Die 10 besten Neobanken, die in der Branche führend sind

Der Finanzsektor ist heute eine der am schnellsten wachsenden Branchen. Es ist unmöglich, nicht dramatische Verbesserungen im Bereich der Finanzdienstleistungen zu bemerken. Eine dieser bedeutenden Veränderungen war natürlich die Digitalisierung vieler Finanzdienstleistungen. Doch das Phänomen Neo-Banking ist jedoch noch weiter gegangen, denn es bietet eine vollständige Verlagerung aller Bankdienstleistungen in den Online mode.

In unserem Artikel schlagen wir vor, einen genaueren Blick auf die besten Neobanken der Welt zu werfen und sich mit den wesentlichen Faktoren bei der Auswahl einer Neobank vertraut zu machen. und sich mit den wesentlichen Faktoren vertraut zu machen, die bei der Auswahl einer Neobank für Sie eine Rolle spielen.

Warum Neobanken populär geworden sind

Neobanken sind Vertreter der neuen Generation des Online-Bankings. Es handelt sich um eine Art von Direkt Direktbank, die ausschließlich im digitalen Bereich tätig ist, ohne auf das traditionelle physische Filialnetz Filialnetze. Die besten Neobanken fordern die traditionellen Großbankenstrukturen heraus, die die den Finanzmarkt seit Jahrzehnten beherrschen.

Neobanken haben die Finanzwelt in den letzten Jahren revolutioniert. Sie haben es bereits Es ist ihnen bereits gelungen, eine große Anzahl von Kunden von den klassischen Banken abzuwerben. Experten prognostizieren einen noch größeren Experten sagen einen noch stärkeren Anstieg derjenigen voraus, die aufgrund der Bequemlichkeit Bequemlichkeit, Schnelligkeit, Zugänglichkeit, fortschrittliche Sicherheit und ein erweitertes Angebot an Dienstleistungen.

Die wichtigsten Neobanken für Ihr Unternehmen

Nachfolgend finden Sie eine Liste von Neobanken, die als die besten Optionen auf dem Markt gelten. Wir haben Wir haben ausführliche Berichte über jede der größten Banken erstellt, die Ihnen helfen werden, ihre zu verstehen und die Wahl einer Neobank für Ihr Unternehmen zu erleichtern.

Glocke

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - San Francisco (US)
• Währung - USD
• Keine monatlichen Gebühren, Geldautomatenabhebungsgebühren und Überweisungsgebühren
• Direkteinzahlungen, vorzeitige Gehaltsabrechnungen, Barabhebungen
• APY - 2,00%

Chime ist die beste Option für mobiles Banking. Dieses amerikanische Finanztechnologieunternehmen bietet eine bequeme, für iOS und Android angepasste Schnittstelle, eine günstige Gebührenstruktur und schnellen Zugang zu Geld durch direkte Einzahlungen. Chime bietet ein SpotMe-Produkt an, mit dem Nutzer Debitkartentransaktionen von bis zu 200 Dollar ohne Überziehungsgebühren zu tätigen. Vorteile:

• Mobile App
• Automatische Sparoptionen
• Gebührenfreies Geldautomatennetz
• Kein Mindestguthaben erforderlich

Nachteile:

• Keine Überweisungen
• Drittgebühren für Bareinzahlungen

GoBank

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - Monrovia (US)
• Währung - USD
• Monatliche Gebühr - $8,95 (keine Gebühr bei Einzahlungen von mindestens $500)
• Frühe direkte Einzahlungen
• APY - 4.5%

Die GoBank ist die beste Neo-Bank für Kunden, die Hilfe bei der Eröffnung eines Girokontos bei anderen Banken benötigen Banken benötigen oder ein bequemes Online-Konto zur Verwaltung ihres Geldes wünschen. Es ist nur möglich, ein GoBank-Konto zu eröffnen, indem man eine Debitkarte bei einem großen Markenhändler wie Walgreens oder Walmart und sie online registriert. Vorteile:

• Großes Geldautomatennetz
• Mobile App
• Krypto-Freundlichkeit

Nachteile:

• Gebühren für Bareinzahlungen
• Keine Gemeinschaftskonten

Revolut

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - London (UK)
• Währungen - 30+
• Keine monatlichen Gebühren; 2% Gebühr für Abhebungen über $200
• Echtzeit-Benachrichtigungen und sofortige Ausgaben-Updates
• APY - 4,25%

Unter allen Neobank-Beispielen ist dies die beste Option für diejenigen, die viel reisen, da Revolut viele international ausgerichtete Funktionen bietet. Zum Beispiel bietet dieses Fintech-Unternehmen kostenlose bis zu $1000 pro Monat, 10 kostenlose Auslandstransaktionen pro Monat, eine Reiseversicherung Reiseversicherung und die Möglichkeit, Ihr Guthaben mit Fremdwährung aufzuladen und auf Ihrem Konto zu speichern. Außerdem bietet es direkte Einzahlungen, Integration von Kryptowährungen, Cashback-Belohnungen, Sparkonten Konten, etc. Vorteile:

• Mobile App
• Viele zusätzliche Funktionen
• Transparente Preisgestaltung
• Gute Wechselkurse

Nachteile:

• Keine Bargeldtransfers
• Teure Währungsumrechnung am Wochenende

Varo

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - San Francisco (US)
• Währungen - 50+
• Keine monatlichen Gebühren, ATM-Transaktionsgebühren und Überziehungsgebühren
• Vielfältige Kreditprodukte (Kreditaufbaukredite, Privatkredite, etc.)
• APY - 5%

Diese Neobank bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen (Giro- und Sparkonten, Kredite, und Kreditkarten) sowie aktualisierte Kreditprodukte, wie z. B. Kredite zum Aufbau von Krediten und Privatkredite. Die finanzielle Eingliederung ist die Hauptaufgabe von Varo's, was sich in der Bereitstellung von hochverzinslichen Sparkonten Konten mit einem wettbewerbsfähigen Zinssatz, der es den Kunden ermöglicht, mehr an ihren Ersparnissen zu verdienen. Vorteile:

• Mobile App
• Optionen für vorzeitigen Zahltag
• Automatisierte Aufrundungen verfügbar

Nachteile:

• Keine Konten mit mehreren Währungen
• Gebühren für Bank- und Kartenzahlungen

SoFi

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - San Francisco (US)
• Währungen - 40+
• Keine monatlichen Gebühren
• Kreditprodukte, Börsenhandel, Vermögensverwaltung
• APY - 4,60%

SoFi ist eine der Top-Neobanken der Welt, die eine breite Palette von Kreditprodukten anbietet, einschließlich Privat-, Studenten- und Hauskredite. Diese Neobank bietet Cash Management Girokonten und automatisiertes Investieren. Beraterdienste und Brokerage-Optionen sind ebenfalls verfügbar. Vorteile:

• Krypto-Freundlichkeit
• 15% Cashback für Debitkartenzahlungen
• FDIC-Versicherung (bis zu $2 Millionen)

Nachteile:

• Keine Giro- und Sparoptionen
• Der höchste APY-Satz gilt nur für direkte Einzahlungen

Aktuell

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - New York (US)
• Währungen - 30+
• Keine monatlichen Gebühren, Überziehungsgebühren oder Mindestguthabenanforderungen
• Direkte Einzahlungen, sofortige Benachrichtigungen, Budgetierungstools
• APY - 4%

Current ist eine der größten Neobanken, die eine umfangreiche Liste von digitalen Bankprodukten anbietet, ein solides Prämienprogramm, Sofortüberweisungen, Einblicke in die Ausgaben usw. Sie ist perfekt für Eltern, die ein Konto für ihr Kind einrichten und ihm Finanzwissen beibringen wollen. Ein Konto für Jugendliche kostet 36 Dollar pro Jahr. Vorteile:

• Mobile App
• Konten für Jugendliche
• Kostenlose Abhebungen am Geldautomaten
• Krypto-Freundlichkeit

Nachteile:

• Keine internationalen Überweisungen
• Keine Gemeinschaftskonten

Nubank

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - Sao Paulo (Brasilien)
• Währung - Brasilianischer Real
• Keine monatlichen Gebühren
• Automatische Abbuchung und Rechnungszahlung, Privatkredite
• effektiver Jahreszins - 3%

Dies ist die größte Option in der Liste der internationalen Neo-Banken. Die Nubank bietet zwei Arten von Konten an: Privat- und Geschäftskonten. Die Nubank bietet ein hervorragendes Fintech-Ökosystem mit innovativen Finanzlösungen, einschließlich Investitionsmöglichkeiten, Versicherungen, kostenloses TED und Pix, etc. Vorteile:

• Mobile App
• Krypto-Freundlichkeit
• Internationale Transaktionen
• Cashback-Belohnungsprogramm

Nachteile:

• Jede Abbuchung kostet $6,50
• Keine Gemeinschaftskonten

N26

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - Berlin (Deutschland)
• Währungen - 35+
• Keine monatlichen Gebühren, keine Gebühren für Kartenzahlungen
• Budgetierungstools, mobile Zahlungen
• APY - 2,6%

N26 ist eine weitere Option, die aufgrund ihrer Zugänglichkeit und ihres Fokus auf internationale Zahlungen als die beste Neobank für Reisende gilt. und der Konzentration auf internationale Zahlungen. N26 bietet gebührenfreie Girokonten, Reiseversicherungen, Push-Benachrichtigungen für Zahlungen, etc. Vorteile:

• Gute Wechselkurse
• Mobile App
• Offen für Innovationen
• Globale Verfügbarkeit

Nachteile:

• Nur 3 kostenlose Abhebungen am Geldautomaten pro Monat
• Langsamer Kundensupport

Monzo

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - London (UK)
• Währung - GBP
• Keine monatlichen Gebühren, Überweisungsgebühren oder Gebühren für Abhebungen am Geldautomaten
• Budgetierungstools, Online- und kontaktlose Zahlungen
• effektiver Jahreszins - 4,10%

Monzo ist eines der besten Beispiele für eine Neobank und bietet gebührenfreie Spar- und Girokonten Girokonten, Echtzeit-Benachrichtigungen über Ausgaben, etc. Das Hauptmerkmal von Monzo ist eine großartige Budgetierung die Dienste wie Ausgabenkategorisierung, Sparziele und Rechnungserinnerungen bietet. Vorteile:

• Rechnungssplitting-Funktion
• Gemeinsame Konten
• Mobile App
• Sofortige Benachrichtigungen

Nachteile:

• Die Auffüllung von Debit- und Kreditkarten wird nicht unterstützt
• Nur in Großbritannien und den USA verfügbar

Starling Bank

Wichtige Informationen:

• Hauptsitz - London (UK)
• Währungen - 30+
• Keine monatlichen Gebühren, Überweisungsgebühren oder Gebühren für Abhebungen an lokalen Geldautomaten
• Innovative App, Echtzeit-Benachrichtigungen
• APY - 3,25%

Die Starling Bank bietet hervorragende Reporting-Tools, die eine sofortige Überwachung der Ausgaben ermöglichen und Budgetierungstools wie die Kategorisierung von Transaktionen. Die Neobank bietet das Einfrieren und als eine der besten Sicherheitsmaßnahmen, biometrische Authentifizierung und Zwei-Faktor Authentifizierung. Vorteile:

• Mobile App
• Kategorisierte Einblicke in die Ausgaben
• Verzinsung von Kontoguthaben

Nachteile:

• Zinsen von -0,5% auf EUR-Guthaben (€50.000+)
• Überziehungskredite werden mit 15% EAR berechnet

Wie man die besten Neobanken auswählt

Wie können Sie sicher sein, dass Sie sich für die beste Neobank entschieden haben, wenn es so viele Angebote auf dem Markt gibt, und sie alle sehr attraktiv aussehen? Um eine fundierte Entscheidung zu treffen, müssen Sie sorgfältig den Auswahlprozess. Wir haben die wichtigsten Faktoren beschrieben, auf die jeder achten muss, der eine Bank für seine Bedürfnisse finden will, beachten muss.

Zinssätze

Unabhängig davon, ob Sie Geld sparen oder einen Kredit aufnehmen wollen, ist der von der Bank angebotene Zinssatz Bank angebotene Zinssatz von Bedeutung. Je niedriger der Kreditzins ist, desto schneller können Sie ihn zurückzahlen. zurückzahlen. Wenn Sie Ihre Ersparnisse aufbessern wollen, nutzen Sie am besten eine der führenden Neobanken in den USA mit hohen Zinssätzen, die in Form eines wettbewerbsfähigen effektiven Jahreszinses angeboten werden.

Zugänglichkeit und Bequemlichkeit

Auch wenn Neobanken online tätig sind, beschränken die meisten von ihnen ihre Aktivitäten auf das Gebiet einer eine oder mehrere Regionen. Daher sollten Sie bei der Auswahl einer Bank darauf achten, von wo aus Sie die Bank nutzen werden. nutzen. Wenn Sie zum Beispiel viel unterwegs sind, sollten Sie eine Neobank wählen, die überall verfügbar ist, So können Sie Ihr Geld überall nutzen. Ein weiterer wichtiger Punkt ist die Bequemlichkeit. Die Plattform der neobank's sollte einfach zu bedienen sein. Darüber hinaus spielen die Geschwindigkeit und die Automatisierung der Dienstleistungen eine entscheidende Rolle bei der Gestaltung Ihrer Erfahrungen mit neobanking.

Mobile App und digitale Erfahrung

Achten Sie auf mobilfreundliche Plattformen. Mobile Kompatibilität ermöglicht Ihnen die Nutzung von Bankdienstleistungen überall und jederzeit nutzen, ohne dass Sie dafür mehr tun müssen als ein paar Klicks auf Ihrem Telefon. Die besten Neobanken sind vollständig an alle Arten von Geräten und Bildschirmgrößen angepasst.

Gebührenstruktur

Jede Neobank legt ihr Gebührensystem individuell fest. Neobanken können regelmäßige Gebühren (monatlich oder jährlich) oder Gebühren für bestimmte Transaktionen anbieten. Bevor Sie ein Konto eröffnen, sollten Sie sich mit der Gebührenstruktur vertraut machen und berechnen, welches System für Ihr Unternehmen vorteilhaft ist je nachdem, wie hoch Ihr Geschäftsvolumen ist und wie oft Sie Transaktionen durchführen.

Sicherheit und Schutz

Zunächst sollten Sie für die Sicherheit Ihres Geldes und Ihrer persönlichen Daten sorgen. Arbeiten Sie nur mit lizenzierten Neobanken mit gutem Ruf und hochwertigen Sicherheitsmaßnahmen, wie Verschlüsselung und biometrische Authentifizierung, ist unerlässlich. Alle Optionen aus der Liste der Neobanken die im obigen Artikel vorgestellt wurden, sind sicher und zuverlässig.

Belohnungen und Cashback

Im Allgemeinen haben Cashback und andere Belohnungen bei der Suche nach einer Bank nicht die höchste Priorität. nach einer Bank. Sie können jedoch ein netter Bonus sein, und wenn Ihnen alles andere an der Bank zusagt, sollten Sie sollten Sie auf zusätzliche Dienstleistungen achten. Die besten Neo-Banken bieten in der Regel ein Prämiensystem an, um die Kundentreue zu fördern.

Kundendienst und Unterstützung

Die besten Neobanken wissen, wie man mit technischen Problemen oder Kundenbeschwerden umgeht schnell und effizient umzugehen. Es ist wichtig, mit Finanzstrukturen zusammenzuarbeiten, die einen die einen professionellen Kundendienst anbieten, der rund um die Uhr verfügbar ist.

Zusätzliche Funktionen

Alle zusätzlichen Dienstleistungen erhöhen das Niveau der Ihnen angebotenen Finanzdienstleistungen. Erwägen Sie die Verfügbarkeit von so nützlichen Zusatzleistungen wie kontaktlose Zahlungen, frühzeitiger Zugang zu Gehaltsschecks Peer-to-Peer-Kreditvergabe, Tools für die finanzielle Bildung usw.

Die wichtigsten Trends auf dem Neobank-Markt

Trotz der Tatsache, dass die führenden Neobanken die Messlatte für alle, die Finanzdienstleistungen anbieten wollen, bereits sehr hoch gelegt haben Finanzdienstleistungen anbieten will, entwickelt sich das Neobanking weiter. Hier sind einige der Entwicklungsbereiche, die in naher Zukunft viel Aufmerksamkeit erhalten werden:|

• Fokus auf Personalisierung. Top-Neobanken werden sich verstärkt auf einen kundenzentrierten Ansatz konzentrieren, um ihren Kunden ein personalisiertes Erlebnis zu bieten.
• Neue Technologien. Um das Niveau ihrer Dienstleistungen zu verbessern und die Automatisierung aller Prozesse zu maximieren Automatisierung aller Prozesse zu maximieren, beginnen Neobanken, innovative Technologien, wie wie Blockchain und künstliche Intelligenz, in ihre Arbeit ein.
• Umweltfreundlichkeit. Die größten Banken entwickeln umweltfreundliche Bankprodukte, wie Debit Debitkarten aus recycelten Materialien und Programme zum Ausgleich von Treibhausgasemissionen.
• Partnerschaften. Viele gemeinsame Projekte zwischen Neobanken und klassischen Bankstrukturen und Finanzinstituten sollen den Kundenstamm erweitern und die angebotenen Dienstleistungen verbessern.
• Eintritt in den internationalen Markt. Viele Banken, die auf eine Region ausgerichtet sind, planen, ihre Grenzen zu erweitern und Kunden aus anderen Ländern zu gewinnen.

Abschließende Überlegungen

Heute schaffen die führenden Neobanken eine neue Ebene im Bereich der Bankdienstleistungen. Wenn Sie daran interessiert sind, Ihre Finanzgeschäfte zu vereinfachen, zu beschleunigen und zu sichern, sollten Sie sich mit Neobanking befassen. Ausschließlich digitales Banking ist eine großartige Möglichkeit, das Kundenerlebnis in Ihrer Bank zu verbessern und alle wirtschaftlichen Prozesse zu automatisieren. Wir hoffen, dass die Liste der Neobanken in unserer Übersicht Ihnen helfen wird, die Option zu wählen, die Ihren Anforderungen entspricht.

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