmen geahndet.

Wenn Sie eine Krypto-Börse eröffnen, Wallet-Dienste anbieten oder andere kryptobezogene Aktivitäten in Großbritannien ausüben möchten, müssen Sie Ihr Unternehmen bei der FCA registrieren lassen (AML/CTF crypto Registration). Die knifflige Frage ist, wie man das richtig macht und keine wichtigen Details übersieht.

Angefangen bei den Gründen für die Registrierung, den erforderlichen Unterlagen, den Kosten und den Folgen einer Nichteinhaltung erfahren Sie, wie Sie die Compliance Ihres Kryptogeschäfts sicherstellen und die von der britischen Aufsichtsbehörde festgelegten Standards einhalten können.

Cryptoasset Registration Regime

Die Registrierung von Kryptoasset-Geschäften ist ein in den Verordnungen 8 und 9 des Börsengesetzes festgelegter Rechtsrahmen, der Einrichtungen wie Börsen, Wallet-Anbieter oder Token-Emittenten dazu verpflichtet, sich bei den Aufsichtsbehörden zu registrieren. Dabei müssen detaillierte Informationen über das Unternehmen, seine Geschäftstätigkeit und die wichtigsten Mitarbeiter vorgelegt werden.

Zu den Schlüsselelementen der Registrierung gehört die Einhaltung spezifischer Compliance-Standards wie Anti-Geldwäsche (AML)- und KYC-Anforderungen (Know-Your-Customer), um illegale Aktivitäten zu verhindern und die finanzielle Integrität zu verbessern. Weitere wesentliche Bestandteile des Registrierungsverfahrens sind operative Details, wie die Art der Kryptoasset-Dienstleistungen, Transaktionsprozesse und Risikomanagementverfahren.

Das Registrierungssystem für Kryptoassets ist eine Notwendigkeit für Unternehmen, um legal tätig sein zu können, Zugang zu wichtigen Bankeinrichtungen zu erhalten und eine breitere Nutzerbasis zu erreichen.

10 Elemente einer erfolgreichen Registrierung

• Geschäftsplan: Der Geschäftsplan des Antragstellers sollte Informationen über das Geschäftsmodell, die Aufgaben und Zuständigkeiten von Dienstleistern, Maklern, Vermittlern, Unterverwahrern und Outsourcing-Partnern enthalten. Idealerweise sollte der Plan auch Angaben zu Liquiditätsquellen und Mittelflussdiagrammen enthalten.
• Beschreibung der Produkte und Dienstleistungen: Ein Antrag sollte Informationen über die Produkte des Antragstellers, Token-Angebote, Klassifizierung, relevante Whitepapers, verschiedene Dienstleistungen und andere Funktionalitäten enthalten.
• Risikobewertung und -management: Kryptoasset-Unternehmen sollten die Risiken ihres Geschäftsmodells, die Volatilität des Marktes, Cybersecurity-Bedrohungen, Herausforderungen bei der Einhaltung von Vorschriften und andere relevante Überlegungen anerkennen. Eine geschäftsweite Risikobewertung (Business-Wide Risk Assessment, BWRA) ist eine empfohlene Maßnahme, um potenzielle Schwachstellen besser zu verstehen und wirksame Strategien zur Risikominderung zu entwickeln.
• Richtlinien, Systeme und Kontrollen: Von den Antragstellern wird erwartet, dass sie über entsprechende Strategien, Systeme und Kontrollen verfügen. Beispielsweise Kontrollen in Bezug auf die Abhängigkeit von externen Ökosystemen für die Liquidität, Bewertungen des Ausmaßes der Interoperabilität der Produkte des Antragstellers, Risikominderungsstrategien in Bezug auf Market Maker, nativen Token-Handel, White-Labeling-Dienste, ungewöhnliche B2B-Modelle, Unterdepotdienste oder die Abhängigkeit von Peer-to-Peer-Plattformen.
• Outsourcing: Ein Antragsteller muss die FCA über seine Auslagerungsvereinbarungen innerhalb und außerhalb des Vereinigten Königreichs informieren. Drittanbieter von Dienstleistungen müssen die Anforderungen der MLRs erfüllen.
• Transaktionsüberwachung und Abdeckung der Blockchain-Analyse: Kontinuierliche Überwachung ist ein Schlüssel zur Einhaltung der Vorschriften. Kryptounternehmen benötigen Tools, die alle Transaktionen, ihre Quelle oder ihr Ziel ganzheitlich überwachen und Ihre Warnungen konfigurieren.
• Beschreibung einer Gruppenstruktur: Eine erfolgreiche Anwendung zeigt deutlich die Managementstruktur auf. Sie enthält Angaben zu den wichtigsten Personen, ihren Zuständigkeiten, ihrem Fachwissen und ihren Qualifikationen, begleitet von Lebensläufen, die weitere Einblicke in ihren beruflichen Hintergrund geben.
• Meldung verdächtiger Aktivitäten: Eine Richtlinie zur Meldung verdächtiger Aktivitäten (Suspicious Activity Reporting, SAR) für Kryptounternehmen ist ein wesentlicher Bestandteil ihres Compliance-Rahmens. Die Mitarbeiter sollten darin geschult werden, verdächtige Aktivitäten zu erkennen und zu melden.
• Sanktionsspezifische Kontrollen: Die Antragsteller müssen sich über Aktualisierungen der Sanktionslisten auf dem Laufenden halten und umgehend interne Verfahren einführen.
• Website: Die Website des Antragstellers sollte die Produkte und Dienstleistungen des Unternehmens, die Einhaltung von Vorschriften, Sicherheitsmaßnahmen und Nutzungsbedingungen enthalten. Als primärer Kommunikationskanal sollte sie alle Änderungen in der Geschäftstätigkeit, den Compliance-Protokollen oder den Abläufen des Unternehmens widerspiegeln.

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